Recensione di Capital One Sharebuilder 💲💲💲

Quando si tratta di scegliere il miglior conto di intermediazione per le tue esigenze, il tipo di commerciante che sei è fondamentale nella tua decisione. Capital One ShareBuilder è un broker online che fa parte della stessa casa madre di ING.

Capital One ShareBuilder è stato creato per rendere automatici gli investimenti online attraverso prelievi automatici dai tuoi account esistenti in modo che i tuoi risparmi crescano automaticamente.

Cosa significa veramente?

Non devi sederti e preoccuparti del giorno in cui investirai denaro. Si imposta un piano automatizzato, si sieda e si guarda il tuo account di pensionamento crescere senza un sacco di check-in da voi. È un modo facile, a basso rischio di iniziare a investire.

È molto simile al modo in cui un IRA o 401K è gestito dal tuo consulente finanziario. Invece di investire una o due volte all'anno, costruisci un'abitudine attraverso investimenti consistenti.

Anche questo è un ottimo modo per iniziare a investire per i nuovi investitori che non hanno mai negoziato azioni o investito in fondi comuni di investimento. Stai prendendo il pensiero di investire.

Imposta il piano, attiva gli investimenti automatici e torna a preoccuparti per il resto della tua vita.

Cerchi di iniziare con Capital One ShareBuilder oggi? Aprire un account e prendi un Bonus account $ 50 gratis.

Prima di entrare nei dettagli di Capital One ShareBuilder, dovresti anche esaminare altre grandi opzioni di investimento prima di prendere la decisione finale. Dai un'occhiata a queste recensioni approfondite per maggiori dettagli:

Revisione dell'investimento di Motif
Lending Club Review
Revisione del miglioramento
Recensione di TradeKing
Revisione del capitale personale
E * Trade Review
Recensione di OptionsHouse

Prelievi automatizzati con Capital One ShareBuilder

I prelievi automatici possono essere utilizzati a tuo vantaggio in molti modi diversi. Ad esempio, se hai mai posseduto un 401k o IRA, potresti aver notato la detrazione quando riceverai il tuo stub alla fine del tuo periodo di paga. Il tuo consulente finanziario impostare questo in modo che la detrazione va dritto nel tuo IRA o 401k che è in genere una raccolta di fondi comuni di investimento. Questi fondi comuni di investimento sono tutti costituiti da singoli titoli che comunemente sono quote di azioni ordinarie. Che cosa Capital One ShareBuilder ha creato ti permette di fare la stessa cosa, tranne che hai il controllo delle tue attività di investimento.

È possibile impostare questo prelievo automatico da un conto corrente esistente, una detrazione dalla busta paga, bonifico bancario o semplicemente inviando un assegno. Dopo aver impostato il tuo account, puoi decidere la frequenza e l'importo di questi prelievi che verranno automaticamente trasferiti nel tuo account ShareBuilder.

Ad esempio, se ricevi un assegno di $ 1.000 ogni due settimane, puoi optare per $ 200 per essere automaticamente investiti in Capital One ShareBuilder. ShareBuilder prenderà i tuoi fondi e acquisterà azioni in qualsiasi azione, ETF o fondo comune di tua scelta e investirà automaticamente l'importo in dollari. Questo ti dà l'opportunità di acquistare azioni parziali in modo da poter utilizzare immediatamente gli interi $ 200 del tuo account.

Al livello più semplicistico, si tratta essenzialmente di creare il proprio fondo IRA o pensione che gestisci personalmente. Le tariffe che verranno valutate dipendono dal livello dell'account per cui ti sei registrato.

Conti diversi che Capital One offre ShareBuilder

Capital One ShareBuilder offre due diversi livelli di account. Offrono un piano di base e un piano di vantaggio basato su abbonamento.

