I tassi ipotecari stanno salendo. Ecco quanto potrebbe costarti se acquisti 💲💲💲

Se sei desideroso di acquistare una nuova casa, ora potrebbe non essere il momento di fare il più grande acquisto della tua vita.

Questo perché il tasso di interesse medio è aumentato al 4,61%, secondo il Wall Street Journal. Questo è salito dal 3,99% di gennaio e la media più alta dal 2011.

Naturalmente, un tasso di interesse più elevato potrebbe tradursi in un pagamento di alcune centinaia di dollari in più ogni mese e altre migliaia aggiunte al costo totale della vostra casa nel corso dei 30 anni del mutuo.

Ad esempio, se hai comprato una casa da $ 200.000 a gennaio al tasso di interesse del 3,99%, il tuo pagamento mensile sarebbe $ 954. Se oggi hai acquistato la stessa casa con un interesse del 4,61%, il tuo pagamento mensile salterà a $ 1,026.

Quel $ 72 può sembrare insignificante se hai il reddito flessibile per coprirlo ogni mese. Ma per la durata del tuo mutuo trentennale, il tasso di interesse del 4,61% significherà pagare $ 25,920 in più per la stessa casa.

Dovresti comprare quella nuova casa ora o restare in casa?

Se sei il primo acquirente o stai cercando di passare dalla tua casa di partenza a una casa più grande, dovrai fare una matematica molto importante prima di fare il grande salto.

Uno dei nostri scrittori freelance di Penny Hoarding, Steve Gillman, ha già mostrato come alcuni calcoli rapidi possano rendere facile il lavoro dell'affitto contro il proprio dibattito. Infatti, Gillman e sua moglie hanno risparmiato più di $ 5.000 all'anno affittando una piccola casa invece di acquistarla ai vertici del mercato nel 2006.

Gillman ha persino messo insieme una lista di controllo per calcolare i costi di una nuova casa per aiutarti a decidere se comprare o mantenere l'affitto.

Secondo Gillman - è stato proprietario di una casa sei volte nel 2016, quindi ci fidiamo del suo giudizio - dovresti essere in grado di dire di sì a tutti questi punti.