Rassegna del fondo: come investire nel bene immobile corporativo con un piccolo investimento 💲💲💲

È divertente guardare HGTV e immaginare come ci si senta a fare soldi a lanciare le case.

Ci deve essere un enorme senso di realizzazione quando si scopre il fascino originale di una casa sotto decenni di cattive scelte di interior design, per non parlare del denaro che sembra derivare da tutto questo lavoro.

Ma ammettiamolo: molti di noi non hanno il tempo, le risorse o le abilità per migliorare la propria casa per far funzionare tutto questo.

Dovresti acquistare la proprietà in anticipo, insieme ai materiali da costruzione e alla manodopera qualificata. Quindi, dovresti aspettare fino a quando la proprietà non vende per vedere un profitto.

Tuttavia, aggiungere investimenti immobiliari al tuo portafoglio può essere un'idea davvero intelligente, non solo perché il settore immobiliare si è dimostrato una solida scelta di investimento, ma anche perché la diversità è assolutamente cruciale per ognuno di noi.

Per andare avanti nella vita - e costruire un gruzzolo in grado di resistere alla prova del tempo - non possiamo mettere tutte le nostre uova in un paniere, giusto?

Presentazione: Fundrise

Non sarebbe bello se potessi investire nel settore immobiliare senza doversi preoccupare di acquistare, migliorare e rivendere immobili?

Ora, grazie a nuove aziende come Fundrise, puoi farlo. Fundrise funziona in modo simile a Lending Club e Prosper, ma si concentra in particolare sul settore immobiliare.

Con Fundrise, puoi investire in proprietà commerciali senza occuparti degli aspetti pratici del possesso di proprietà fisiche. Scopri altri ottimi modi per investire leggendo il nostro Motif Investing Review o il nostro Lending Club Review.

Pensa a quanto potrebbe essere più semplice.

Se "capovolgi le case", avrai un sacco di cui preoccuparti. Potrebbe essere necessario avere un enorme pagamento in contanti solo per acquistare una proprietà per cominciare, oltre a subappaltatori, sovrintendere costruzione e lavoratori, quindi lavorare instancabilmente per assicurarsi di vendere la casa per un profitto.

Come padrone di casa residenziale o commerciale, d'altra parte, potresti avere una serie di compiti completamente diversa. Trovare inquilini, pianificare riparazioni e manutenzione, riscuotere affitto, pagare le tasse. Può essere un lavoro a tempo pieno da solo.

E ogni volta che un inquilino si spostava fuori, bisognava iniziare il processo oltre il tempo necessario per trovare un nuovo inquilino, stipulare un contratto di leasing e un accordo finanziario, ripulire l'ex inquilino, quindi gestire eventuali altri problemi che potrebbero sorgere.

Quando investi utilizzando Fundrise, tuttavia, puoi adottare un approccio completamente hands-off ai tuoi investimenti. Fornisci i soldi ma non il gomito o la gestione patrimoniale.

Ciò è possibile perché stai acquistando note che elencano il settore immobiliare come l'investimento sottostante, non l'immobiliare stesso.

Ecco come funziona: Investi in Fundrise che a sua volta investe in progetti di sviluppo immobiliare. Se i progetti che investi nel fare soldi, vedi un ritorno sul tuo investimento.

Per molte persone, questo è il modo migliore (e unico) di investire nel settore immobiliare per il lungo periodo. Non tutti possono riabilitare case sporche o essere proprietari terrieri, giusto?

Investire nel settore immobiliare attraverso Fundrise

Se stai cercando un approccio hands-off per investire nel settore immobiliare, Fundrise è un'azienda che potresti voler prendere in considerazione.

Attraverso i loro prodotti di investimento immobiliare, gli investitori hanno guadagnato in media il 12-14% dei loro soldi l'anno scorso, e tutti senza dipingere un muro o trattare con inquilini indisciplinati.

Ecco la parte che ritengo sia davvero intelligente: Fundrise utilizza la tecnologia per individuare e capitalizzare investimenti immobiliari che hanno maggiori probabilità di generare reddito, progetti all'interno di un "punto debole" che esiste tra i grandi investimenti istituzionali e il più piccolo, a più alto rischio investimenti individuali.

