Swell Investing Review - Investimenti socialmente responsabili con svantaggi

Nel 2016, Gianni Kovacevic ha rilasciato My Electrician Drives a Porsche? Investire nell'aumento della nuova classe di spesa. È un'allegoria d'investimento che mostra come gli investitori quotidiani possano trarre profitto da temi macroeconomici.

È una potente narrativa di investimento, ma per me è stato difficile tradurre la storia in azione.

Oggi, questo tipo di investimento è più facile. Swell Investing è una società di investimento che aiuta gli investitori a capitalizzare investimenti in metanarrazione. Hanno identificato sei temi di investimento futuri positivi. Questi temi plasmano il loro approccio verso la creazione di portafogli di investimento. Ma i ritorni non sono l'unica cosa che guida la strategia di investimento Swell. Si affidano alle migliori pratiche di investimento socialmente responsabili per indirizzare gli investitori.

Swell Invest è la scelta giusta per il tuo portafoglio di investimenti? Ecco cosa devi sapere.

Swell Investing Basics

Swell Investing è il nuovo figlio più giovane quando si tratta di "Robo-advisors". Si tratta di una piccola azienda (circa 7 milioni di dollari in gestione) con grandi aspirazioni a offrire un'opzione di investimento migliore alle persone che si preoccupano di dove sono i loro soldi va.

In questo momento, Swell aiuta gli investitori a investire in sei temi di investimento:

• Tecnologia verde
• Energia rinnovabile
• Rifiuti Zero
• Acqua pulita
• Vita sana
• Eradicazione della malattia

Gli investitori Swell possiedono azioni individuali (non azioni di ETF o fondi comuni) e la maggior parte delle azioni sono titoli azionari con base a bassa o media capitalizzazione. Poiché gli investitori possiedono azioni, non pagheranno le spese ogni anno.

Tuttavia, gli investitori Swell pagheranno una commissione annuale di gestione. Le commissioni sui conti swell sono dello 0,75%. Gli investitori non dovranno sostenere costi di negoziazione, anche se Swell acquisterà e venderà azioni per conto vostro ogni trimestre. Swell si attiene a uno standard fiduciario, il che significa che devono agire nel miglior interesse. I minimi di investimento di Swell sono $ 500.

Inconvenienti da gonfiare Investire

Gli investitori che desiderano investire in società positive e orientate al futuro potrebbero sentirsi attratti dalla strategia di investimento socialmente responsabile di Swell. Ma prima di aprire un account, è importante capire gli svantaggi di Swell Investing.

Ancora più importante, gli investitori Swell dovrebbero allacciarsi per una corsa sfrenata. Al momento, gli investitori Swell sono altamente concentrati in azioni di piccole società, con sede negli Stati Uniti. Cosa significa? Molto probabilmente vedrai oscillazioni selvagge nelle valutazioni. Se sei il tipo per trasformare le perdite di carta in perdite reali, Swell è una cattiva scelta per te.

Un'altra preoccupazione sono le considerazioni fiscali dei conti. Sfortunatamente, questa è una grande debolezza per Swell. La loro piattaforma traccerà le perdite di capitale, ma i loro algoritmi non sono particolarmente rispettosi delle tasse - non c'è menzione di una strategia di raccolta delle perdite fiscali come Betterment. Gli investitori possono sostenere guadagni in conto capitale sia a breve che a lungo termine dalla strategia trimestrale di ribilanciamento di Swell. Quando si combinano le tasse con la commissione di gestione dello 0,75%, Swell diventa una scelta di investimento molto costosa.

Nota: A partire dall'8 / 30, hanno iniziato a offrire IRA.

Infine, gli investitori Swell non hanno il controllo sui loro investimenti. Swell sceglie gli stock (usando i loro algoritmi) e scelgono i temi di investimento. Gli investitori scelgono di seguire la corsa o meno. Per alcuni investitori, questo è un vantaggio, ma molti investitori vogliono sentire di avere il controllo sui loro investimenti.

Vantaggi da gonfiare Investire

Uno dei più grandi successi di Swell sta creando una visione convincente per gli investitori socialmente responsabili. Si concentrano sulla selezione di aziende che stanno costruendo un futuro positivo per tutti. Poiché queste aziende apportano valore nel mondo, gli investitori dovrebbero vedere il valore dei loro portafogli di investimento iniziare a salire.

Un altro vantaggio di Swell è che i loro portafogli non sono generati dai raccoglitori di azioni. Usano algoritmi progettati per catturare il meglio delle aziende socialmente responsabili. Swell utilizza dati oggettivi, quindi gli investitori possono sentirsi sicuri che le scelte di investimento riflettano temi di investimento positivi.

Infine, Swell ha una struttura tariffaria semplice e facile da capire. Mentre una commissione di gestione dello 0,75% è costosa, è un buon valore per gli investitori socialmente responsabili.

Considerazioni finali sull'investimento di Swell

La forte inclinazione di Swell verso le azioni a bassa capitalizzazione mi rende difficile raccomandarlo per tutti i tuoi investimenti. Tuttavia, se sei interessato agli investimenti socialmente responsabili, Swell è una scelta eccellente per un investimento al netto delle imposte.

Tuttavia, se non sei davvero guidato da investimenti socialmente responsabili, è difficile raccomandare Swell a più tradizionali consulenti di robo come Betterment.

Con il passare del tempo, mi aspetto che Swell aggiunga funzionalità migliorata, opzioni di diversificazione potenziate e conti di pensionamento al loro mix. Quando Swell aggiunge queste caratteristiche, penso che sarà il consulente da battere per gli investitori socialmente responsabili.

Dai un'occhiata a Swell Investing qui.

Quali sono le tue opinioni su Swell Investing e sugli investimenti socialmente responsabili in generale?

Swell Investing Review

• Commissione e tasse - 80
• Servizio clienti - 90
• Facilità d'uso - 80
• Strumenti e risorse - 70
• Opzioni di investimento - 40
• Servizi speciali - 50

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Sommario

Swell Investing è il nuovo arrivato sul blocco quando si tratta di robo-advisor. È un robo-advisor che si concentra su tendenze di investimento socialmente responsabili e di impatto, ma presenta alcuni importanti inconvenienti.