Lettera ai clienti: distribuzioni di guadagni in conto capitale

Gentile cliente,

Il 2008 si è dimostrato un anno difficile, dato che i mercati di investimento sono diminuiti mentre l'economia è scivolata in recessione. Nonostante i rendimenti totali negativi per il mercato azionario di quest'anno, le plusvalenze, alcune delle quali considerevoli, verranno distribuite da alcuni degli investimenti nel proprio conto. Probabilmente è ovvio che pagare le plusvalenze su queste distribuzioni in un anno in cui i valori del conto sono diminuiti non aiuta l'allegria delle vacanze.

Tassa sui guadagni, che guadagni?

Naturalmente, la domanda che probabilmente ti viene in mente è: con il mercato che soffre di perdite, come posso essere tassato sui guadagni? Questi guadagni sono innescati dai gestori di portafoglio dei vostri investimenti che devono vendere titoli nel loro portafoglio a scopo di lucro. I manager cercano di raccogliere i guadagni dall'acquisto di prodotti bassi e dalla vendita di prodotti di qualità elevata. Quando lo fanno, i guadagni sono realizzati e le tasse devono essere pagate su quei guadagni. Certamente, con i mercati come sono stati quest'anno, non sembra che i manager potrebbero aver fatto un sacco di vendite ai massimi livelli. Tuttavia, alcuni di questi gestori di titoli hanno detenuto per anni così, relativamente parlando, vendere quest'anno era ad un prezzo superiore a quello pagato anni fa. E, semplicemente per la natura dei tuoi investimenti, questi guadagni vengono trasferiti a te, il detentore dell'investimento.

Perché vendere in questo mercato?

Parte della vendita di quest'anno è dovuta al fatto che i dirigenti volevano farlo: volevano ottenere alcuni guadagni per aiutare i rendimenti in questo mercato in ribasso o volevano riposizionare i loro portafogli per sfruttare le future opportunità di mercato. Tuttavia, alcune delle vendite di quest'anno e il motivo per cui queste distribuzioni sono più elevate del normale, è perché gli investitori hanno venduto i loro investimenti. Quando gli investitori lo vogliono, i gestori di portafoglio sono costretti a vendere le partecipazioni sottostanti per accumulare denaro sufficiente da pagare a questi investitori.

Attuazione di una strategia fiscale

Mentre evitare le tasse è praticamente impossibile, se desideri apportare modifiche al tuo portafoglio possiamo proporre una strategia prudente per contribuire a ridurre al minimo questi impatti quest'anno e in futuro. Tuttavia, nel mezzo di queste difficili condizioni finanziarie, è importante mantenere un portafoglio ben diversificato come quello che abbiamo costruito per voi. Potresti avere domande di fronte a questi eventi tassabili e ti incoraggio a contattarmi.

I migliori saluti,

Jeff Rose, CFP®

Questa lettera è stata preparata per Jeff Rose, CFP®.

Le opinioni espresse in questo materiale sono solo a scopo informativo generale e non hanno lo scopo di fornire consigli o raccomandazioni specifici per ogni individuo. Per determinare quale investimento (i) può essere appropriato per te, consultami prima di investire. Tutte le prestazioni referenziate sono storiche e non sono garanzia di risultati futuri. Tutti gli indici non sono gestiti e non possono essere investiti direttamente.

Non vi è alcuna garanzia che un portafoglio diversificato possa migliorare i rendimenti complessivi o sovraperformare un portafoglio non diversificato. La diversificazione non garantisce contro il rischio di mercato.

Scopri anche: Moolanomy: Lose Money and Pay Taxes