Secondo i fondatori di Fundrise, Ben e Dan Miller, è più difficile guadagnare reddito su grandi investimenti istituzionali immobiliari perché la concorrenza riduce i profitti nel tempo.

Allo stesso tempo, le piccole risorse "fix and flip" che vedi in show come Fixer Upper di HGTV sono generalmente piene di problemi e rischi.

Non solo questi progetti più piccoli sono relativamente costosi da gestire, ma ci sono semplicemente troppe cose che possono andare storte.

Cosa succede se scopri l'amianto? Questo probabilmente aggiungerà un altro elemento pubblicitario a sei cifre al budget, ad esempio, che taglia direttamente i profitti.

Per rimediare a questi limiti nella tua capacità di guadagnare reddito da immobili, Fundrise concentra i suoi sforzi su quel "punto debole" di cui stavo parlando: beni di media grandezza, sub-istituzionali che hanno meno concorrenza ma il potenziale per rendimenti più elevati.

Quindi, con Fundrise, i tuoi dollari non saranno investiti in qualsiasi investimento immobiliare quello viene avanti; invece, Fundrise si concentra su investimenti che si adattano a determinati parametri e offrono un potenziale superiore per rischi bassi e rendimenti elevati.

In che modo Fundrise trova questo tipo di progetti?

Attraverso un rigoroso processo di verifica del progetto, il risultato è che solo l'1% dei progetti presentati riceve finanziamenti, secondo il team di Fundrise.

Quindi, non solo puoi investire nel settore immobiliare senza fare tutto il lavoro di gambe, ma puoi anche sapere che il tuo investimento è ben posizionato per guadagnare reddito.

Tutto ciò che devi sapere su Fundrise

Se stai ancora leggendo, immagino che tu sia interessato a investire attraverso Fundrise e vorresti conoscere alcuni dei dettagli più nitidi su come funziona e su chi può investire.

Quindi iniziamo, dobbiamo?

Prima di tutto, l'investimento minimo richiesto da Fundrise è di soli $ 500 per gli investitori che investono nel loro portafoglio iniziale, $ 1.000 nei loro prodotti eREIT ™ e circa $ 5000 per coloro che investono in altri loro collocamenti.

Termini utili

Fundrise ha siglato nuove condizioni per i suoi veicoli di investimento. Ecco come funzionano

Cos'è un eREIT ™?

Per comprendere i prodotti eREIT ™ di Fundrise, definiamo innanzitutto un REIT tradizionale o Real Estate Investment Trust. Le persone investono nei REIT da circa mezzo secolo. REIT possiede proprietà immobiliari e puoi acquistare e vendere azioni in qualsiasi momento tramite un broker, proprio come faresti con le azioni.

L'eREIT ™ di Fundrise, o il fondo di investimento immobiliare elettronico, funzionano in modo simile, tranne che non è necessario un broker perché le azioni non sono negoziate pubblicamente. Acquisti le azioni direttamente da Fundrise quando apri un conto.

Ciò è positivo perché gli investimenti non sono soggetti alla volatilità del mercato, ma tieni presente che è anche più difficile vendere azioni poiché non sono negoziate pubblicamente.

Cos'è un eFund ™?

FundFund eFund ™ è un fondo diversificato composto da progetti immobiliari residenziali come case unifamiliari, complessi di appartamenti, condomini, ecc. Questi fondi sono strutturati come società di persone, non società per evitare la doppia imposizione, e sono venduti esclusivamente attraverso Fundrise .

Come gli eREIT, non sono commercializzati pubblicamente.

Questa barriera relativamente bassa per l'ingresso rende questo tipo di investimento un'opzione davvero buona per le persone che vogliono immergere le dita dei piedi in immobili senza andare a tutto gas.

A partire da ora, qualsiasi residente degli Stati Uniti può investire in Fundrise purché:

possono soddisfare l'importo minimo di investimento
il loro investimento non supera il 10% del loro reddito annuo lordo o del patrimonio netto.

Lo Starter Portfolio è davvero una delle offerte più intriganti nello spazio REIT.

Non solo richiede solo un investimento di $ 500 per iniziare, ma sarà investito in tre diversi REIT; la costa orientale, l'Heartland e la costa occidentale eREIT, e Fundrise offre un periodo di riacquisto di 90 giorni in modo che tu possa provarlo senza rischi.

