Scadenze del contributo pensionistico 2008 💲💲💲

Il tempo delle imposte è dietro l'angolo. Per coloro che non hanno ancora finanziato i conti di pensionamento, non è troppo tardi. Se sei un cliente della mia azienda qui ci sono alcuni elementi chiave che devi sapere per assicurarti di ottenere i tuoi fondi pensione senza problemi. In fondo, ho incluso i consigli di servizio della mia azienda per gestire cosa succede se un cliente cerca di dare un contributo all'ultimo minuto. Si prega di non essere quel cliente 🙂 Assicurarsi di avere un tempo sufficiente per ottenere i contributi del 2008 depositati in tempo. Esistono diversi modi per erogare un contributo pensionistico a LPL Financial. Di seguito abbiamo elencato ciascun metodo con promemoria utili per garantire che i tuoi clienti rispettino la scadenza.

Scadenze del contributo pensionistico 2008

I contributi possono essere fatti a un IRA tradizionale o Roth per un anno in qualsiasi momento dell'anno o entro la data di scadenza per la presentazione di una dichiarazione dei redditi IRS per quell'anno, escluse le estensioni. Per la maggior parte delle persone, questo significa che i contributi per il 2008 devono essere presentati entro il 15 aprile 2009. Ciò significa che è necessario aprire l'IRA Roth prima di tale scadenza.

Esistono diversi modi per erogare un contributo pensionistico a LPL Financial. Di seguito abbiamo elencato ciascun metodo con promemoria utili per garantire che i tuoi clienti rispettino la scadenza.

Controlli personali inviati a LPL Financial

I contributi devono essere inviati con timbro postale a LPL Financial entro e non oltre mercoledì 15 aprile 2009.
I contributi agli IRA tradizionali e Roth possono essere effettuati senza un modulo di contribuzione solo se il numero di conto e l'anno applicabile sono chiaramente indicati sull'assegno.

Se entro mercoledì 15 aprile ho ricevuto un assegno personale per un contributo di vecchiaia nella mia filiale LPL Financial, ma l'ho inviato alla mia filiale entro o prima della scadenza, posso includere la busta post-marcata quando inoltro l'assegno a il Money Desk dell'LPL Financial Home Office.

Depositi di filiale

I contributi devono essere ricevuti da LPL Financial entro e non oltre mercoledì 15 aprile 2009.
I contributi agli IRA tradizionali e Roth possono essere effettuati senza un modulo di contribuzione solo se il numero di conto e l'anno applicabile sono chiaramente indicati sull'assegno.

Se ricevi l'assegno personale di un cliente per un contributo di vecchiaia nella tua filiale LPL dopo Mercoledì 15 aprile, ma il cliente ha spedito il contributo alla tua filiale entro o prima della scadenza, invia via fax una copia della busta post-marcata del cliente con il tuo rapporto sul deposito giornaliero.

Richiesta del giornale

Tutti i contributi che devono essere fatti sulla rivista devono essere richiesti utilizzando le Istruzioni di contribuzione - Modulo di richiesta del giornale (FR141) firmato dal cliente e che mostra chiaramente il tipo e l'anno applicabile per il contributo.
Per i contributi dell'anno 2008, questo modulo deve essere inviato per posta o via fax a LPL, firmato dal cliente e in buon ordine, entro e non oltre mercoledì 15 aprile 2009. Per garantire tempi di elaborazione adeguati, inviare queste richieste via fax al

Contributi su richiesta

Gli account che dispongono della funzione Contributions on Demand possono utilizzare l'utilità Cash Journal per contribuire (compresi i contributi dell'anno precedente) ai propri account tramite una rivista o in contanti o ACH Debit, a seconda dell'elezione di finanziamento dell'account selezionata dal cliente durante la configurazione di la funzione Contribution on Demand.
Per garantire tempi di elaborazione adeguati, si prega di inoltrare la richiesta dell'utilità di registrazione dei contanti entro il 3 aprile 2009

Richiesta di contributi periodici

Per i futuri contributi previdenziali per il cliente, è possibile che si desideri utilizzare l'utilizzo delle Istruzioni di contribuzione - Modulo periodico (FR142). Questo modulo consente a te e al tuo cliente di stabilire contributi pensionistici periodici. I contributi possono essere forniti sulla frequenza desiderata inserendo nel journal un altro account LPL o redigendo dal conto bancario del cliente tramite ACH. Inoltre, è possibile associare il contributo periodico con scambi di fondi comuni sistematici istituiti su BranchNet.

Suggerimenti per il contributo al pensionamento

Ecco alcuni consigli di servizio che la mia azienda ha messo a nostra disposizione per le richieste di contributi per il pensionamento dell'ultimo minuto:

1. Il tuo cliente si presenta alla tua filiale con una richiesta di contributo di pensionamento mercoledì 15 aprile. Hai tre opzioni: (a) se fai parte del programma di deposito delle filiali e hai tempo per effettuare il versamento e il fax della banca il rapporto sul deposito giornaliero di mercoledì 15 aprile, quindi procedere con il deposito della filiale, (b) se si ha il tempo di soddisfare la consegna durante la notte dal proprio corriere preferito, quindi procedere con l'invio dell'assegno durante la notte al banco del denaro presso il LPL Financial Home Office, o (c) se hai esaurito le opzioni precedenti, chiedi al cliente di portare l'assegno all'ufficio postale per spedire l'assegno al banco del denaro presso l'ufficio di LPL Financial Home mercoledì 15 aprile 2009. Assicurarsi che il numero di conto e l'anno applicabile siano chiaramente indicati.

2. Il cliente ti chiama con una richiesta di contributo di pensionamento mercoledì 15 aprile. Il cliente può avere due opzioni: 1) lui o lei dovrà andare all'ufficio postale per spedire l'assegno al Money Desk presso la LPL Financial Home Ufficio con mercoledì 15 aprile 2009 timbro postale. 2) se il cliente ha pre-esistenti istruzioni Contribution on Demand, è possibile effettuare una richiesta utilizzando l'Utilità Cash & Journal entro le 9 am Pacific Time.

Promemoria di Money Desk

Per evitare depositi in ritardo o restituzione di assegni inaccettabili, approfitta di questi importanti suggerimenti:

1. Conservare le buste postali con il proprio cliente contenenti i contributi pensionistici.

2. Informa i tuoi clienti che non possono inviare: contanti, assegni bancari non bancari (indipendentemente dall'importo), travellers cheques, carte di credito, assegni di linea di credito o assegni intestati al rappresentante o al rappresentante RIA o DBA.

3. I controlli restituiti alla banca a causa di fondi non sufficienti devono essere sostituiti da un controllo negoziabile entro il 15 aprile 2009 per poter beneficiare di un contributo pensionistico di un anno 2008.