Come tenere traccia del proprio portafoglio, degli investimenti e della vita finanziaria

La scorsa settimana ti ho chiesto come stai tenendo traccia del tuo portafoglio. Ci sono così tante opzioni là fuori, da semplici a estreme, che ho pensato che sarebbe stato interessante sentire come i veri lettori stanno monitorando le loro performance di investimento. Non ho stipulato alcuna clausola e ho persino buttato fuori qualche suggerimento. Ho trovato i risultati molto interessanti. Sembra che la maggior parte dei lettori NON stia ancora utilizzando software di finanza personale o app online. Invece, stanno scegliendo di tenere traccia dei loro portafogli manualmente usando Excel.

Ecco la ripartizione di ciò che tutti hanno detto:

Vecchia scuola a mano

Eccellere: Excel, o un simile foglio di calcolo come Google Docs, è stata la scelta più popolare tra i lettori di 2 a 1. Sono rimasto molto sorpreso da questo, poiché avrei pensato che più persone sarebbero passate al software o alle app. Perché le persone sceglievano Excel? Molte persone scrivevano cose come "aggiorno le cose solo una volta al mese, quindi è semplice e veloce" o "Sono molto esperto di tecnologia", e infine, "preferisco Excel perché posso personalizzarlo come voglio".

Sistemi di archiviazione:Un'altra soluzione era quella di tenere tutto su carta, ma utilizzare un sistema come HomeFile per assicurarsi che tutto sia organizzato e facile da trovare. Io uso il sistema HomeFile e lo consiglio vivamente.

Spero che alcune di queste persone provino un'app gratuita come Mint o Personal Capital. Ci sono così tanti grandi strumenti là fuori che possono rendere questo processo semplice e indolore, quindi esci dai tuoi vecchi modi!

Utilizzando il tuo principale broker

Sito web del broker / banca: Un altro gruppo di persone si affidava esclusivamente alla propria banca o ai propri siti web. Alcuni siti Web delle banche dispongono di grandi sistemi per ospitare altri account. Ad esempio, un lettore ha condiviso come potrebbe importare tutto in TD Ameritrade. Molte persone stanno con i siti web dei loro broker a causa degli strumenti che i loro broker offrono. Vanguard è stato menzionato più volte, soprattutto a causa del loro strumento di monitoraggio del portafoglio e per la possibilità di ospitare altri account in un unico posto.

Servizi online gratuiti

Yahoo! Finanza: Due lettori hanno utilizzato Yahoo! Portafogli finanziari quasi esclusivamente o in combinazione con Excel. Uno menzionato è stato ottimo per controllare le posizioni giorno per giorno, poiché si aggiorna all'istante. Tuttavia, Yahoo! I portafogli finanziari possono essere difficili da tracciare scambi e altre transazioni, quindi entrambi lo hanno utilizzato principalmente per il monitoraggio della posizione.

La soluzione che uso

Il meglio del resto Solo un altro lettore oltre a me usa Quicken, sebbene possa aver convinto un altro lettore a usarlo. Amo Quicken perché integra tutto in un unico punto. Il lettore che lo ha utilizzato ha menzionato i rapporti di facile accesso e stampa, che adoro anche al momento dell'imposta. Un altro utente ha utilizzato Mint e ha apprezzato il modo in cui aggiorna istantaneamente tutto nel cloud. E il prezzo libero non fa male neanche.

Lettori, questi suggerimenti o questi usi ti faranno considerare un modo diverso per tenere traccia del tuo portafoglio? Sei soddisfatto del tuo metodo o stai cercando qualcosa di più semplice?