Perché ho speso $ 36.000 all'anno, quindi potrei scrivere QUESTO ...

Tutto è iniziato nel luglio 2008, quando è nato il mio blog, Good Financial Cents.

Ho sempre avuto la passione di educare le persone sulle basi dell'investimento e della pianificazione finanziaria e ho portato quell'entusiasmo a un livello completamente nuovo con la creazione del blog.

Sono stato fortunato, nel senso che di recente ero diventato indipendente e dopo alcune convincenti, la mia nuova società di brokeraggio mi ha permesso di iniziare a scrivere sul blog.

Ciò che è stato spiacevole al momento, è che ero un rappresentante della serie 7, il che significava che potevo ricevere commissioni dalla vendita di determinati prodotti di investimento.

Anche se la mia serie 7 rappresentava solo una frazione del mio business complessivo, continuavo a rientrare nella piena regolamentazione di FINRA (Financial Industry Regulatory).

Cosa significa?

Essendo in piena regolamentazione di FINRA significa essenzialmente che per pubblicare un post sul blog, video, o fare qualsiasi cosa sul mio sito, tutto doveva essere eseguito attraverso il mio dipartimento di conformità prima.

Ciò significava che avrei scritto l'articolo, inviato via fax l'articolo insieme al modulo di invio per la conformità, quindi attendo l'approvazione della posta elettronica per pubblicare l'articolo che richiederebbe tra tre e sette giorni lavorativi, stampare l'approvazione per rimanere nella nostra filiale file, quindi apportare eventuali modifiche prima della pubblicazione.

Ho dovuto ottenere l'approvazione per ogni singolo articolo Ho pubblicato sul mio sito. All'epoca c'erano più di 800 articoli!

Immagina di provare a tenerne traccia. Ti prometto che non è divertente.

Il processo è stato un incubo, ma dopo quasi un anno di lavoro in questo modo, il mio assistente e io abbiamo perfezionato il sistema al meglio delle nostre capacità. Anche alla sua massima efficienza, io e il mio assistente stavamo spendendo da cinque a dieci ore a settimana solo gestendo l'aspetto della conformità - e questo non aveva nulla a che fare con la scrittura dell'articolo, la pubblicazione dell'articolo, la lucidatura dell'articolo e la gestione di qualsiasi altra cosa sul retro del mio sito web.

Ciò che ha reso l'aspetto del blog ancora peggiore è che è stato difficile avere una voce. I miei articoli sul blog dovevano sempre essere "bilanciati" e mi è stato vietato fare commenti come

"Adoro Roth IRA e penso che sia una delle più grandi cose mai create!"

Piuttosto, dovrei dire qualcosa del genere

"Invito ogni investitore a considerare Roth IRA come parte del suo piano di investimento".

Sembro un pazzo politico. Ugh!

Inutile dire che gestire il blog è un processo che richiede molto tempo quando si aggiunge il tempo necessario per gestire i problemi di conformità!

Per oltre due anni, lo stavo facendo in questo modo, e fortemente invidioso delle mie controparti di consulenti d'investimento registrati che potevano pubblicare liberamente sul loro blog perché avevano abbandonato le loro licenze per i titoli della Serie 7.

Non mentirò, ero geloso!

Non solo ero geloso, ero frustrato. Sono il tipo di ragazzo in cui se voglio dire qualcosa, voglio dirlo. Se voglio fare qualcosa, voglio farlo. Non voglio chiedere il permesso di parlare. Per tutto il tempo in cui stavo gestendo il mio blog in questo modo, è quello che sembrava.

Dovevo ottenere il permesso di dire cosa volevo dire. E non è bello.

Cosa mi ha mandato oltre il limite?

Oltre al fatto che il mio blog è stato pesantemente monitorato e regolato, così è stata la mia presenza sui social media. Quello era Twitter, Facebook, LinkedIn, YouTube e qualsiasi altra cosa nello spazio dei social media.

Quindi sono una specie di Twitter-holic #proudofit

Quando ho iniziato su Twitter, dovevo ottenere il mio profilo Twitter approvato dalla conformità. E 'stato approvato e in una conversazione che ho avuto con il mio vecchio compliance officer, mi ha detto di farlo

"Fai solo attenzione a ciò che tweet o post su Facebook. Finché rimani nelle stesse linee guida del tuo blog dovresti stare bene. "

Ho preso a cuore il suo consiglio e per il prossimo anno in più, sono stato Tweeting e Facebooking su una tempesta!

Nel luglio 2010, la mia società di intermediazione ha emesso un avviso che indicava se i consulenti sarebbero stati su Facebook e Twitter, che tutto doveva essere pre-approvato prima di essere pubblicato.

L'ho letto e letteralmente quasi vomitato.

Non potrebbe essere giusto, potrebbe?

Per richiedere che i miei aggiornamenti di stato su Facebook vengano pre-approvati?

O se qualcuno mi mandasse messaggi su Twitter e volessi @risultarli, dovrei presentare la mia risposta al mio dipartimento di conformità e attendere la loro approvazione prima che potessi parlare?

No, non è possibile che sia così, è folle!

Sfortunatamente, potrebbe essere stato folle, ma era la realtà. In una telefonata con il mio nuovo compliance officer, mi ha rivelato che le mie paure più oscure erano vere: tutta la comunicazione sui social dovrebbe essere pre-approvata.

Cercando di avere un senso per loro, ho presentato loro il seguente scenario:

Facciamo finta che sia venerdì sera e che io e la mia famiglia andiamo da Applebee's a cena, e voglio andare sulla mia pagina Facebook mentre sono a cena per dire,

"Da Applebee con la famiglia ci siamo divertiti."

