Come incontrare un pianificatore finanziario Chi non cercherà di venderti una cosa

Vuoi un consiglio sui soldi ma non sei pronto a impegnarti a lavorare con un pianificatore finanziario?

Scopri i tuoi problemi finanziari più importanti gratuitamente in occasione di un imminente evento di pianificazione finanziaria. L'evento è una collaborazione del Board of Standards Certified Financial Planner, dell'Associazione di pianificazione finanziaria, della Fondazione per la pianificazione finanziaria e della Conferenza degli Stati Uniti dei sindaci.

È possibile trovare eventi per la pianificazione finanziaria in tutto il paese in ottobre e all'inizio di novembre. I pianificatori finanziari certificati offrono volontariamente il loro tempo per offrire brevi sessioni individuali di consulenza finanziaria. Ci possono essere anche presentazioni su vari argomenti di finanza personale a cui puoi partecipare.

"Meglio di tutto, non ci sono vincoli: i promotori finanziari volontari non venderanno prodotti o servizi, distribuiranno biglietti da visita o cancelleranno nomi", spiega il sito web del programma.

Riceverai un elenco di volontari presenti al tuo evento di pianificazione finanziaria locale in modo da poterti collegare con i professionisti in seguito, se lo desideri. Ma il divieto dei volontari che vendono o promuovono i loro servizi toglie il fattore di intimidazione che potrebbe impedire a alcune persone di partecipare a tutti.

Come sfruttare al massimo il giorno libero della pianificazione finanziaria

Controlla la mappa per trovare un evento di pianificazione finanziaria gratuita vicino a te e registrati per salvare un posto.

L'iniziativa offre diversi fogli di lavoro per i partecipanti da verificare prima di essere associati agli eventi locali.

I fogli di lavoro consigliati sul risparmio, forniti dal dipartimento del lavoro degli Stati Uniti, chiedono informazioni sui tuoi obiettivi finanziari, sul risparmio previdenziale, sul flusso di cassa e sullo stato di riduzione del debito e forniscono una lista di controllo dei documenti finanziari che può aiutarti a compilare quei fogli di lavoro.

La Financial Planning Foundation offre anche fogli di lavoro che è possibile scaricare e compilare prima della visita

Non vedi un giorno di pianificazione finanziaria vicino a te? I fogli di lavoro qui sopra possono aiutarti a iniziare a pensare ai tuoi obiettivi finanziari da solo. Inoltre, dai un'occhiata a queste risorse per consigli finanziari gratuiti e a basso costo.

Lisa Rowan è una scrittrice e produttrice di The Penny Hoarder.