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Come creare un budget in Excel (anche se sei straordinariamente cattivo in Excel)

Come creare un budget in Excel (anche se sei straordinariamente cattivo in Excel)

Non riesci a trovare un'app di bilancio che ti piace? Preferisci inserire manualmente le tue transazioni o controllare il layout del tuo budget?

Anche molte altre persone lo fanno! Ecco perché creare un proprio foglio di calcolo del budget è ancora una pratica comune per le persone che pagano i debiti o cercano solo di spendere meno di quanto guadagnino.

E poiché Microsoft Excel ha una sua app, il tuo foglio di calcolo del budget non è più legato al tuo computer.

Perché hai bisogno di un Budget Planner mensile

Monitorare le tue entrate e le tue spese può essere semplice come budgeting di ogni busta paga o tanto ampio quanto il monitoraggio di diversi anni di transazioni.

Dipende da te, ma ti consiglio di iniziare in piccolo e diventare più complesso man mano che migliori. Budgeting non è qualcosa di cui sei bravo a fare il pipistrello; è una lezione continua di gratificazione ritardata.

Se non hai accesso a Excel, puoi utilizzare le stesse funzioni in OpenOffice Calc o Fogli Google e accedere al tuo budget utilizzando una delle loro varie app.

Molti dei modelli là fuori sono goffi e obsoleti. Invece di prendere il tempo per conformare un modello per soddisfare le tue esigenze, a volte la cosa più semplice da fare è crearne una tua.

Anche se si desidera modificare un modello, la modifica può risultare piuttosto confusa.

Quindi imparare a fare un budget in Excel ti servirà bene indipendentemente dal percorso che scegli.

Come fare un bilancio in Excel

In primo luogo, decidi cosa ti piacerebbe tracciare. Ecco un elenco di 100 spese da considerare nel tuo budget per iniziare.

Etichetta le righe nella colonna A con le categorie di budget che stai assegnando. Etichettare le colonne B-F come segue:

  • Data di pagamento
  • Descrizione
  • Costo preventivato
  • Costo attuale
  • Residuo

Una volta iniziato l'inserimento dei dati, ci sono alcune scorciatoie di Excel che dovresti avere familiarità con.

  • Somma automatica: Aggiunge numeri in una riga, colonna o entrambi. Questo è utile per aggiungere più fonti di reddito, tutte le tue spese o anche sottrarre le tue spese dal tuo reddito. Puoi eseguirlo con il pulsante nella barra in alto o con = SUM (formula.
  • Inserisci più righe: Previsto di uscire due volte questo mese, ma ti ritrovi al tuo terzo bar ... della notte? L'aggiunta di più righe ti evita di dover spostare manualmente tutte le tue righe e rovinare le tue formule. È possibile farlo selezionando più righe in cui si desidera inserirle, quindi fare clic con il tasto destro e selezionare "Inserisci righe x - y".

Iniziamo a dare un po 'di budget al tuo personaggio.

Nelle colonne H-J, aggiungi le etichette "Entrate", "Pianificate" e "Ricevute". Qui puoi aggiungere le tue fonti di entrate previste e correggerle rintracciando il tuo reddito ricevuto.

Dopo aver aggiunto tutte le fonti di reddito pianificate, evidenziale, fai clic sul pulsante "Somma", quindi premi Invio. Questo ti darà il tuo reddito totale previsto per il mese.

Puoi fare lo stesso con "Ricevuto", ma inserisci la formula in modo da poter includere le celle vuote - qualcosa come = SUM (J2: J5).

Vai avanti e assegna un costo preventivato per tutte le categorie di budget. Se stai facendo un budget a base zero, mentre premi shift, seleziona il tuo primo e l'ultimo budget a budget. Quindi premi il pulsante "Somma". Questo ti darà le tue spese totali e cambierà se aggiusti i numeri sopra.

Se vuoi essere davvero fantasioso, sotto il tuo reddito pianificato, digita = e la cella in cui si trovano le spese totali, ad esempio D38, e premi "invio". Quindi, somma le due celle. Vedrai in tempo reale dove si trova il tuo budget.

Aggiungere le tue fatture fisse è la parte più semplice perché il costo del budget è sicuramente lo stesso del tuo effettivo. E affitto, utilità, ecc, sono auto-esplicativi, quindi non devi inserire una descrizione per quelli. Nella colonna "Data pagamento", puoi inserire la data di scadenza di ogni fattura, la data in cui prevedi di pagarla o la data in cui è stata pagata, a prescindere dal tuo scopo.

Per le categorie di spesa discrezionali come generi alimentari, gas, ristoranti e intrattenimento, è sufficiente aggiungere altre formule al budget.