Oltre ai singoli posizionamenti, Fundrise offre sia un reddito eREIT ™ sia un Growth eREIT ™ per principianti, entrambi con obiettivi simili ma con un assetto leggermente diverso.

Fundrise ha creato il suo Reddito eREIT ™ per fornire agli investitori un flusso di reddito a bassa volatilità di "consistenti e interessanti distribuzioni di cassa generate da investimenti immobiliari commerciali." L'Income eREIT ™ si concentra principalmente sul debito come investimento e paga i rendimenti per tutta la durata dell'investimento, ed è questo che lo distingue .
Il Crescita del fondo eREIT ™, d'altra parte, si concentra principalmente sull'assunzione della proprietà azionaria di beni immobiliari commerciali. Concentrandosi sull'equità anziché sul debito, la crescita eREIT ™ ha un potenziale maggiore di maturare più valore nel tempo. Mentre un dividendo viene pagato trimestralmente, la maggior parte dei rendimenti per questo investimento vengono pagati verso la fine del periodo di investimento.

Inoltre, tieni presente che potrebbero essere disponibili ulteriori investimenti se lo sei investitore accreditato - un termine coniato dalla Securities and Exchange Commission (SEC) per descrivere investitori finanziariamente sofisticati che hanno un alto patrimonio netto e hanno bisogno di poca protezione.

Comprensione dei nuovi piani basati su obiettivi di Fundrise

Fundrise ora offre un altro modo per classificare i tuoi investimenti: scegliendo uno dei tre piani basati sugli obiettivi. Il nome di ogni piano può dirci molto su come funziona, e Fundrise offre un questionario per aiutarti a decidere su una strategia se non sei sicuro.

Strategia integrativa sul reddito - questo approccio dovrebbe produrre il più alto flusso di entrate dai vostri investimenti.
Strategia d'investimento equilibrata - Questo approccio si spinge maggiormente verso la crescita a lungo termine riducendo l'enfasi sul guadagno immediato.
Strategia di crescita a lungo termine - Questo approccio investe di più in progetti a rischio più elevato, il che significa che il reddito immediato sarà probabilmente inferiore, ma che ci sarà anche una maggiore opportunità per i vostri investimenti di crescere nel lungo periodo.

Commissioni di raccolta fondi

È possibile investire in fondi fiduciari immobiliari di Fundrise senza pagare le commissioni di intermediazione di middleman (o middlewoman), a differenza dei tradizionali fondi di investimento immobiliare. Quindi cosa paghi?

Tassa annuale dello 0,85% sulle tue attività.
0,15 per cento di tasse annuali per la gestione.

Totale: 1% di commissione annuale sulle attività. La commissione viene automaticamente detratta dal tuo account.

Vantaggi dell'investimento in Fundrise

Mentre nessun tipo di investimento è perfetto, Fundrise offre alcuni vantaggi che lo distinguono. Le migliori caratteristiche offerte da Fundrise, a mio parere, sono riassunte di seguito .:

Fundrise addebita commissioni basse per i suoi servizi. C'è una tassa annuale dello 0,85% sulle attività e una commissione di gestione dello 0,15%. Naturalmente, questo è paragonabile favorevolmente agli approcci tradizionali che costano il 5 o il 6 per cento all'anno. Se stai cercando un'opzione di investimento con commissioni che non consumeranno troppo i tuoi guadagni, Fundrise potrebbe esserlo.
Puoi potenzialmente investire in Fundrise attraverso un'IRA. Se apri un IRA autodiretto, puoi investire i tuoi fondi in note Fundrise.
Fundrise ti consente di cercare e filtrare le offerte per trovare le offerte più interessanti e potenzialmente redditizie. Proprio come il Lending Club ti consente di ordinare le note in base al livello di rischio e al potenziale di guadagno, puoi consultare il sito di Fundrise per gli investimenti che soddisfano i tuoi criteri personalizzati. Se ti piace avere un certo controllo sui tuoi investimenti, questo è un grosso problema.
I conti dei fondi sono gratuiti. L'apertura del tuo account è assolutamente gratuita e non ti verrà addebitato alcun costo per la ricerca di investimenti. Se vuoi scavare intorno al loro sito web prima di impegnarti, puoi farlo. E in realtà, vorrei suggerire di farlo comunque prima di iniziare.
Il reddito del fondo è passivo come si ottiene. Mentre investire nel settore immobiliare alla vecchia maniera richiede un sacco di pianificazione intensiva e un sacco di lavoro pratico, Fundrise non richiede nulla del genere. Una volta scelti i tuoi investimenti, quasi tutto il resto è stato pensato per te.
Maggior parte Fundrise gli investimenti offrono date di scadenza a rotazione. Anche se non sempre, la maggior parte delle opzioni di investimento ti consente di incassare parte o tutto il tuo investimento ogni pochi anni. Quindi, mentre non sono liquidi in senso generale, avrai periodicamente accesso ai tuoi soldi.
Fundrise ti consente di investire comodamente da casa tua sul loro sito Web sicuro. Aprire un conto e scegliere i tuoi investimenti è facile. Inoltre, puoi aggiungere fondi tramite assegno elettronico e persino firmare documenti online.

