REIT e corretto 1099s

Lo sto ancora evidenziando perché può avere un impatto su così tanti investitori durante la stagione delle tasse:

Se possiedi un REIT, è probabile che ti piaccia il fatto che paghino grandi dividendi, ma odi il fatto che al momento delle tasse, devi aspettare un 1099 corretto per arrivare a marzo. La ragione di ciò è che molti REIT, così come alcuni fondi comuni di investimento, fondi comuni di mutui ipotecari e condotte ipotecarie immobiliari, riallocano i loro dividendi o riclassificano le loro distribuzioni di guadagni in conto capitale a lungo termine. Perché devono passare attraverso così tanto del loro reddito, il governo li dà fino alla fine del loro anno fiscale, che per la maggior parte di queste aziende avviene a febbraio.

Ad esempio, The College Investor Portfolio ha una posizione nell'agenzia americana Capital Capital. Questo REIT investe esclusivamente in titoli garantiti da ipoteca. L'ultimo dividendo di AGNC ha avuto una data record del 31/12/10, ma una data di pagamento del 27/11/11. A causa di ciò, il 1099 ricevuto da Scottrade non includeva il pagamento finale e inoltre non caratterizzava gli altri pagamenti di dividendi e le distribuzioni di plusvalenze.

Non hai bisogno di aspettare!

Tuttavia, non c'è motivo di disperare e aspettare fino a quando un 1099 corretto arriva per posta. Gli investitori possono visitare il sito Web della società e quasi tutti i REIT pubblicheranno il dividendo finale e l'allocazione di capitale. Vedi questo esempio di AGNC:

Ora, poiché so esattamente quante azioni ho avuto in ogni data, posso fare i conti, e inserire gli importi corretti nei miei estratti fiscali. Quando il 1099 corretto arriva a marzo, posso verificarlo, ma dovrebbe corrispondere al 100% a quanto pubblicato nella tabella.

Come ho detto prima, questo vale per quasi tutti i veicoli di investimento, ma i REIT sono i più comuni.

Se ti trovi in ​​questa situazione, dovresti davvero prendere in considerazione l'idea di visitare il sito Web della società e trovare queste informazioni, soprattutto se ti aspetti un ritorno quando documenti.

Spero che questo ti aiuti!