WealthSimple Review: The Robo Advisor With Feelings

Sta investendo molto? Non proprio. A The College Investor, crediamo che gli investitori pigri si arricchiscano. Gli investitori raramente hanno bisogno di imparare qualcosa oltre l'asset allocation di base. Una volta che hai capito un po 'di gergo e hai automatizzato l'abitudine all'investimento ragionevole, sei pronto.

È più facile che mai iniziare a investire in azioni e obbligazioni quotate in borsa. È più economico che mai possedere prodotti finanziari che tracciano la marcia verso l'alto del mercato azionario. Ma non tutti stanno nuotando in contanti. Perché?

Persona dopo persona ci dice che investire deve fare clic. Se la luce di investimento non ti ha cliccato, prendi in considerazione l'idea di Wealthsimple. È una piattaforma di investimento automatizzata che offre tocchi personali.

Chiamalo un Robo Advisor con sentimenti. E come suggerisce il nome, continuano a investire in modo semplice.

Check-out Wealthsimple qui, i lettori di College Investor ottengono $ 10.000 gratuiti per un anno.

Nozioni di base di ricchezza

Come la maggior parte dei roboadvisors, Wealthsimple enfatizza i quattro pilastri della moderna teoria del portafoglio:

• Bassi costi
• Broad Market Index Funds
• Asset allocation
• Ribilanciamento automatico

Se investi i tuoi soldi con Wealthsimple, metti i tuoi soldi in ETF a basso costo. Gli ETF hanno vantaggi fiscali per le persone che non investono in conti pensionistici. Hanno anche tasse estremamente basse.

Wealthsimple consente agli investitori di scegliere solo i fondi dell'indice di mercato più ampi. Non puoi scegliere singoli titoli. Fondamentalmente comprate una fetta del mercato azionario statunitense, una fetta del mercato azionario mondiale e una fetta di alcuni mercati obbligazionari.

L'unica vera decisione che i clienti Wealthsimple devono fare è la loro asset allocation. Wealthsimple mira a dare ai propri clienti il ​​maggior potenziale di crescita possibile. Tuttavia, gli esseri umani lottano per rimanere investiti durante la volatilità al ribasso. Per mantenere i clienti investiti durante i cali, Wealthsimple investe un po 'di denaro in attività che crescono più lentamente ma hanno una volatilità meno negativa.

Infine, Wealthsimple ti tiene investito nella tua asset allocation ideale. Non c'è bisogno di accedere o fare matematica di fantasia. Si prenderanno cura di lui per te.

Wealthsimple esaminerà anche l'intero portfolio (inclusi gli account che non si trovano su Wealthsimple). Ti consiglieranno sulle modifiche da apportare in altri account, in modo che i tuoi investimenti si adattino meglio ai tuoi obiettivi e al tuo profilo di rischio.

Wealthsimple addebita lo 0,5% del tuo portafoglio totale se il tuo portafoglio ha un valore inferiore a $ 100.000. I portafogli da $ 100.000 in su hanno una commissione dello 0,4% (questo livello si chiama Wealthsimple Black). Tuttavia, ricorda che i lettori di College Investor ottengono $ 10.000 gratuiti per un anno.

Questi tassi sono un po 'più alti di Wealthfront and Betterment, ma Wealthsimple offre un vantaggio importante che queste grandi aziende non hanno. Spiego quelli sotto.

Oggi, Wealthsimple gestisce oltre $ 750 milioni in attività investite. Sta rapidamente diventando uno dei maggiori consulenti robo sul mercato.

Investimento socialmente responsabile

Wealthsimple si differenzia dagli altri investitori offrendo investimenti socialmente responsabili. Gli investimenti socialmente responsabili implicano investimenti in società con un chiaro impegno a promuovere il bene sociale. Le aziende potrebbero promuovere cause ambientali globali, ridurre la corruzione e la disuguaglianza di genere e promuovere standard di vita più elevati a livello globale.

Gli ETF del mercato ampio per gli investitori socialmente responsabili hanno indici di spesa più elevati rispetto a quelli di altri investitori. Tuttavia, potrebbero valere il costo aggiuntivo se ciò significa che puoi avere una coscienza più facile.

Ovviamente, nessun paniere di investimenti socialmente responsabile rifletterà perfettamente i tuoi ideali personali. Ma dovresti dare un'occhiata alle offerte di Wealthsimple per vedere se corrispondono ai tuoi standard.

Wealthsimple Black: sbloccare il cuore

Sebbene Wealthsimple offra opzioni di investimento decenti, la loro proposta di valore reale è rivolta agli investitori con oltre $ 100.000 in attività. Gli investitori con oltre $ 100.000 gestiti da Wealthsimple diventano clienti Wealthsimple Black. I clienti Wealthsimple Black beneficiano di più della tecnologia di Wealthsimple. Beneficiano delle persone di Wealthsimple.

I clienti Wealthsimple Black possono incontrare esperti di pianificazione finanziaria per discutere dei tuoi risparmi e degli obiettivi di investimento. I clienti che sviluppano rapporti con un determinato consulente possono programmare le chiamate future con la stessa persona. Con questo servizio, i clienti ricevono un consulente umano che utilizza la tecnologia per gestire il proprio portafoglio.

Questo modello ibrido offre il meglio dei consulenti umani e della tecnologia. Hai accesso a un allenatore di soldi quando hai bisogno del loro consiglio, ma ottieni un algoritmo per gestire i tuoi investimenti.

Si tratta di un prezzo molto migliore del livello di client "Plus" di Betterment pari allo 0,4% che consente di parlare con una CFP solo una volta all'anno.

Per addolcire l'accordo, Wealthsimple offre anche due vantaggi principali ai clienti Wealthsimple Black. In primo luogo, ti iscrivono alla raccolta delle perdite fiscali. La raccolta delle perdite fiscali non ti renderà ricco, ma le persone con portafogli non pensionistici potrebbero vedere alcuni punti base di miglioramento quando saranno implementate. La raccolta delle perdite fiscali è una delle ragioni per considerare un Robo-Advisor se sei ricco.

I clienti Wealthsimple Black hanno anche accesso alle lounge dell'aeroporto Priority Pass. Certo, si tratta di un vantaggio bizzarro per un'azienda finanziaria da offrire. Tuttavia, è un bel bonus se si prevede di utilizzare comunque un advisor robo.

Se stai considerando un consulente robo, dai una prova a Wealthsimple. I lettori di College Investor ottengono $ 10.000 gratuiti per un anno.

Ricchezza Review semplice

• Commissioni e commissioni - 70
• Servizio clienti - 70
• Facilità d'uso - 80
• Strumenti e risorse - 50
• Opzioni di investimento - 20
• Servizi speciali - 20

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Sommario

Persona dopo persona ci dice che investire deve fare clic. Se la luce di investimento non ti ha cliccato, dai un'occhiata alla nostra recensione di Wealthsimple.