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T. Rowe Price Review

T. Rowe Price Review

Una delle più grandi società di intermediazione di investimenti nel mondo, T. Rowe Price ha clienti di investimento in 43 paesi in tutto il mondo. Fondata nel 1937, la società ha più di 6.000 soci e ha in gestione $ 776,6 miliardi di dollari.

T. Rowe Price è forse meglio conosciuto per i loro fondi comuni di investimento. Offrono 126 fondi comuni no-load, tra cui 54 fondi azionari, 34 fondi obbligazionari, 34 fondi di asset allocation, 25 fondi di data obiettivo e 8 fondi del mercato monetario. Più importante, la società sostiene che oltre l'85% dei loro fondi comuni di investimento ha battuto la loro media Lipper di 10 anni (al 30/09/16).

Ogni cliente ha accesso agli Specialisti Dedicati agli Investimenti, che è un servizio di orientamento complementare. Gli esperti di investimento lavoreranno a stretto contatto con te per identificare i tuoi obiettivi finanziari e rivedere la tua attuale strategia di investimento. Sono esperti professionisti dell'investimento che possono aiutarvi con varie esigenze di investimento che includono la valutazione del portafoglio e la riallocazione, il confronto e la selezione dei fondi, il rollover degli account e gli IRA.

Apertura di un conto con T. Rowe Price

L'apertura di un account con T. Rowe Price utilizza una procedura in quattro fasi:

  • Passaggio 1: crea il tuo profilo e seleziona il tipo di account - Inserisci il tuo indirizzo e le informazioni di contatto, quindi seleziona il tipo di account che desideri.
  • Passaggio 2: selezionare i tipi di investimento - Si seleziona un elenco di fondi comuni di investimento. Ti sarà anche permesso di ricercare fondi comuni di investimento prima di iniziare il processo.
  • Passaggio 3: determinare i finanziamenti - Per consentirvi di investire elettronicamente, fornirete il vostro numero di conto bancario personale e i numeri di routing della vostra banca. Dovrai anche rispondere ad alcune domande per verificare la tua identità. Ma se preferisci, puoi anche inviare un assegno per finanziare il tuo account.
  • Passaggio 4: rivedere e inviare - Qui si stabilisce un nome utente e una password che consente di visualizzare immediatamente il proprio account.

Una volta stabilito il tuo account, puoi utilizzare il servizio Automatic Asset Builder (AAB) per versare contributi mensili di appena $ 100 per transazione, dopo che è stato soddisfatto il minimo per aprire un account (vedi le informazioni minime dell'account di seguito).

T. Rowe Prezzo Caratteristiche e vantaggi

Ecco solo una sintesi di alcune delle caratteristiche e dei vantaggi più significativi offerti da T. Rowe Price:

Tipi di account disponibili. È possibile scegliere tra due tipi di conto, i fondi comuni di quotazione di T. Rowe e la mediazione di prezzo di T. Rowe. T. Rowe Price Mutual Funds è specificamente destinato a detenere fondi comuni di investimento di T. Rowe Price, mentre il conto di T. Rowe Price Brokerage può contenere tutti i tipi di investimenti.

T. Rowe Price offre conti sia individuali che congiunti, nonché conti di deposito e fiduciari. Forniscono inoltre tre tipi di piani di risparmio universitari, tra cui il piano di risparmio del T. Rowe Price College, il piano di risparmio della University of Alaska College e il piano di investimenti del Maryland College.

Per la pensione, offrono IRA tradizionali e Roth, compresi IRA rollover. Per i lavoratori autonomi e proprietari di piccole imprese offrono IRA SEP, IRA SEMPLICI, piani 403 (b), piani individuali 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") e piccoli affari 401 (k).

Investimenti offerti. Come una piattaforma di investimento di livello mondiale, T. Rowe Price offre l'intera gamma di fondi comuni di investimento agevolati, comunali, a reddito fisso e globali, singoli titoli, ETF, obbligazioni, CD e metalli preziosi.

Fondi comuni di investimento di T. Rowe Price.

È possibile scegliere tra 126 fondi di investimento senza copertura T. Rowe Price. Questi includono fondi investiti in titoli statunitensi e internazionali, obbligazioni, attività miste e fondi comuni di investimento del mercato monetario e altri portafogli di investimento che sono progettati per soddisfare le diverse e mutevoli esigenze e obiettivi degli investitori personali.

Fondi di data obiettivo.

Ognuna delle scelte gestite attivamente è un portafoglio diversificato di fondi di fondi, gestito professionalmente per soddisfare una specifica data di pensionamento.

Exchange Traded Funds (ETF).

