The One Page Financial Plan: Review e intervista a Carl Richards 💲💲💲

Hai un piano finanziario? Hai parlato con un pianificatore finanziario? Quando pensi di creare un piano finanziario, sembra che tu abbia bisogno di consegnare un rapporto di un libro? Bene, questo è il modo in cui Carl Richards ha scoperto ...

Carl è un consulente finanziario. Ma è anche un fumettista. Strano? Un po. Ma è fantastico come combini i due.

Vedi, Carl è tutto basato sulla semplicità. E disegnare vignette riguarda anche la semplicità - di solito trasmettendo un messaggio complesso nel modo più semplice possibile. E tutti potrebbero usare un po 'di semplicità nelle loro finanze.

Il piano finanziario di una pagina

Nel nuovo libro di Carl, The One-Page Financial Plan, ti offre semplici esempi e strategie per essere intelligente con i tuoi soldi. Dice "in una singola pagina puoi dare la priorità a ciò che vuoi veramente nella vita e capire come arrivarci". Sono a bordo

E il libro è all'altezza della sua promessa. In 10 capitoli, ciascuno di circa 20 pagine (con disegni sparsi in), suddivide gli argomenti complessi nelle loro forme più semplici e ti offre un piano d'azione su cosa dovresti concentrarti davvero oggi.

Ad esempio, nel suo capitolo "Salva come puoi ragionevolmente", Carl condivide una storia divertente. Mentre lavorava a Fidelity, ha chiesto ad un amico "Stai risparmiando abbastanza per il college, e come fai a saperlo?" Il suo amico ha semplicemente risposto: "Sto risparmiando tutto ciò che posso ragionevolmente". Dà poi dei consigli su cosa possa davvero significare, compreso semplicemente il tuo budget, il risparmio di windfalls, l'automazione e altro.

Fondamentalmente, Carl rende davvero facile configurare un sistema che funzioni. Se stai cercando un libro su come iniziare con i tuoi soldi SEMPLICEMENTE, controlla il piano finanziario di una pagina.

Conosci Carl Richards

Al di là del libro, mi piace sempre conoscere anche gli autori. Penso che sia sempre importante conoscere un po 'della storia dietro la persona. Sono stato in grado di raggiungere Carl e fare un paio di domande, che volevo condividere con voi oggi.

Come sei entrato nello spazio finanziario?

carl: La mia carriera in finanza è iniziata per caso. Mi sono applicato pensando che il lavoro fosse una guardia di sicurezza, ma si è rivelato un lavoro nel settore dei titoli. Ho imparato rapidamente quanto l'ho amato e il resto è storia.

Parli dell'importanza dei valori quando si tratta di soldi. Quali sono alcuni dei tuoi valori e in che modo si allineano con quello che stai facendo con i tuoi soldi?

carl: Mia moglie ed io abbiamo identificato due valori che abbiamo messo in cima al nostro piano di una sola pagina: passare il tempo con i nostri bambini a fare cose all'aperto e servire nella comunità. Usiamo questi valori come promemoria di ciò che dovremmo fare. Spero che i nostri valori informino le nostre decisioni sul denaro giorno per giorno. Certo, è più facile a dirsi che a farsi, ma penso che stiamo facendo un buon lavoro.

La vita accade, come tu metti in evidenza molto. Ti dispiacerebbe condividere un momento di soldi in cui la vita è accaduta ed è stato inaspettato, e come lo hai gestito?

carl: Mi aspettavo un bonus per un lavoro che avevo fatto. Ora, ero preparato per un numero da controllare. Non sarebbe stato tanto quanto avevamo bisogno di fare certe cose, ma eravamo pronti a farlo funzionare. Il bonus è risultato essere il doppio di quanto mi aspettassi! E 'stato un buon momento per un paio di motivi. Sapendo che l'assegno stava arrivando, mia moglie e io avevamo parlato della nostra situazione. Eravamo in sintonia con ciò che volevamo fare finanziariamente. Di conseguenza, sapevamo esattamente cosa volevamo fare con quei soldi "extra". E 'stata una bella sensazione sapere che avevamo preso delle buone decisioni finanziarie.

Qual è la cosa numero 1 che qualcuno può fare oggi per migliorare la propria situazione finanziaria quasi immediatamente?

carl: Inizia a parlarne. Può sembrare semplice, ma non è facile parlare di soldi a causa di tutte le emozioni coinvolte. Tuttavia, è la cosa numero uno che le persone possono fare per iniziare a migliorare la loro situazione in questo momento.