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Che tipo di investitore sei in questo momento?

Che tipo di investitore sei in questo momento?

Gli ultimi mesi hanno lasciato agli investitori una serie di atteggiamenti e sentimenti riguardo agli investimenti. Personalmente penso di aver avuto un mal di stomaco dallo scorso autunno che penso stia per finire. Qualcun altro può riguardare questo? Trovare investimenti che siano in sintonia con il tuo atteggiamento è essenziale per portare avanti il ​​tuo portafoglio di investimenti da qui. Ho messo insieme uno schizzo in miniatura dei quattro atteggiamenti del cliente comune che ho incontrato di recente, e per ognuno di essi ho fornito una possibile soluzione di investimento per intraprendere un passo in avanti fattibile. Che tipo di investitore sei?

Tipo 1: pensa che il denaro contante sia il re

Questo investitore non è pronto per un grande tuffo in azioni. Ma se si vede che l'inflazione delle minacce si traduce in una strategia di liquidità a lungo termine, si potrebbe essere in grado di incoraggiarsi a prendere provvedimenti per evitare quella situazione. Agisci con gli investimenti che investono in titoli Ginnie Mae e paga un dividendo mensile. Se la tua fascia fiscale è un problema, prendi in considerazione le obbligazioni municipali assicurate investment grade di breve / medio termine. Se le tasse non sono un problema, le obbligazioni societarie di alto livello potrebbero essere una scelta valida. Assicurati di comprendere tutti i rischi associati all'investimento in obbligazioni.

Tipo 2: non contento di denaro contante, ma non è pronto per tutti i titoli

Nonostante il rally, questo investitore non è pronto ad abbracciare pienamente le azioni, ma sa che non può vincere lasciando i suoi soldi stagnanti in un conto del mercato monetario. Agire con un portafoglio diversificato con un mix di holding di allocazione di obbligazioni, azioni e investimenti a breve termine. Inizialmente, l'attenzione dovrebbe essere maggiore nelle obbligazioni che rappresentano il 60% -80% dell'intero portafoglio di investimenti. Con il passare del tempo, puoi considerare il costo del dollaro facendo una media del tuo portafoglio in più scorte di magazzino.

Tipo 3: Un po 'di pistola-timido per le scorte, ma le paure mancano una ripresa

La prospettiva a lungo termine di questo investitore sta cercando di liberarsi dalla sua ansia a breve termine riguardo alla direzione dei mercati. Un investimento focalizzato sulla ricerca di società di crescita sostenibili e di alta qualità potrebbe essere proprio quello che il medico ha ordinato. Agisci con un investimento che cerca aziende di qualità di tutte le dimensioni che abbiano un potenziale di crescita solido o forte.

Tipo 4: ritiene che gli stock siano economici; percepisce un'opportunità di acquisto a livello mondiale

Questo investitore di solito ha una visione a lungo termine, è disposto ad assumere più rischi e ritiene che la possibilità di acquistare azioni basse sia un'opportunità per aggiungere un po 'di velocità al raggiungimento dei suoi obiettivi a lungo termine. Agire con e investire in titoli mondiali di società più piccole identificate dai gestori di portafoglio come opportunità di valore.

Ti adatti a questi profili di investitori? In tal caso, che tipo di investitore sei?

Una breve parola dal mio reparto conformità ...... ..

  • Le opinioni espresse in questo materiale sono solo a scopo informativo generale e non hanno lo scopo di fornire consigli o raccomandazioni specifici per ogni individuo. Per determinare quale investimento (i) può essere appropriato per te, consulta il tuo consulente finanziario prima di investire. Tutti i riferimenti alle prestazioni sono storici e non garantiscono i risultati futuri. Tutti gli indici non sono gestiti e non possono essere investiti direttamente.
  • I titoli di stato e i buoni del tesoro sono garantiti dal governo degli Stati Uniti per il pagamento puntuale di capitale e interessi e, se detenuti fino a scadenza, offrono un tasso di rendimento fisso e un valore nominale fisso. Tuttavia, il valore delle azioni dei fondi non è garantito e fluttuerà. Il valore di mercato delle obbligazioni societarie fluttuerà e, se il titolo è venduto prima della scadenza, il rendimento dell'investitore potrebbe differire dal rendimento pubblicizzato.
  • Le obbligazioni sono soggette al rischio di mercato e dei tassi d'interesse se vendute prima della scadenza. I valori obbligazionari declinano all'aumentare dei tassi di interesse e sono soggetti a disponibilità e variazione dei prezzi. High Yield / Junk Bonds non sono titoli investment grade, comportano rischi sostanziali e generalmente dovrebbero far parte del portafoglio diversificato di investitori sofisticati.
  • Gli GNMA sono garantiti dal governo degli Stati Uniti per quanto riguarda il capitale e gli interessi tempestivi, tuttavia questa garanzia non si applica al rendimento, né protegge dalla perdita del capitale se le obbligazioni vengono vendute prima del pagamento di tutte le ipoteche sottostanti.
  • I Muni Bonds sono soggetti al rischio di mercato e dei tassi d'interesse se venduti prima della scadenza. I valori obbligazionari diminuiranno all'aumentare dei tassi di interesse. Gli interessi attivi possono essere soggetti all'imposta minima alternativa. Federalmente esentasse, ma potrebbero essere applicate altre tasse statali e statali e locali.
  • Investire in mercati internazionali ed emergenti può comportare rischi aggiuntivi quali fluttuazioni valutarie e instabilità politica. Investire in titoli a piccola capitalizzazione include rischi specifici come una maggiore volatilità e potenzialmente meno liquidità.
  • L'investimento azionario comporta il rischio inclusa la perdita del principale La performance passata non è garanzia di risultati futuri.
  • Le azioni a piccola capitalizzazione possono essere soggette a un grado di rischio più elevato rispetto ai titoli di società più consolidate. L'illiquidità del mercato delle small cap potrebbe influire negativamente sul valore di questi investimenti.

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