15 lezioni di business da Warren Buffet

Ci sono persone al mondo che sono meglio conosciute per essere famose per essere famose.

Pensa a Kim Kardashian e Paris Hilton.

Warren Buffett non è in questa folla (grazie al cielo!).

È considerato da molti l'investitore di maggior successo di tutti i tempi. È una delle persone più ricche del mondo - spesso i più ricchi, a seconda delle valutazioni del mercato azionario.

Ha raggiunto il punto in cui si trova essendo un brillante e perspicace investitore.

Come me, non era nato in denaro, e non aveva firmato un grosso contratto per un libro, un film, uno show televisivo o un contratto discografico. (Nota: ho firmato un contratto per il mio contratto, ma ho assicurato che non era grasso, lontano da lì. Haha ...)

Lo ha fatto alla vecchia maniera, che nel mondo di oggi sembra quasi radicale.

In realtà, non c'è niente di stravagante o inusuale per Warren Buffett, se non il suo fenomenale successo.

Questo, e il suo soverchiante buon senso, sono la ragione per cui così tante persone studiano la sua vita e seguono le sue lezioni. Ed è per questo che dovresti.

Benché provenisse da umili origini, Buffett è oggi il presidente, l'amministratore delegato e il maggiore azionista della holding multinazionale conglomerata Berkshire Hathaway.

I suoi consigli e le sue dichiarazioni sono diventati leggendari, guadagnandosi il soprannome "L'oracolo di Omaha. "

Quali sono alcune delle lezioni che possiamo imparare da questo "oracolo"?

1. Non perdere mai denaro

"Regola numero 1: non perdere mai soldi. Regola n. 2: Non dimenticare mai la regola n. 1. "- Warren Buffet

Ciò che rende impossibile dire che lo sei mai andando a perdere soldi, è che significherebbe che non prenderei mai i rischi calcolati che sono necessari per fare soldi in primo luogo. Ma questo è il punto - prendere rischi calcolati.

Buffett non ha occasioni selvagge. Ha criteri specifici in relazione a qualsiasi attività in cui investirà, e questo metodo gli impedisce di entrare nelle speculazioni cieche.

Se usi il non perdere mai soldi mantra come strategia di base, avrà un effetto positivo su tutto ciò che farai, sia che si tratti di un'azienda o di investimenti. Molte delle lezioni che seguiranno illustreranno esattamente come Buffett evita di perdere denaro in primo luogo.

2. Acquistare attività commerciali - Non azioni

"Non cerco mai di fare soldi in borsa. Compro sul presupposto che potrebbero chiudere il mercato il giorno successivo e non riaprirlo per cinque anni. "- Warren Buffet

Nonostante sia forse l'investitore di maggior successo nella storia del mercato azionario, Warren Buffett in realtà non scommette sulle azioni, almeno non sul modo di fare la maggior parte degli investitori e persino dei gestori di fondi.

Buffett non guarda le prestazioni di un dato titolo, ma al rendimento dell'attività sottostante. Questo è fondamentale, perché una forte attività di base significa che un investimento sarà quasi sempre un guadagno, almeno prima o poi.

Il motivo per cui la maggior parte degli investitori non riesce a seguire il consiglio di Buffett in questo senso è perché richiede molto più lavoro. Devi effettivamente fare ricerche sulle singole aziende e avere una comprensione approfondita della loro attività e quanto bene stanno andando contro la concorrenza. Il sentimento di mercato delle azioni della società ha poco a che fare con questo.

3. Sii nel gioco per il lungo raggio

"Qualcuno è seduto all'ombra oggi perché qualcuno ha piantato un albero molto tempo fa." - Warren Buffet

Quando guardi le società che Buffett possiede o individualmente, o attraverso Berkshire Hathaway, sono tutti investimenti a lungo termine. Buffett comprerà le scorte e le manterrà - non per anni - ma per decenni. Finché l'azienda è forte, l'investimento si ripagherà. Il curriculum di Buffett e le dimensioni dei suoi portafogli testimoniano il successo di questa strategia.

4. Sei in definitiva responsabile del tuo successo o fallimento

Ci sono molte più persone nei mercati finanziari, quindi c'è comprensione di quei mercati. Per questo motivo, le persone tengono i loro investimenti attraverso fondi comuni di investimento o pagano i servizi di consulenti per gli investimenti. Buffett sostiene che non vi è alcun sostituto per essere coinvolti nei vostri investimenti.