T. Rowe Price offre qualsiasi ETF scambiato su una borsa tramite il Brokeraggio di prezzi di T. Rowe. Gli ETF più comuni includono:

  • iSHARES - Offrire agli investitori l'accesso a una delle più ampie linee di indici disponibili tramite ETF.
  • Azioni QQQ - Rappresentare le prestazioni del Nasdaq 100.
  • SPDRs- A volte chiamati "Spider", si tratta di una serie di ETF che investono nell'S & P 500, nell'S & P MidCap 400 e in vari settori specifici dello stile.
  • DIA (o DIAMANTI) - Questi fondi sono legati alla performance del Dow Jones Industrial Average.
  • HOLDRs - Offerto da Merrill Lynch, che sono portafogli che tracciano un gruppo selezionato di titoli che rappresentano sottosettori di mercato particolari, come la biotecnologia. Sono strutturati come trust di un concedente e non sono registrati o regolamentati dalla Securities and Exchange Commission.

Il centro di intermediazione online di T. Rowe Price fornisce accesso a strumenti e ricerche che ti aiutano a scegliere le giuste selezioni di ETF per il tuo portafoglio. Inoltre, il reinvestimento dei dividendi è disponibile per gli investimenti dell'ETF, fatte salve alcune restrizioni.

Deposito iniziale minimo.

L'importo minimo necessario per aprire un conto è $ 2,500 per un normale conto di investimento (non-pensionamento). Gli account di deposito richiedono un deposito iniziale minimo di soli $ 1.000. Gli account IRA richiedono anche un deposito minimo iniziale di $ 1.000.

Servizi di consulenza.

Questo è un servizio offerto da T. Rowe Price ai clienti che hanno almeno $ 100.000 in deposito presso la società.Può aiutarti a fornirti consigli in merito ai tuoi piani pensionistici oa effettuare una valutazione del portafoglio.

Fornisce i seguenti servizi:

  • Discussioni individuali con un consulente consultivo per rivedere la tua situazione finanziaria e identificare i tuoi obiettivi di investimento e pensione.
  • Analisi sofisticate che mettono alla prova la tua strategia attraverso molti scenari di mercato.
  • Consigli specifici per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di pensionamento fornendo un tasso di risparmio raccomandato, una strategia di allocazione del portafoglio e una strategia di reddito pensionistico.
  • Controlli annuali continui per garantire che la tua strategia rimanga in pista per raggiungere i tuoi obiettivi.

Assistenza clienti.

È possibile contattare uno specialista degli investimenti tramite il numero verde, giorni feriali dalle 8:00 alle 20:00. Eastern Time. Puoi contattarli tramite e-mail sicura, ma per farlo devi effettuare il login.

Puoi anche utilizzare il servizio di telefonia automatizzata 24 ore su 24 di Tele * Access, T. Rowe Price che ti può aiutare ad accedere alle informazioni del tuo account, inclusi saldi, controllo dei prezzi, rendimenti e rendimenti totali per qualsiasi fondo comune di T. Rowe Price, acquistando e vendere titoli e opzioni o recuperare quotazioni in tempo reale.

T. Rowe Price Mobile App.

Hai una scelta tra l'applicazione personale di T. Rowe Price per iPad o iPhone. La società offre due siti Web ottimizzati per dispositivi mobili, il sito Web di T. Rowe Price Mobile e un sito Web per la pensione sul posto di lavoro ottimizzato per dispositivi mobili.

Con le app mobili T. Rowe Price è possibile visualizzare i saldi dei conti, visualizzare le allocazioni degli asset e i grafici storici. eseguire transazioni all'interno dei tuoi account, condurre ricerche di investimento e controllare lo stato delle transazioni recenti e in sospeso.

Protezione del patrimonio.

T. Rowe Price e Pershing (agenzia di compensazione di T. Rowe Price) sono membri della Securities Investor Protection Corporation (SIPC), il che significa che il tuo account è protetto per un massimo di $ 500.000 (di cui $ 250.000 possono essere richiesti per contanti in attesa di reinvestimento). SIPC non protegge da eventuali perdite dovute a fluttuazioni del mercato, ma piuttosto in caso di fallimento del broker.

Oltre a SIPC, Pershing fornisce anche una copertura superiore ai limiti SIPC dei Lloyd's di Londra, in collaborazione con altri assicuratori. L'eccesso di copertura SIPC fornisce la seguente protezione per le attività detenute in custodia da Pershing e dalla sua affiliata con sede a Londra, Pershing Securities Limited:

  • Un limite di perdita aggregato di $ 1 miliardo per i titoli idonei su tutti i conti dei clienti.
  • Un limite di perdita per cliente di $ 1,9 milioni per contanti in attesa di reinvestimento - entro il limite complessivo di perdita di $ 1 miliardo.