Il Piano di base non ha canone mensile quindi è gratuito per iniziare. Quando si utilizza il metodo di investimento automatico con il piano di base, verrà valutato a $ 4 di commissione per ogni transazione automatizzata, oltre a $ 9,95 per tutte le transazioni in tempo reale. Puoi scambiare le opzioni con il piano base anche per $ 9,95 per trade + $ 1,50 per contratto.

Con l'opzione di investimento automatico puoi limitare il costo delle tue negoziazioni per azioni ed ETF a soli $ 4 per investimento. Questo è tra i più bassi del settore.

Il prossimo passo avanti è il Piano di vantaggio. Con il piano Advantage paghi $ 12 al mese e ricevi gratuitamente 12 transazioni di investimento automatizzate al mese. Tutti i trasferimenti automatizzati dopo 12 al mese saranno valutati con una commissione di $ 1. Se è necessario effettuare uno scambio in tempo reale (anziché su un programma automatizzato) la commissione scenderà a $ 7,95 ($ 2 in meno rispetto al Piano di base). Anche il prezzo delle opzioni scende da $ 2 a $ 7,95 per operazione più $ 0,75 per contratto. Capital One ShareBuilder lancia anche una ricerca premium da S & P come S & P Morning Brief e un elenco di upgrade / downgrade dei team di ricerca sulle azioni.

Essenzialmente, se pianifichi di investire regolarmente fondi più di 3 volte al mese, ha molto senso passare al piano Advantage. Tre transazioni automatiche nell'ambito del piano di base costerebbero $ 12. Con il piano di vantaggio si ottengono 9 transazioni automatiche aggiuntive gratuite rispetto al piano di base. È come pagare $ 1 per scambio, un prezzo che non può essere battuto con nessun altro broker.

Entrambi i tipi di account consentono di investire in fondi comuni di investimento. I costi commerciali vanno da $ 0 (sì, gratis) per i fondi senza commissioni di transazione a $ 19,95 per altri fondi comuni di investimento.

Ricerca eccellente

Come qualsiasi altro broker, Capital One ShareBuilder offre una varietà di strumenti ai suoi clienti. Offrono opzioni di screening per fondi comuni di investimento, ETF e naturalmente azioni. Hanno il tuo normale motore di mercato e le opzioni della lista di controllo.Puoi anche ricercare le catene di opzioni e c'è un calendario delle IPO imminenti in modo da poter tracciare su quali investire.

Capital One ShareBuilder offre anche applicazioni fiscali semplici per tenere traccia dei tuoi guadagni / perdite durante l'anno che puoi facilmente esportare in tipici programmi software fiscali. Se commerci molto avendo registrazioni fiscali chiare e concise è un enorme vantaggio quando arriva il momento di presentare le tue tasse.

Costruire un portafoglio ETF diversificato con Capital One ShareBuilder

Che tu sia un nuovo investitore, stai solo cercando di capire come investire ogni mese o un investitore esperto cercando di abbassare le tue opzioni di investimento,Capital One ShareBuilderè una scelta solida Ecco due esempi di come puoi utilizzare Capital One ShareBuilder per far crescere automaticamente il tuo portafoglio.

Nuovo investitore: aprire un Roth IRA

Il momento migliore per iniziare a investire è proprio ora. Più a lungo attendi per iniziare a investire, più devi risparmiare per raggiungere i tuoi obiettivi di pensionamento.

Se sei un nuovo investitore che sta solo cercando di capire come pianificare il tuo pensionamento, a partire da Capital One, Basic Plan di ShareBuilder è un ottimo posto dove guardare. Con aprire un Roth IRA stai investendo il reddito al netto delle imposte dal tuo stipendio. Le regole dell'IRS ti limitano a investire $ 5.000 all'anno in un Roth IRA. Ma anche se non hai $ 5,000 (che è $ 416,67 al mese), qualsiasi importo ti aiuterà a far crescere il tuo account. Ulteriori informazioni su Limiti del contributo Roth IRA Qui.