Se i tuoi investimenti avranno successo o falliranno saranno completamente a portata di mano, e non su quelli del tuo consulente per gli investimenti. Mantiene una politica di apprendimento tutto su un investimento e assumersi una responsabilità completa su come gestirlo. Oltre ad essere una solida strategia, questo è anche l'unico modo in cui un investitore inesperto impara ad essere un esperto.

5. Mantenere il controllo stretto sulle vostre spese di soggiorno

Se guardi alle persone di maggior successo in quasi tutti gli sforzi, vedrai di solito che sono persone che vivi la vita. Cioè, vivono uno stile di vita coerente con il loro livello di successo. Questo spesso porta a più di un po 'dell'inflazione dello stile di vita, che aiuta a spiegare come molte persone di grande successo finiscono in bancarotta e, alla fine, persino nella povera casa.

Warren Buffett ha fatto un lavoro eccezionale nel tenere il proprio ego sotto controllo quando si tratta del suo stile di vita. Si può anche dire che usa gli stessi principi di valore per gli investimenti che fa nella gestione delle proprie finanze personali. Ad esempio, Buffett vive ancora nella stessa casa con cinque camere da letto in vendita a Omaha Nebraska nel 1957 per $ 31.500.

È certamente una casa abbastanza bella, ma non si avvicina ai palazzi che le persone che non sono affatto ricche come Buffett tendono a vivere. C'è un messaggio forte in quell'arrangiamento.

6. Investire in qualità

Una delle strategie di investimento tipiche di Buffett è un investimento in qualità. Ciò significa che investe in società che hanno prodotti noti e ben considerati che aggiungono valore al consumatore e all'economia. Le società in cui inverte i soldi sono di solito nomi di famiglia, vale a dire che hanno sia una forte penetrazione sul mercato sia il riconoscimento del marchio.

Molti investitori meno fortunati sono attratti da aziende e industrie di cui sanno poco o nulla. Assumono che meno sanno, più è probabile che l'investimento sarà un successo, come se riuscisse a basarsi su qualche fattore misterioso inspiegabile. La qualità - non il mistero - rende l'azienda un investimento vincente a lungo termine.

7. Acquista valore

Possiamo pensare di acquistare valore come acquisto di qualità - quando sarà in vendita. Questo è parte integrante della strategia di Buffet per non perdere soldi. In poche parole, Buffett non paga mai il prezzo intero per niente, compresi gli investimenti che popolano i suoi portafogli.

Lo fa acquistando aziende che vendono a prezzi scontati rispetto al loro valore reale. Questa strategia è più comunemente indicata come valore investendo, che è la pratica di acquistare azioni in società che sono sottovalutate rispetto ad altre società nel loro settore, così come al mercato generale.

Buffet ha questo fino ad una scienza. Analizza i fondamenti di una società: guadagni, entrate, rapporto prezzo-utili, rendimento del capitale netto e rendimento dei dividendi, tra le altre metriche, quindi li confronta con le stesse metriche delle società concorrenti. Se la società è generalmente forte rispetto alla concorrenza, ma il prezzo delle azioni è ben al di sotto di loro, diventa un candidato per gli investimenti.

8. Evita le mode

Una cosa che è immediatamente ovvia su Buffett è che non lo vedrai mai correre con la mandria. Ciò significa niente titoli "Nifty Fifty", niente hot stock degli investimenti dell'anno e niente che accenni persino di essere alla moda.

Ad esempio, Buffett ha dichiarato pubblicamente che evita di acquistare azioni in nuovi social media, come Facebook e Google, citando la difficoltà nel determinare il loro valore e come andranno a finire in futuro.

Possiamo anche scommettere che la partecipazione alle mode passeggerebbe sul modo di investire in qualità e valore a lungo termine. Se è una cosa Buffett, è coerente.

9. Compra quando "Il sangue scorre nelle strade"

"Cerchiamo semplicemente di avere paura quando gli altri sono avidi e di essere avidi solo quando gli altri hanno paura". - Warren Buffet

Ho appena detto che non vedrai mai Warren Buffett correre con la mandria, e questo uno dei migliori esempi. La sua filosofia di investimento è semplice - compra quando tutti gli altri vendono (sii avido) e vendi quando tutti gli altri stanno comprando (sii timoroso). Ciò è coerente con il detto di Wall Street (che pochi investitori seguono mai), la folla di solito sbaglia.

Questa strategia è molto coerente con la strategia di Buffets di acquistare valore. Se acquisti quando tutti gli altri stanno vendendo, sarai in grado di ottenere posizioni in aziende forti per molto meno di quanto pagheresti quando il mercato è in forte crescita e tutti stanno acquistando.

