Strategie per un mercato volatile per diversi tipi di investitori

Wow, questa settimana scorsa è stata abbastanza la settimana delle montagne russe sul mercato. Non l'ho visto così volatile da un po '. Inoltre, sulla base dei battibecchi politici a Washington e della paura su Main Street, temo che questa volatilità possa essere qui per un po '.

Quindi, cosa dovrebbe fare un investitore in questo tipo di mercato? Esci? Rimanere in? Approfitta? Bene, ecco alcune cose a cui pensare!

Come e perché stai investendo

La volatilità del mercato accadrà! Sta accadendo ora, è successo in passato, e succederà di nuovo andando avanti. Tuttavia, se hai una chiara strategia di investimento, sarà più facile conviverci. Alcune cose su cui riflettere sono i tuoi obiettivi di investimento, l'orizzonte temporale e la tolleranza al rischio. Se hai bisogno di soldi nei prossimi mesi, NON dovresti assolutamente investirlo. Anche se ne hai bisogno nei prossimi 3-5 anni, potrebbe non essere saggio investirlo.

Inoltre, qual è il tuo obiettivo? Apprezzamento del capitale, reddito, entrambi? Questo determinerà quali risorse possedere. Se ti interessa solo del reddito, la volatilità del mercato non dovrebbe farti perdere tempo, purché continui a ricevere lo stesso reddito.

Entrambi questi giocano nella tolleranza al rischio. Questa è la tua decisione: esci? Rimanere in? Approfitta? Se sei avverso al rischio, forse vuoi uscire e mettere le tue risorse in qualcosa di sicuro al 100%, come un CD di banca. Se hai una chiara strategia a lungo termine, probabilmente non c'è nulla di male a restare dentro. Infine, se sei un investitore aggressivo con una tolleranza al rischio elevata, potresti voler approfittarne!

Il rischio avverso

Se sei avverso al rischio, odi vedere il mercato azionario scendere. Ma succederà! È importante notare che vi è anche il rischio di non essere presenti nel mercato azionario: il rischio di perdere potenziali guadagni e le attività che non tengono il passo con l'inflazione. Tuttavia, se non riesci a dormire la notte perché l'EDI scende di oltre 200 punti, il mercato azionario potrebbe non essere adatto a te!

L'investitore a lungo termine

Quindi, non sei avverso al rischio, ma non sei un giocatore d'azzardo, va bene! Cosa dovresti fare ora con la volatilità che ritorna sul mercato? Innanzitutto, assicurati di essere diversificato. Assicurati di possedere sia azioni che obbligazioni e anche partecipazioni in contanti a breve termine. In ogni secchio, assicurati di essere anche diversificato.

Azioni: Small Cap, Mid Cap, Large Cap, International, Emerging Markets

Obbligazioni: A breve termine, a lungo termine, aziendale, governativo, internazionale e municipale

Contanti: CD, fondi a tasso variabile, mercati monetari

Diversificando, non garantisce necessariamente profitto, perdita o pareggio. Storicamente, più un portafoglio è diversificato, meglio è stato in grado di sostenere una crisi del mercato. Non tutte le classi di attività salgono e cadono insieme e la diversificazione ne approfitta.

Infine, ricorda che ci sei dentro per il lungo raggio. Fare meglio in media nel tempo, non solo questo mese o l'ultimo.

The Aggressive Investor

Vuoi approfittare della volatilità del mercato? Questo è per te!

Il modo migliore per approfittare della volatilità è attraverso le opzioni. Innanzitutto, è possibile scrivere chiamate coperte su posizioni sottostanti. Ciò consente di creare un flusso di entrate con meno rischi di superare il prezzo di esercizio (a causa della volatilità). Puoi anche comprare Puts contro posizioni che hai, per agire da copertura contro l'ulteriore recessione.

Successivamente, è possibile avviare una straddle (si acquista una chiamata e una put con lo stesso prezzo di battuta e data). Il motivo per cui vorresti farlo è che puoi approfittare di entrambe le mozioni verso l'alto e verso il basso, purché superino il prezzo di esercizio appropriato. La perdita qui è se il mercato non esce dall'intervallo. Tuttavia, la perdita è limitata dal call / put spread.

Se ritieni che il mercato andrà un po 'di più in un modo rispetto a un altro, puoi iniziare una ripartizione proporzionale. Questo può essere messo o chiamato, in base alla tua vista di mercato su o giù. Guadagni in entrambe le direzioni se il mercato esplode, ma il tuo profitto è limitato dalla tua scelta. È illimitato nella direzione che scegli. Per una ripartizione del costo delle chiamate, vendi una chiamata a un prezzo di esercizio più basso e ne acquisti altre due a un prezzo di esercizio più alto. Ricevendo il tuo credito, hai compensato la tua perdita massima.

Conclusione

In questo mercato, è essenziale sapere che tipo di investitore sei. Sei contrario a vedere cadere l'EDI? Non ti dispiace davvero visto che lo stai guardando nel lungo periodo? O vuoi trarne profitto? Forse sei una combinazione dei tre?

So che può essere divertente avere denaro per giocare, con cui si può essere più aggressivi, anziché avere tutto ciò che investe in un portafoglio diversificato.

Quindi, lettori, cosa siete? Cosa stai facendo in questo momento con i mercati in tumulto?