Sicurezza dell 'Account.

T. Rowe Price utilizza la tecnologia Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) per stabilire una connessione crittografata tra il browser e le nostre applicazioni Web. Inoltre, utilizza la verifica del sito Web richiedendo di selezionare un'immagine e inserire una frase. Utilizzano un'autenticazione a 2 fattori, che richiede l'immissione della password più un codice di accesso una tantum per fornire una maggiore sicurezza durante la procedura di accesso.

T. Rowe Strumenti di prezzo e calcolatrici

Alcuni degli strumenti e calcolatori offerti da T. Rowe Price includono:

Strumento di confronto del fondo comune. Questo strumento ti consente di confrontare il tuo fondo da oltre 15.000 famiglie di fondi in base a prestazioni, spese e commissioni, caratteristiche del fondo e volatilità.

Morningstar Portfolio Manager. Questo strumento ti consente di monitorare le prestazioni del tuo portafoglio e visualizzare le partecipazioni sottostanti con le funzioni X-Ray e Stock Intersection su schermo.

Percorso futuro. Questa è una nuova risorsa per la pianificazione della pensione che ti aiuta a capire i tuoi obiettivi finanziari e sviluppare un piano per raggiungerli. Calcola un numero personalizzato che ti aiuta a monitorare i tuoi progressi verso il raggiungimento degli obiettivi di pensionamento.

I calcoli sono basati su vari input, tra cui il tuo stipendio attuale, i contributi pensionistici, le fonti di reddito previdenziale prevedibili (come la sicurezza sociale e qualsiasi reddito pensionistico a cui potresti avere diritto), le tue esigenze di reddito futuro e l'età pensionabile desiderata.

Future Path utilizza uno strumento analitico noto come Monte Carlo per modellare l'incertezza futura basata sulla probabilità. Permette a Future Path di valutare un'ampia gamma di potenziali risultati di investimento, simulando il modo in cui possono raggiungere meno di 1.000 diversi scenari di mercato. Ad esempio, Monte Carlo considera i tassi di rendimento delle varie allocazioni patrimoniali, delle spese di investimento e del tasso di inflazione atteso nello sviluppo delle proiezioni future di reddito e attività.

Strumento di ricerca di fondi comuni. Questo strumento filtra i fondi per categoria, obiettivo o valutazione Morningstar. È possibile ordinare ruotando su un fondo comune e utilizzando le frecce per trovare le informazioni chiave su ciascun fondo. Ti consente di confrontare informazioni importanti, come la performance del fondo e l'asset allocation, facendo scorrere i singoli fondi e facendo clic sulla casella "Aggiungi a Confronta".

Screener di scorta. Puoi condurre ricerche basate su industria, prestazioni, dimensioni, crescita, valore, previsioni di guadagni e altro ancora.

ETF Screener. Ti consente di condurre ricerche basate sulla classificazione del fondo, tipo di attività, rendimento, rischio, capitalizzazione di mercato, settore e altro ancora.

T. Prezzo di Rowe

Tariffe annuali Viene addebitato un costo annuale di $ 20 per ogni conto del fondo comune di T. Rowe Price con un saldo inferiore a $ 10.000. Gli investitori possono beneficiare di una rinuncia al costo del servizio account in uno dei seguenti tre modi:

  1. Sottoscrizione alla consegna elettronica di dichiarazioni, conferme e prospetti e relazioni degli azionisti,
  2. Mantenere un saldo combinato individuale di $ 50.000 o più per tutti i T.Conti di Rowe Price (inclusi fondi comuni di investimento, Mediazione e Piani pensionistici per le piccole imprese),
  3. Qualificare per T. Rowe Prezzo Selezionare i servizi client in base a livelli di attività più elevati di $ 100.000 o più.

Scorte e fondi negoziati in borsa (ETF). $ 9,95 per trade per gli account con più di 30 operazioni eseguite nei precedenti 12 mesi o per i clienti che si qualificano per il programma di servizi clienti Select di T. Rowe Price. In caso contrario, è previsto un addebito di $ 19,95 per transazione per tutti gli altri account

Fondi comuni di investimento. Nessun costo di transazione addebitato - Nessun addebito. Carica i fondi - solo carico dichiarato. Altrimenti $ 35 per trade.