10. Vendi le tue posizioni perdenti nei mercati forti

Allo stesso modo, se aspetti di vendere le tue posizioni perdenti fino a quando il mercato non sarà particolarmente forte, ridurrai al minimo le tue perdite. In alcuni casi, potresti persino recuperare un profitto.

La maggior parte degli investitori ha grandi difficoltà a padroneggiare questo concetto. Una volta che il titolo inizia a salire, tendono a trattenerlo sotto il presupposto che continuerà a farlo. Ma nel mondo di Buffets, una posizione perdente è una posizione perdente, indipendentemente da dove si trovi il prezzo delle azioni.

11. Il rischio è parte del gioco: abituati

"Il rischio viene dal non sapere cosa stai facendo" - Warren Buffet

La via verso la ricchezza dei buffet è in realtà molto rischiosa per gli standard convenzionali. Non investe molto in beni sicuri come obbligazioni e buoni del tesoro. Investe principalmente in azioni. Ma le scorte non sono così rischiose come le persone tendono a pensare - finché sai cosa stai facendo. E Buffet lo fa chiaramente.

Buffet è in grado di eliminare la maggior parte del rischio associato alle scorte, acquistandole a un prezzo tale che le speculazioni - e i prezzi elevati - sono completamente schiacciati. La maggior parte delle posizioni prese da Buffet non ha un posto dove andare, ma su. Questo è il risultato dell'acquisto dopo che tutti gli altri hanno esaurito le loro posizioni.

Nel mondo di Buffets, acquisteresti molto dopo un incidente di mercato e manterrai la tua polvere asciutta quando un mercato toro è in circolazione da alcuni anni.

12. Prestare attenzione alla gestione

"Quando un management con una reputazione di genialità affronta un business con una reputazione di cattiva economia, è la reputazione dell'azienda che rimane intatta." - Warren Buffet

Mentre molti analisti di investimenti tendono a concentrarsi sui numeri di un'azienda, sulla posizione di mercato, sulle risorse specifiche e persino sul sentimento pubblico, Buffett guarda più da vicino la gestione. Ognuna di queste metriche tangibili può cambiare in futuro, indebolendo sostanzialmente un'azienda. Ma il calibro del management rappresenta il futuro del business. Con le persone giuste al timone, l'azienda crescerà e prospererà indipendentemente dalle sfide che potrebbe incontrare.

13. Segui ciò che sai

Proprio come Buffett evita le mode, anche lui tende ad attenersi a ciò che sa quando si tratta di prendere decisioni di investimento. Nel mondo di Buffett, non hai alcun problema a mettere soldi in aziende e industrie di cui non sai nulla. I miliardi di Buffett provenivano dal fatto che investiva in attività che conosceva bene.

Anche le aziende che acquista acquistano anche un concetto più basilare. Come abbiamo visto in un precedente esempio specifico, Buffett evita di acquistare società di social media, dal momento che sono praticamente nuovi concetti di business e non facilmente misurabili. Favorisce concetti facili da comprendere come Coca-Cola e assicurazioni.

14. Keep It Simple

"I derivati ​​sono armi finanziarie di distruzione di massa. "- Warren Buffet

C'è un piccolo numero di investitori a Wall Street che stanno facendo un sacco di soldi in investimenti esotici, come i derivati. Buffett evita tutti questi schemi di investimento, preferendo mantenere i suoi investimenti di base. Torna ancora una volta al concetto di investire in ciò che sai e comprendi.

15. Mantieni un profilo basso

Proprio come lo stile di vita di Warren Buffett è incredibilmente semplice considerando la sua statura nel mondo, fa anche del suo meglio per evitare i riflettori.

Certo, è un abituale nel dare un'opinione sulla politica economica e pubblica, ma evita il comportamento oltraggioso che è diventato sintomatico di un ultra-successo. Ma il successo che ha è determinato dal successo della sua attività, piuttosto che dalla sua partecipazione ad attività pronte per l'uso, o da commenti pubblici infiammatori, progettati principalmente per attirare l'attenzione.

Probabilmente possiamo immaginare che questa esistenza a basso profilo rende più facile concentrarsi sugli affari di Buffett. Dopotutto, se ti stai comportando in modo selvaggio e fai commenti contraddittori, non dovrai perdere molto tempo con strategie di retroguardia per coprire le tue tracce.

Anche se non stai investendo, puoi prendere tutte queste lezioni dalla vita di Warren Buffett e applicarle alla tua vita e al tuo business, e con risultati positivi.