11 modi in cui la proposta di assistenza sanitaria del GOP potrebbe avere conseguenze sul tuo portafoglio

Il 6 marzo, i repubblicani della Camera hanno pubblicato il piano tanto atteso noto come American Health Care Act che potrebbe potenzialmente sostituire l'Affordable Care Act, noto anche come Obamacare.

Anche se nulla è ancora passato, c'è un sacco di buzz che circonda la proposta informalmente nota come Trumpcare.

Non è ancora noto quanto il piano sarebbe costato complessivamente o quante persone manterrebbero la loro assicurazione sanitaria se i cambiamenti diventassero legge.

Ma nel caso ti stia chiedendo come il piano potrebbe influire su di te o sulla tua famiglia, abbiamo delineato alcune modifiche chiave, oltre a alcune cose che non cambieranno. Ecco cosa devi sapere.

1. Non pagheresti una sanzione fiscale per non avere l'assicurazione - ma quando finalmente deciderai di acquistare di nuovo l'assicurazione, potresti pagare un extra.

Sotto Obamacare, se potessi permetterti un'assicurazione sanitaria ma non l'avessi per tre mesi consecutivi, dovrai affrontare una sanzione fiscale. Secondo NerdWallet, tale penalità è la più alta: il 2,5% del reddito totale familiare corretto; oppure una tariffa fissa di $ 695 per un adulto, $ 347,50 per un bambino e fino a $ 2,085 per una famiglia nell'anno fiscale 2016.

La proposta di legge repubblicana di House elimina quella penalità fiscale. Tuttavia, consente agli assicuratori di implementare un Supplemento del 30% sul tuo premio per un anno se la copertura scade per 63 giorni o più.

Il supplemento del 30% mira a incoraggiare le persone a mantenere la loro assicurazione anche se sono in buona salute per aiutare a ridurre i costi.

Ma se si sceglie di non ottenere l'assicurazione sanitaria, non si paga il sovrapprezzo, mentre Obamacare vi penalizza.

2. Un assicuratore non può ancora rifiutarti, anche se hai preesistenti condizioni mediche o una cattiva storia di salute.

Questa parte di Obamacare rimarrebbe intatta. La nuova legge non consentirebbe alle compagnie di assicurazione di rifiutarti a causa di condizioni di salute preesistenti o basare i tuoi premi sulla tua storia sanitaria.

3. ... Ma gli assicuratori potrebbero farti pagare ancora di più se sei più grande.

Il piano GOP consente agli assicuratori di addebitare ai clienti più anziani cinque volte tanto quanto i più giovani, e gli stati potrebbero stabilire i propri indici. Sotto Obamacare, gli assicuratori possono caricare i pazienti più anziani fino a tre volte di più dei più giovani.

4. È più probabile che si qualifichi per crediti d'imposta, e tale importo aumenterà con l'età.

Se guadagni $ 75.000 o meno, o se la tua famiglia guadagna $ 150.000 o meno, avrai diritto a crediti d'imposta. Ciò significa che più persone potrebbero beneficiare di crediti d'imposta rispetto a Obamacare, che offre sussidi solo se il reddito è inferiore a circa $ 48.000 per le persone fisiche.

Tuttavia, l'ammontare del credito dipenderà non da quanto guadagni, ma da quanti anni hai. Se hai meno di 30 anni, riceverai un credito di $ 2.000. Questo credito aumenta gradualmente con l'età, arrivando a superare i $ 4000 quando hai più di 60 anni.

I crediti diminuiscono di $ 100 per ogni $ 1.000 di entrate che superano le soglie sopra indicate.

5. Non puoi più ricevere aiuto con le spese vive.

Obamacare offre sussidi a molte persone a basso reddito per aiutarli a pagare per franchigie e pagamenti. A partire dal 2020, questi non sarebbero più disponibili, secondo il Wall Street Journal.

6. Questo disegno di legge consente ai bambini adulti di rimanere sulla copertura dei loro genitori fino a quando non hanno 26 anni.

Grazie a Dio.

7. Anche se lavori per un grande datore di lavoro, non dovrebbe più pagare per la tua assicurazione sanitaria.

Le grandi aziende non dovrebbero più affrontare multe enormi se non forniscono l'assicurazione sanitaria. La maggior parte delle relazioni afferma che è improbabile che il piano cambi la copertura se si dispone di un piano sponsorizzato dal datore di lavoro. Ma comunque, se il tuo datore di lavoro ha rinunciato alla copertura, diventerebbe tua responsabilità cercarne uno tuo.

8. Il piano smetterebbe di pagare per nuovi iscritti nell'espansione Medicaid nel 2020.

Trentuno stati e Washington, D.C. hanno adottato l'espansione Medicaid sotto Obamacare per aiutare coloro che non guadagnano abbastanza da permettersi l'assicurazione sanitaria. Ma secondo The Washington Post, il governo federale non pagherebbe più per coprire nuovi iscritti a partire dal 2020, anche se continuerà a coprire coloro che rimangono iscritti.

9. Se acquisti una copertura in base a un piano che prevede l'aborto, non riceverai un credito d'imposta.

Anche se non si abortisce, solo il semplice fatto che la propria assicurazione è disposta a coprire una persona colpirebbe il tuo portafoglio in un grande momento. Il nuovo disegno di legge ti priverebbe del credito d'imposta da $ 2000 a $ 4000 per l'acquisto di una di queste polizze.

10. Se usi Planned Parenthood, i servizi potrebbero diventare più costosi o andare via completamente.

Secondo il piano GOP, i fondi federali per Planned Parenthood scomparirebbero completamente per un anno. Le attuali leggi proibiscono i finanziamenti federali specificamente per gli aborti, ma la proposta di legge taglierebbe tutti i finanziamenti, compresi i fondi destinati a screening sanitari o alla fornitura di controllo delle nascite a bassi costi.

Sulla pagina "Take Action" di Planned Parenthood, si sostiene che "2.5 milioni di pazienti potrebbero essere tagliati fuori dalle cure salvavita" sotto il controllo federale.

11. Sarai in grado di risparmiare più denaro in un conto di risparmio sanitario esentasse.

Il nuovo limite di base per un individuo sarebbe di almeno $ 6.550, e le famiglie avrebbero un limite di $ 13.100, a partire dal 2018. Si tratta di un aumento da $ 3.150 per un individuo e $ 6.350 per una famiglia permessa da Obamacare.

Il tuo turno: in che modo il piano di salute del GOP influirà sulla copertura per te e la tua famiglia? Fateci sapere nei commenti di Facebook qui sotto.

Kelly Smith è una giovane scrittrice e specialista di fidanzamento presso The Penny Hoarder. Prendila su Twitter su @keywordkelly.