Opzioni. $ 9,95 più $ 1 per contratto per gli account con più di 30 operazioni eseguite nei precedenti 12 mesi o clienti che si qualificano per il programma di servizi clienti Select di T. Rowe Price. In caso contrario, c'è una commissione di $ 19,95 più $ 1 per contratto per tutti gli altri account

Obbligazioni e certificati di deposito (CD). Il piano tariffario attuale per obbligazioni e CD è il seguente:

  • Buoni del tesoro, $ 50
  • Agenzia (FNMA, FHLMC), SUGGERIMENTI, Buoni del Tesoro e Buoni Buoni, Buoni del Buono del Tesoro 0%, Obbligazioni $ 1 per 1.000 $
  • GNMA e CMO (minimo di $ 25.000), $ 1 per $ 1.000 di obbligazioni
  • Obbligazioni societarie, obbligazioni da $ 5 a $ 1.000
  • Comuni (minimo di $ 5,000), $ 5 per $ 1.000 di obbligazioni
  • CD acquistati alla pari ($ 1.000)

Metalli preziosi. Include oro, argento, palladio e platino, con commissioni basate sull'ammontare del dollaro del commercio. Per esempio:

  • $0—$9,999, 0.025%
  • $10,000—$49,999, 0.020%
  • $50,000—$99,999, 0.015%
  • $ 100.000 e oltre, 0,0075%

T. Rowe Price Opzioni di gestione degli investimenti

Sei sempre libero di investire tramite T. Rowe Price su base auto-diretta. Ma se stai cercando una gestione patrimoniale professionale, anche T. Rowe Price offre questo. In realtà, hanno quattro diversi livelli di gestione degli investimenti, in base alle dimensioni del portafoglio di investimenti detenuti con l'impresa. Ognuno offre il proprio insieme di vantaggi.

Preferito - Con investimenti totali di - $ 100.000 + - offre i seguenti servizi:

  • Riepilogo dettagliato del rendimento del portafoglio
  • Scambi di broker scontati ($ 9,95 per trade)
  • Abbonamento Morningstar Premium gratuito - un valore di $ 199 / anno

Personale - Con investimenti totali di - $ 250.000 + - offre i seguenti servizi:

  • Accesso a gestori clienti esperti
  • Assistenza dedicata con transazioni finanziarie complesse
  • Prodotti online TurboTax gratuiti

Miglioramento personale - Con investimenti totali di - $ 1.000.000 + - offre i seguenti servizi:

  • Commissioni sospese per servizi di pianificazione consultiva
  • Assistenza personalizzata con le distribuzioni minime richieste (RMD)
  • Accesso gratuito al Wall Street Journal Online - un valore di $ 348 / anno

Gestione delle risorse private -Con investimenti totali di - $ 3,000,000 + - Questo livello fornisce servizi di gestione patrimoniale discrezionale per i clienti che desiderano che le proprie risorse siano gestite professionalmente in un portafoglio separato. Private Asset Management fornisce portafogli gestiti separatamente per gli individui e le loro famiglie, nonché per i trust, le fondazioni, le fondazioni e le istituzioni.

Sviluppano il rapporto con voi attraverso incontri e consultazioni personali, al fine di acquisire una piena comprensione dei vostri obiettivi di investimento, esigenze di rendimento, tolleranza al rischio, orizzonte temporale, esigenze di liquidità, considerazioni fiscali e altri fattori critici che definiscono le vostre linee guida di investimento. Conducono inoltre regolari incontri faccia a faccia per misurare i progressi verso gli obiettivi o per adeguare le linee guida sugli investimenti in relazione alle mutevoli esigenze. Riceverai sommari di investimento trimestrali, dati sul rendimento e lettere di investimento come parte del servizio.

T. Rowe Price lavora per te?

T. Rowe Price è un eccellente intermediario per gli investimenti se ti concentri sugli investimenti a lungo termine, piuttosto che sul trading. Sono specializzati in fondi comuni di investimento e la famiglia di fondi è una delle migliori e più popolari disponibili sul mercato.

Offrono anche servizi professionali di gestione degli investimenti, che sono disponibili per i titolari di conti basati su dimensioni progressive dell'account. Ciò consente al tuo livello di servizio di crescere man mano che il tuo portafoglio cresce. La combinazione di entrambi i fondi comuni di investimento della società, combinati con altri investimenti, oltre a una gestione professionale, è un mix eccellente per il successo dell'investimento a lungo termine per l'investitore che ha un approccio di investimento più passivo.

Se sei un trader attivo, T. Rowe Price non è probabilmente la scelta migliore. Le loro commissioni di negoziazione sono al livello più alto della gamma dei principali broker di investimento. E probabilmente non avrai molto bisogno neanche dei servizi di gestione degli investimenti.

Ma per tutti gli altri investitori, T. Rowe Price può essere una scelta eccellente. È possibile avviare un conto con loro - o un conto di fondi comuni o un conto di intermediazione - andando sul sito Web di T. Rowe Price.

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