Se sulla prima riga della categoria di budget dei ristoranti hai preventivato $ 200, puoi utilizzare la stessa riga per la prima voce di transazione del ristorante (che nel mio caso è Taco Bell per $ 3,21, perché il mio budget ama il menu del dollaro).

Quindi inserirai $ 3,21 in "Costo effettivo", ad esempio cella E9, quindi Somma automatica nella cella "Rimanente", in questo caso, F9. Cambierete ":" per "-" in modo che la formula sottrae E9 da D9. Dovrebbe assomigliare a questo: = SUM (D9-E9). Questo ti darà una scheda in esecuzione di ciò che hai lasciato da spendere nella categoria ristoranti.

Per continuare a scorrere la colonna verso il basso, avrai bisogno di un'altra formula. Dire che la mia prossima transazione è $ 3,11 da Smoothie King perché mi sento in colpa per quei tacos del menu del dollaro.

Inserisco la data pagata e Smoothie King proprio sotto Taco Bell, quindi salta la colonna "Costo a budget ridotto" (perché non ho bisogno di ricordare quanto poco devo spendere nei ristoranti).

Sotto "Costo effettivo", E10, inserisco $ 3,11, quindi in "Rimanente", F10, inserisco = SUM (F9-E10).Questo sottrarrà l'ultima transazione dall'ultimo saldo residuo, dando un totale parziale.

Con F10 ancora selezionato, ci sarà una piccola scatola blu nell'angolo in basso a destra della cella. Farò clic su quella casella e trascinandola nella colonna fino all'ultima riga della categoria ristoranti.

Vedrai il numero "Remaining" in ogni riga aperta e verrà aggiornato man mano che aggiungi le transazioni. Inoltre tengo d'occhio il totale che ho effettivamente speso, solo per essere ridondante.

Il tuo budget potrebbe alla fine assomigliare a questo (specialmente se non acquisti generi alimentari, cosa che non consiglio).

Sotto reddito, mi piace confrontare "reddito pianificato" con "spese preventivate" per assicurarsi che ogni dollaro stia andando da qualche parte. Puoi copiare qualsiasi cella digitando = seguito dalla cella che desideri copiare nella cella selezionata. In questo caso, il totale di "Redditi pianificati" è = I6 e il totale delle "Spese preventivate" è = D29, quindi = SUM (I6-D29) è la formula per ottenere l'importo rimasto sul budget.

Lo stesso può essere fatto con reddito ricevuto, = J6, rispetto alle spese effettive, = E30.

Ma aspetta, c'è di più!

Se hai un budget di 50/20/30, puoi sommare i costi di vita essenziali, gli obiettivi finanziari e le spese personali e inserirli in un grafico a torta per tracciare le percentuali.

Per creare un grafico a torta in Excel, seleziona i valori e le etichette che desideri includere e seleziona "Grafico a torta" (scegli "Inserisci grafico" nella scheda Grafici). Ecco! Grafico a torta.

Per etichettare le sezioni, fai clic con il pulsante destro del mouse sulla torta e seleziona "Aggiungi etichette dati". Inserirà automaticamente i valori, quindi fai nuovamente clic con il pulsante destro, seleziona "Formatta etichette dati", fai clic su "Percentuale", fai clic su "Valore" e "OK."

Prendendo il modello di budget di Excel in movimento

Per accedere al tuo budget Excel, devi creare un account Microsoft gratuito e attivare OneDrive. Salva il tuo budget e caricalo su OneDrive.

Scarica l'app per dispositivi mobili Microsoft Excel e accedi al tuo account Microsoft. Nella scheda "Apri" seleziona "OneDrive - Personal" e seleziona il file su cui hai caricato il tuo budget. Fai clic sul tuo foglio di calcolo e il tuo budget sarà disponibile in viaggio!

Per preparare il budget per il prossimo mese, suggerisco di creare un nuovo foglio toccando il pulsante "+", copiando l'intero budget e incollandolo sul nuovo foglio. Se lo fai sul tuo computer, ti consigliamo di aggiornarlo dal file in OneDrive.

Ciò ti consente non solo di mantenere le tue formule, ma anche di vedere ciò che hai speso questo mese per realizzare un budget realistico per il prossimo.

E se l'idea di creare il tuo modello di budget di Excel è ora assolutamente terrificante, prova uno dei modelli di budget precaricati in Excel. Con i suggerimenti di cui sopra, sarai in grado di modificarlo a tuo piacimento senza la necessità di ricominciare da zero.

Buon bilancio!

Jen Smith è una scrittrice di The Penny Hoarder e fornisce consigli per risparmiare denaro e pagare il debito su Instagram su @savingwithspunk. Lei ha un budget religioso ogni mese.

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