Svantaggi del Fundrise

Nessuna opzione di investimento è perfetta e Fundrise non fa eccezione. Mentre investire in Fundrise può offrire rendimenti elevati e reddito realmente passivo, ci sono alcuni svantaggi da considerare.

Molti investimenti Fundrise al di fuori dei loro nuovi prodotti eREIT non sono disponibili per gli investitori non accreditati. Per diventare un investitore accreditato, è necessario soddisfare determinati criteri stabiliti dalla SEC. Un modo per qualificarsi come investitore accreditato è guadagnare un reddito di almeno $ 200.000 all'anno o un reddito coniugale congiunto di almeno $ 300.000 all'anno per almeno due anni. Inoltre, avendo un patrimonio netto di almeno $ 1 milione di dollari, indipendentemente dal tuo reddito. Ci sono altri modi per soddisfare i requisiti per diventare un investitore accreditato, ovviamente, ma quelli sono i due più facili.
Gli investimenti in fondi non sono liquidi finché non raggiungono la scadenza. Mentre il Lending Club offre un mercato secondario in cui è possibile vendere note se è necessario incassare, Fundrise non offre ancora questa opzione. Di conseguenza, i tuoi investimenti non sono liquidi fino a quando non raggiungono la scadenza. Se ritieni di dover accedere ai tuoi soldi in qualsiasi momento, questo è uno svantaggio. Fundrise ha recentemente introdotto una misura di stopgap per rendere più facile incassare gli investimenti.
Fundrise offre opzioni di investimento limitate a questo punto. Anche per gli investitori accreditati, le opzioni di investimento sono piuttosto limitate. Questo probabilmente continuerà a cambiare mentre Fundrise cresce la sua piattaforma, ma vale comunque la pena di notare che le tue scelte non sono ancora abbondanti.
Fundrise è relativamente nuovo, quindi non abbiamo ancora molti dati su cui lavorare. Mentre gli investitori di Fundrise hanno guadagnato una media del 13% sui loro investimenti nel 2015, la società non è stata fondata fino al 2012. I guadagni sono scesi nelle singole cifre nel 2016 ma sono rimbalzati all'11,44% nel 2017. Sarà interessante vedere che tipo di gli investitori degli utili segnalano nel 2018 e oltre.

Pensieri finali

C'è molto altro da sapere su Fundrise, e se vuoi approfondire un po 'di più, ti consiglio vivamente di dare un'occhiata al loro sito web, e in particolare alle domande frequenti. Il sito inizia con informazioni generali, ma è possibile eseguire il drill down fino alla stampa fine anche senza aprire un account. Se hai domande sugli investimenti Fundrise o su qualsiasi altra cosa, probabilmente troverai le risposte che stai cercando lì.

La parte migliore dell'investimento in Fundrise è il fatto che si tratta di un vero investimento passivo e passivo - in quanto, non dovrai sporcarti le mani o fare il sollevamento pesante, né il tipo fisico che risulta in tirato muscoli e schegge o il sollevamento pesi mentale necessario quando si gestisce attivamente un progetto di investimento.

Come ogni altro investimento, tuttavia, ci sono dei rischi. Dal momento che investire in immobili in questo modo è un concetto relativamente nuovo, assicurati di sapere che cosa stai facendo prima di mettere soldi veri sul tavolo.