Detrazioni fiscali per i liberi professionisti: come prepararsi per un grande rimborso in aprile

Quando ho iniziato a lavorare come freelance, le tasse mi hanno disorientato. All'improvviso ho dovuto calcolare le scadenze trimestrali, se utilizzare un EIN o il mio SSN e quali detrazioni potrei reclamare.

Le detrazioni possono essere particolarmente confuse perché ci sono così tante - e così tante regole per ognuna! Ignorali, però, e puoi perdere un grosso rimborso fiscale.

Nel mio primo anno, ad esempio, non ho messo da parte uno spazio separato per l'home office, e ho perso l'occasione di rivendicare un pezzo del mio affitto.

Iniziare a monitorare le tue detrazioni adesso significa che avrai i record di cui hai bisogno in aprile per sfruttare al massimo il tuo potenziale di risparmio. Questa guida ti aiuterà a richiedere utili detrazioni fiscali per il tuo business freelance, mantenendo l'IRS felice.

Che cosa conta come un ufficio domestico?

Potresti essere in grado di richiedere una parte delle spese della tua casa (pensa a mutui, interessi, bollette e riparazioni) per la tua attività.

Il requisito più importante è devi usare yil nostro ufficio domestico esclusivamente e regolarmente per lavoro. Non puoi affermare che la tua sala da pranzo è il tuo ufficio di giorno, o dedurre un ufficio che usi una volta al mese.

Una stanza separata che lavori dal lunedì al venerdì, o anche una sezione di una stanza riservata alla tua scrivania e al tuo portatile, è più probabile che sia un ufficio a casa deducibile.

Cosa fare adesso

Segna il tuo spazio ufficio. Nelle stanze che condividono il lavoro e lo spazio abitativo, prova a utilizzare un tappeto o un divisorio per creare dei limiti.

Inoltre, scopri come depositare la tua detrazione. L'IRS ha recentemente aggiunto un insieme semplificato di regole per la richiesta di un ufficio a casa. Puoi scegliere di calcolare la percentuale di piedi quadrati del tuo spazio di lavoro, tenere traccia di tutte le spese relative alla casa e calcolare il deprezzamento della tua casa.

Oppure puoi richiedere fino a 300 piedi quadrati di spazio ufficio a $ 5 per piede quadrato. Se un metodo non funziona per te, puoi cambiare l'anno prossimo.

Posso detrarre il mio laptop?

Anche i tuoi mobili da lavoro, tappeti, stampanti e poster motivazionali sono parti deducibili del tuo ufficio.

Di nuovo, hai opzioni. Se riesci a dimostrare di aver utilizzato un nuovo acquisto per lavoro più del 50% delle volte, potresti essere in grado di dedurre immediatamente il valore intero.

Sei abbreviato o non hai conservato record d'uso? Nessun problema.

È possibile detrarre una percentuale del prezzo della maggior parte delle apparecchiature tecnologiche e dei mobili in base a una scala di ammortamento di cinque o sette anni (fare clic qui e scorrere fino alla Tabella 4 per i dettagli).

Cosa fare adesso

Chiedi a un commercialista come monitorare le percentuali di utilizzo se desideri richiedere l'intera quantità di nuove attrezzature aziendali.

Uso RescueTime sul mio computer, che mi invia un rapporto settimanale sulla produttività. Questo può o non può essere sufficiente da solo a convincere il governo, ma i registri renderanno almeno più facile per un CPA determinare quali ulteriori azioni intraprendere.

Sto viaggiando per affari o piacere?

Una vacanza è un'occasione per fare un buon lavoro, ma scrivere un articolo di una rivista all'estero non significa necessariamente che sei in viaggio d'affari.

Il regola del pollice è necessario avere un motivo commerciale per viaggiare prima tu prenoti il ​​tuo viaggio. La vendita di fotografie o articoli successivi non renderà retroattivamente il viaggio legato al business.

Pianifica un viaggio di lavoro valido programmando compiti o conferenze di lavoro relativi ai viaggi.

Gli aspetti commerciali dovranno costituire la ragione principale del viaggio. Se pianifichi una vacanza di due settimane a Parigi che include una conferenza di tre giorni, probabilmente non potrai detrarre il biglietto aereo, anche se puoi detrarre le spese della conferenza.

Se il tuo viaggio ha un vero scopo commerciale, puoi detrarre il biglietto aereo, i biglietti del treno, l'alloggio e i pasti, il lavaggio a secco e qualsiasi altra spesa normale. Puoi anche detrarre il tuo chilometraggio per viaggiare a un concerto temporaneo (uno che ti aspetti di eseguire meno di un anno).

Cosa fare adesso

Pianifica i tuoi viaggi di lavoro per il resto dell'anno. Se qualcuno si svolge in luoghi fantastici, divertiti!

Assicurati di mantenere i confini costanti su ciò che è business e ciò che è personale.

La tua visita a MOMA per un incarico di rivista d'arte conta come una spesa aziendale. Lo spettacolo di Broadway che hai frequentato con la tua famiglia quella notte, non tanto.

Se non sei sicuro, tieni un registro chiaro e chiedi al tuo commercialista.

Se è una cena di lavoro, posso prendere l'aragosta?

Stai facendo un'intervista faccia a faccia a pranzo. Se questo pasto è sulla monetina dello zio Sam, puoi concederti il ​​piatto più caro del menu? Beh forse.

L'IRS in genere consente di detrarre solo il 50% di un pasto o altre spese di intrattenimento legate al business. Se hai un budget ristretto, il menu fisso di $ 95 potrebbe ancora far male.

Inoltre, non puoi reclamare deduzioni di intrattenimento "sontuose o stravaganti". Ciò non significa che non si può mai dedurre una festa di fantasia, ma che l'intrattenimento deve adattarsi all'occasione d'affari. Probabilmente non intervisterà un papà casalingo nello stesso posto di un senatore.

Cosa fare adesso

Conserva quelle ricevute! Nota chi eri con te e a quale scopo è servito l'incontro.

Cos'è una spesa "Necessaria"?

Molti liberi professionisti lottano con la sindrome dell'impost.Quando leggono l'IRS consente solo, "speciali e necessarie" deduzioni d'affari, possono indovinare in secondo luogo la loro via d'uscita dal denaro che meritano.

L'IRS definisce, per quanto utile e appropriato, "necessario" e afferma esplicitamente che “una spesa non deve essere indispensabile per essere considerata necessaria.”

Il tuo software organizzativo, l'abbonamento mensile alla rivista che ti ispira e le quote associative del tuo scrittore possono essere tutte parti necessarie per gestire il tuo business freelance.

Cosa fare adesso

Non venderti breve! Trova un sistema di record che funzioni per te ed elenca tutto ciò che ti aiuta a portare a termine il lavoro.

Se la stagione delle tasse ruota intorno a te e non sei ancora sicuro se una particolare spesa conta, chiedi a un professionista. Le probabilità sono, se pensi che qualcosa sia una vera spesa aziendale, lo farà anche l'IRS.

Il tuo turno: liberi professionisti, cosa fai durante l'anno per rendere più facile reclamare le tue detrazioni durante la stagione delle tasse?

Questo post non costituisce un consiglio fiscale. Per consigli specifici, si prega di consultare un professionista fiscale.

Jessica Sillers è una scrittrice freelance che vive nella zona di Washington, DC. Ha scritto di tasse, piccole imprese e carriere per varie aziende e siti web.