Prima di iniziare a investire in olio, leggi prima questo articolo!

Molti aspiranti investitori universitari hanno pensato di dilettarsi nel petrolio. È una merce richiesta, scambiata ogni giorno in tutto il mondo e offre il potenziale per un ritorno significativo.

Ma il petrolio non è per tutti. Prima di affrettarsi a comprare un contratto future o chiamare il tuo broker in merito ai prezzi spot, consulta la seguente guida per principianti per investire nel petrolio (incluso il tipo di investitori più adatto a farlo e la quantità di petrolio del tuo portafoglio dovrebbe comprendere).

Attenzione ai principianti

In primo luogo, va detto: investire in petrolio potrebbe non essere il posto migliore per iniziare un principiante assoluto. Per prima cosa, il petrolio (come tutte le materie prime) è soggetto a fluttuazioni dei prezzi giornaliere rapide. Un investitore che non ha mai vissuto gli alti e bassi di un mercato potrebbe essere scioccato per accedere al proprio conto di intermediazione e vedere che le loro partecipazioni petrolifere sono diminuite del 50% durante la notte. Basta guardare a ciò che la Siria ha fatto ai prezzi del petrolio.

Il petrolio è anche quella che potrebbe essere definita una strategia di investimento "hands-on". A differenza di un fondo indicizzato (dove si paga semplicemente mentre i computer investono i propri soldi in tutto il mercato azionario), il petrolio in genere richiede di decidere quando comprare e vendere. Questo va bene per gli investitori a tempo pieno che hanno il tempo di monitorare i loro investimenti tutto il giorno. Per coloro che sono appena agli inizi, sarà difficile mantenere l'attenzione degli investimenti di petrolio attenti. Sinceramente, la ricerca suggerisce che poche persone possano farcela.

L'eccezione a questa regola sono gli ETF sul petrolio, una strategia più passiva discussa più avanti in questo articolo.

Piccola parte del tuo portafoglio

Anche per gli investitori esperti, il petrolio dovrebbe in genere consumare solo una piccola percentuale del proprio portafoglio di investimenti complessivo. La ragione, ancora una volta, è la diversificazione e la moderna teoria del portafoglio. Non è mai saggio mettere in gioco l'intero portafoglio su una singola merce volatile che può raddoppiare o dimezzare durante la notte (come fanno spesso le merci).

Avere il 20 o il 30 per cento del portafoglio in petrolio sarebbe fantastico se i prezzi del petrolio salissero alle stelle. Questo è ovvio - ma cosa succede quando improvvisamente rovesciamo il governo iraniano e le inondazioni petrolifere a basso costo sul mercato, causando la caduta dei prezzi del petrolio? Risposta: il tuffo porta con sé il 20 o il 30% del tuo portafoglio. Non intelligente.

D'altra parte, mantenere una piccola fetta del tuo portafoglio (ad esempio, due o cinque percento) in petrolio ti consente di prosperare dal rialzo senza essere devastato dal lato negativo. Si tratta di trovare il giusto equilibrio tra rischio e rendimento. Di nuovo, più un principiante sei, più devi essere prudente.

Strategie per investimenti petroliferi

Non c'è "un modo giusto" per investire nel petrolio. Sentiti libero di scegliere una o più delle seguenti strategie in base alle tue risorse uniche, punti di forza e punti deboli di un investitore:

Acquistare azioni petrolifere direttamente

La strategia più semplice è quella di acquistare semplicemente azioni di compagnie petrolifere come ExxonMobil, ConocoPhillips, British Petroleum o Chevron. Quando i loro prezzi delle azioni aumentano o diminuiscono, tu prosperi o soffri in proporzione diretta al numero di azioni che hai acquistato.

Acquistare in un ETF petrolifero

Un approccio più diversificato, gli ETF sul petrolio diffondono il vostro capitale investito in un'ampia gamma di titoli petroliferi (compresi i futures, discussi di seguito) senza investirvi eccessivamente in nessuna delle loro categorie. Gli ETF petroliferi comprendono il Fondo petrolifero degli Stati Uniti (USO), il Fondo del petrolio greggio (CRUD) e il Fondo S & P Global Energy Index (IXC). Gli ETF petroliferi rappresentano una strategia a lungo termine approssimativamente simile a un indice o fondo comune.

Investire in futures petroliferi

Destinati solo agli investitori avanzati, i contratti future sul petrolio danno diritto a comprare e vendere opzioni per acquistare o vendere petrolio (e, auspicabilmente, profitto) in base alle previsioni su dove sta andando il mercato. I contratti futures sono spesso difficili da capire se non si è estremamente versati nella loro lingua contrattuale e, quindi, non sono consigliabili per i principianti. Anche gli acquisti minimi (ad esempio $ 10.000 o più) tendono a proibire agli investitori di età universitaria di essere coinvolti.

Queste strategie sono elencate in ordine di più facile / meno rischioso a più difficile / più rischioso. Vedere USA Today's articolo, Investire nell'olio senza sporcarsi le mani, per ulteriori informazioni sugli ETF.

Cerca un consiglio imparziale e senza commissioni

Infine, non posso sottolineare abbastanza l'importanza di ottenere il vostro consiglio di investimento petrolifero da fonti imparziali. Per imparziale, intendo qualcuno che non otterrà una commissione vendendoti investimenti petroliferi.

Il conflitto di interessi qui dovrebbe essere ovvio: solo il broker più onesto ed etico ti dirà "Non penso che dovresti investire in questo" quando stanno facendo centinaia o migliaia di dollari da te dicendo sì.

Cerca invece i consigli dei pianificatori finanziari / consulenti per gli investimenti a pagamento che non hanno alcun interesse diretto nella tua decisione finale. Senza incentivi finanziari che offuschino il loro pensiero, questi consulenti probabilmente ti daranno il loro giudizio oggettivo e non solo un passo di vendite per ingrassare il prossimo controllo di commissione.

La linea di fondo

Se fatto correttamente, gli investimenti petroliferi possono diventare vitali parte (enfasi sulla parola "parte") della vostra strategia di investimento a lungo termine. Come una singola merce, non dovrebbe costituire una grande porzione del tuo portafoglio da solo. Ma investendo in un modo che riflette il profilo del tuo investimento, il petrolio può dare un solido contributo ai tuoi rendimenti annuali per gli anni a venire.

Qual è il tuo pensiero sull'investimento nel petrolio?