Recensione di DIY.Fund

Non è mai stato più facile essere un investitore in borsa informato e impegnato. Oggi gli investitori possono ottenere un'eccellente gestione patrimoniale gratuitamente (utilizzando M1 Finance) o in modo economico con Wealthfront, Blooom o Betterment.

Inoltre, il miglior software e le informazioni per gli investitori sono prontamente disponibili online gratuitamente. Uno degli strumenti che sta facendo investimenti più democratici che mai è DIY.Fund. È un database completamente gratuito che offre agli investitori gli strumenti che i professionisti usano.

Ha un software per la creazione di grafici che ti consente di accedere ai dati più minuti su una varietà di azioni, opzioni ed ETF. È possibile ottenere aggiornamenti via email giornalieri sul rendimento del portafoglio personale (inclusi i rendimenti effettivi, l'alfa (sovraperformance) e il beta (rischio di portafoglio).

Gli investitori che aderiscono a un rigoroso riequilibrio trimestrale o annuale del portafoglio potrebbero non aver bisogno degli strumenti offerti da DIY.Fund, ma i singoli investitori azionari e coloro che utilizzano un modello di investimento a fattore 3, 4 o 5 dovrebbero considerare il DIY.Fund uno dei loro migliori strumenti gratuiti.

Ecco come funziona DIY.Fund e come puoi utilizzarlo.

Traccia il tuo portafoglio

La filosofia dietro a DIY.Fund è che ogni investitore dovrebbe avere gli strumenti per gestire il proprio portafoglio personale come un professionista. Ciò significa che ottieni analisi personalizzate per il tuo portafoglio.

Per ottenere il massimo da DIY.Fund, ti consigliamo di caricare un file CSV con le posizioni del tuo portafoglio (e il giorno in cui hai acquisito tali posizioni). La maggior parte dei broker hanno opzioni per esportare tutte le posizioni correnti in un file. Questo è abbastanza buono per iniziare.

Una volta caricato il tuo portfolio su DIY.Fund riceverai i riassunti email giornalieri. Questi ti parleranno del tuo portafoglio e del suo rendimento rispetto al benchmark S & P 500. (Se un'e-mail in più suona come overkill, puoi disattivare).

Analizzare le metriche del portafoglio di base

Una volta caricato il portfolio, è possibile analizzarlo utilizzando il livello di asset, il livello di settore o esaminando le statistiche "semplici". Dovrei notare che le statistiche semplici sono quasi impossibili da calcolare a mano.

Visualizzazione dell'allocazione settoriale