ETF del settore: 5 modi per utilizzarli nel tuo portafoglio

Un rapido sguardo al gestore di scorte di Google rivela che ci sono circa 8.200 titoli e ETF quotati pubblicamente, molto più di quanto la maggior parte delle persone possa mai preoccuparsi di studiare e capire. Una delle principali società di fondi, iShares, afferma che ci sono poco più di 60 settori investibili, un numero molto più gestibile.

L'aumento degli ETF settoriali ha consentito agli investitori di scegliere e selezionare i settori senza la complessità e la difficoltà di comprendere le singole società. Se hai un'intuizione sul petrolio e non puoi scegliere tra una società come Exxon Mobil (XOM) o EOG Resources (EOG), puoi scommettere su un ETF del settore petrolifero e possedere una parte di ogni azienda del settore.

Questo tipo di flessibilità da parte degli ETF ha lasciato il posto a nuovi modi di investimento e di costruzione del portafoglio. Ecco alcuni modi per utilizzare gli ETF settoriali nel tuo portafoglio:

1. Copertura dei rischi di bilancio

Gli ETF settoriali offrono agli investitori la possibilità di proteggersi da alcuni rischi nei loro bilanci personali. Ad esempio, è possibile scegliere di coprire i prezzi del gas acquistando più giacenze petrolifere attraverso un fondo come il settore energetico statunitense iShares Dow Jones (IYE), che detiene diverse società petrolifere. Se i prezzi del gas salgono alla pompa, pagherai di più per alimentare la tua auto, ma registrerai anche i profitti derivanti dall'aumento dei prezzi delle azioni per i produttori di petrolio.

2. Unendo un portafoglio

L'indice S & P 500 è preferito dagli investitori passivi. L'indice è costruito per includere gli stock più grandi e più liquidi in un portafoglio che imita la produzione dell'economia americana. All in, l'indice S & P 500 è molto rappresentativo della crescita o della contrazione dei profitti aziendali negli Stati Uniti. Ma cosa succede se vuoi una miscela diversa? I fondi di settore possono funzionare molto bene come "add-on" per l'esposizione a settori che si desiderano di più nel proprio portafoglio. Ad esempio, gli stock di telecomunicazioni rappresentano meno del 3% dell'indice S & P 500, ma nel complesso il settore è un settore di pagamento dei dividendi molto sicuro e coerente. Gli investitori possono "ricaricare" la loro esposizione spostando una piccola parte del loro portafoglio in un ETF del settore purista per aggiungere più telecomunicazioni mentre diluiscono altri settori nei loro portafogli.

3. Creazione di reddito

I fondi per i dividendi non sono l'unico modo per aumentare i rendimenti in contanti dai dividendi. Puoi utilizzare i fondi settoriali per indirizzare i settori che sono noti per distribuire dividendi elevati come titoli di utilità, REIT, REIT ipotecari o fondi di consumo di base. Questi offrono dividendi altamente coerenti e, a differenza degli ampi dividendi, ti danno la possibilità di scegliere e scegliere le industrie con le quali ti senti più a tuo agio. I rischi nei REIT sono molto diversi dai rischi per le utilities, ad esempio, anche se i rendimenti dei dividendi non sono poi così diversi.

4. Speculazione su larga scala

Hai l'impressione che la costruzione di una casa stia per salire o che i prezzi dell'oro esploderanno? L'acquisto di un intero settore attraverso un ETF è un ottimo modo per sfruttare i cambiamenti a brevissimo termine di un'industria o di un settore senza esporsi a rischi di singoli titoli. Puoi anche sfruttare gli ETF con leva finanziaria o gli ETF inversi per approfittare realmente dei movimenti del mercato.

5. Aggiunta o rimozione del rischio di mercato

I portafogli ad alto beta fanno meglio nei mercati in crescita e peggio nei mercati in ribasso. Si può aumentare la loro esposizione alla beta aggiungendo uno o più ETF settoriali specifici nelle industrie volatili. Pensa a settori speculativi e orientati al sentimento come la tecnologia, i beni voluttuari, i titoli con leva finanziaria e i materiali. Coloro che desiderano aggiungere un'esposizione più o meno a breve termine al mercato possono farlo facilmente con gli ETF ad alto beta.

Inizialmente, gli ETF settoriali sembrano essere un veicolo di investimento troppo concentrato e progettato esclusivamente per speculazioni specifiche del settore, ma la loro utilità va ben oltre le semplici scommesse binarie su un singolo settore. Prendi in considerazione l'utilizzo di un ETF settoriale per coprire i rischi nel tuo budget o migliorare il rendimento da dividendi del tuo portafoglio aggiungendo settori che amano gli investitori. Con questi investimenti molto versatili, c'è molto di più di quanto sembri.

Approfitta degli ETF settoriali nel tuo portafoglio?