Il requisito di pre-approvazione per la comunicazione sociale mediale significherebbe che dovrei aspettare fino a lunedì mattina, il giorno lavorativo successivo, digitare l'esatto aggiornamento di Facebook, inviarlo via fax al mio dipartimento di conformità, quindi attendere da tre a cinque giorni lavorativi affinché possano approvarlo, e poi finché lo hanno approvato, potrei pubblicare sul mio aggiornamento di Facebook circa una settimana dopo il fatto Sono andato da Applebee con la mia famiglia?

La sua semplice risposta di una sola parola era "Sì".

Mi sentivo sconfitto.

Leggermente emotivo

Non riesco a ricordare tutte le emozioni che stavano attraversando il mio cervello in quel momento, ma vi assicuro che nessuno di loro era buono. Non ci potevo credere.

Volevo discutere. Volevo urlare e urlare, ma sapevo che non mi avrebbe portato da nessuna parte. Sapevo che questa era una decisione aziendale e anche se sentivano che stavano facendo la cosa giusta per i loro consulenti, dal mio punto di vista erano assolutamente sbagliati.

*Credo che dovrei dire in loro difesa, hanno ora rilasciato un programma di archiviazione che consente di archiviare tutti gli aggiornamenti dei social media, che consente ai loro consulenti di non twittare o aggiornare Facebook senza previa approvazione.

Dovrei anche menzionare al momento di questa conversazione, lo stavo già facendo. Avevo già assunto un servizio di archiviazione, pagandoli $ 50 al mese per archiviare tutti i miei contenuti sui social media anche se non mi avevano mai consigliato di farlo, ma ho pensato che sarebbe stata una decisione saggia da parte mia farlo.

È tempo

Quando ho parlato con il mio compliance officer, ho capito che era giunto il momento. Sapevo che non c'era modo di poter operare in questa capacità e continuare a funzionare ed essere ancora felice. Io credo al 1000% che i social media e qualsiasi cosa in linea non sia solo la via del futuro, ma è così è il presente - e se voglio continuare a crescere in modo strategico, ho bisogno di avere i regni liberi di un imprenditore tradizionale. Era giunto il momento di scatenare e avviare la mia RIA (Registered Investment Adviser).

Non voglio annoiarvi con i dettagli della ricerca che ho iniziato a capire quali fossero le mie opzioni, ma alla fine ciò che è stato necessario fare era formare la mia società di consulenza sugli investimenti registrata (che ho fatto: Alliance Wealth Management, LLC). Avevo bisogno di abbandonare la mia Serie 7, eliminando la mia capacità di guadagnare un'altra commissione di nuovo.

La mia azienda sarebbe a pagamento al 100%, e basta.

Come accennato in precedenza, quasi il 90% della mia attività era già a pagamento, ma avevo una percentuale di reddito derivante da commissioni che potevano essere guadagnate solo se avessi una Serie 7. Nel settore finanziario, chiamiamo questo “scia”.

Bacia $ 36k Addio

Basato sui sentieri che stavo ricevendo, Mi stavo preparando a rinunciare all'incasso di circa $ 36.000 all'anno lordi facendo il passaggio. Prima di iniziare a pensare sono un miliardario e $ 36.000 non significa molto per me, ti assicuro che lo fa.

Ho costruito la mia attività per oltre dieci anni e per rinunciare a quell'importo di reddito solo per il mio interesse per Facebook e Twitter è stata una dura pillola da ingoiare. Come puoi immaginare, è stata una pillola ancora più dura per mia moglie da ingoiare!

Non è una decisione che ho preso durante la notte, ma è una cosa che ha pesato sul mio cuore pesantemente. Ho sempre creduto che tu ne abbia il potenziale o le capacità fa quello che ami, per fare ciò che ti appassiona, per essere in grado di svegliarti al mattino e fare quello che è il tuo sogno, allora devi andare dopo.

Sapevo che avrei perso una quantità significativa di entrate, ma sapevo anche che con la libertà avrei creato la mia RIA, non solo per commercializzare la mia attività di pianificazione finanziaria, ma per ricavare ulteriori entrate dal mio blog, che Alla fine avrei dovuto rimediare.

Ero sicuro al 100%? Assolutamente no.

Ho creduto al 100% in me stesso? Lo faccio assolutamente.

Quindi, ho premuto il grilletto.

Alla fine ho preso la decisione nel gennaio del 2011, per farlo. Sapevo nel mio cuore che era quello che dovevo fare. Per fare questa transizione, volevo essere sicuro di non aver semplicemente abbandonato i clienti con cui avevo lavorato per anni e le relazioni che avevo stabilito solo per il mio sogno. Volevo essere sicuro che i miei clienti si sarebbero presi cura di me quando ho fatto questo salto.

I clienti che ho attraversato la pista parte della mia attività sono stati trasferiti in uno dei miei ex soci, che lavora con me nello stesso edificio.

Mi sentivo bene con questa decisione e sapevo che questa persona si sarebbe presa cura di questi clienti in modo che potessi concentrarmi sulla costruzione della mia attività nel modo che volevo.

Alla fine della giornata era tutto sulla libertà. E ora ho il pieno controllo del mio destino e non lo farei in nessun altro modo 🙂

Come mai fai un passo coraggioso per seguire i tuoi sogni? Quanto era grande una possibilità? Cosa ti ha spinto a fare la mossa?