Supponiamo che tu abbia solo $ 100 al mese da salvare per un Roth IRA. Per semplificare le cose, investiremo il 75% del tuo denaro in ETF sul mercato totale di Vanguard (VTI) e il 25% in ETF sul mercato obbligazionario totale di Vanguard (BND). Se sei appena agli inizi non devi preoccuparti dell'asset allocation tanto quanto devi preoccuparti di investire davvero denaro per il tuo futuro.

Ecco i passaggi da seguire per creare questo portfolio:

Apri un account del piano di base con Capital One ShareBuilder e ottieni un bonus di $ 50
Durante la procedura di apertura dell'account, assicurati di selezionare "Apri un Roth IRA"
Durante la procedura di selezione degli investimenti, seleziona Investimento automatico
Cerca VTI (l'ETF totale di azioni di Vanguard) e scegli di investire $ 75 al mese con 1 trasferimento automatico al mese
Quindi cerca BND (l'ETF dell'obbligazione totale di Vanguard) e scegli di investire $ 25 al mese con 1 trasferimento automatico al mese
Siediti e rilassati, hai fatto!

Questo è tutto ciò che serve per iniziare a investire. Pagherete $ 4 per trasferimento automatico (quindi $ 8) per i vostri due investimenti ogni mese. Col passare del tempo puoi aumentare quanto investi o aggiornare a un piano di vantaggio per aumentare il numero di transazioni che hai ogni mese.

Investitore esperto: riduce i costi di trading

Se sei un investitore esperto, Capital One ShareBuilder può ancora essere di grande aiuto riducendo i costi di investimento automatici. (Se sei un day trader che non è il piano o il broker per te.)

Ecco i passaggi da intraprendere per ridurre i costi di investimento:

Apri un account Advantage Plan con Capital One ShareBuilder e ottieni un bonus di $ 50
Durante il processo di apertura del conto, scegli l'account che ti serve se si tratta di un Roth IRA, IRA tradizionale o un normale account di trading
Durante la procedura di selezione degli investimenti, seleziona Investimento automatico
Cerca i tuoi investimenti e quanto vuoi investire in ciascuno
Assicurati di scegliere almeno 4 investimenti automatici ogni mese, altrimenti il piano di base sarebbe lo stesso o il costo più basso (3 operazioni x $ 4 = $ 12, che è il costo del piano Advantage ogni mese)
Siediti e rilassati, hai fatto!

Questo piano può farti risparmiare in modo significativo rispetto ad altri broker. Se tu avessi 12 investimenti automatici ogni mese con Scottrade (un altro dei nostri preferiti), pagheresti $ 84 in commissioni di trading. Con Capital One ShareBuilder che scenderebbe a soli $ 12, un risparmio di $ 72.

Conclusione

Se ti consideri un day trader, allora Capital One ShareBuilder lo è non il broker online per te. Le loro operazioni in tempo reale e le commissioni di opzione a $ 9,95 (o $ 7,95 con il piano Advantage) non sono interessanti rispetto ad altri broker online.

Tuttavia, Capital One ShareBuilder è una grande opzione se si desidera impostare un piano di investimento automatico semplice in ETF, Equities o fondi comuni senza commissioni di transazione. Scegliendo questi strumenti di investimento di qualità sarete in grado di impostare prelievi automatici da una varietà di fonti per far crescere costantemente il vostro conto mentre pagate solo le spese di transazione che vanno da $ 1 a $ 4 a seconda dell'opzione di piano scelta.

Impostando il tuo account con Capital One ShareBuilder Sarai in grado di sostituire teoricamente il tuo consulente finanziario utilizzando le tue capacità e Capital One ShareBuilder è un sistema automatico facile da salvare per la pensione senza la commissione approssimativa dell'1% fornita al tuo consulente su base annuale. La creazione del tuo account SharBuilder richiederà non più di 20 minuti e non richiede alcuna documentazione aggiuntiva rispetto a qualsiasi altro account finanziario.

Interessato ad aprire un conto con Capital One ShareBuilder? Se tu apri un account oggi ti daranno un Bonus dell'account di $ 50.