Il tuo 401k ha bisogno di una scimmia sulle spalle?

Le scimmie vedono le scimmie fanno.

Molti investitori stanno diventando più interessati ad applicare l'approccio del "fai da te" alla gestione dei loro portafogli.

Ma siamo chiari: Gestire i propri investimenti non è facile.

Buone pratiche di gestione degli investimenti sono complesse e richiedono tempo, richiedono disciplina, pazienza e coerenza di applicazione.

Alcuni investitori possono gestirlo. Diciamo solo che ho incontrato la mia giusta quota che non posso. Affatto.

Troppi investitori non riescono a seguire alcuni principi semplici e collaudati che migliorano le probabilità di raggiungere il successo e, allo stesso tempo, riducono l'ansia associata naturalmente a un'impresa incerta.

Portfolio Monkey ha fatto una soluzione per aiutare l'individuo autodiretto a raggiungere proprio questo.

Portfoliomonkey.com è un sito gratuito che può aiutarti a gestire il tuo portafoglio.
Hai capito che ho detto "GRATIS", giusto? Sto solo controllando ... .. 🙂

"Portfolio Monkey è un'impresa sociale la cui missione è quella di educare e fornire agli investitori auto-diretti gli strumenti di gestione del portafoglio di investimenti più semplici da usare e sofisticati disponibili".

Questo sito è anche un modo perfetto per rivedere il tuo portafoglio o 401k e le opzioni al suo interno. È possibile eseguire test per verificare se è possibile sviluppare un portafoglio con rendimenti migliori e minore volatilità. Portfolio Monkey ha progettato il sito per aiutarti a analizzare e ad allocare meglio il tuo portafoglio. Hanno sviluppato uno strumento per aiutarti a ottimizzare le allocazioni all'interno del tuo portafoglio.

“Quindi, come posso usare questo fantastico sito?" tu dici. Bene, sono qui per mostrarti come!

Perchè Portfolio Monkey?

In primo luogo, probabilmente ti starai chiedendo: "Perché sto scrivendo? Portfolio Monkey?" Buona domanda.

Stavo cercando un facile strumento web che l'investitore medio possa facilmente utilizzare per fare una revisione del portafoglio sul loro 401k (e altri investimenti). Esistono servizi a pagamento come Morningstar, il che è fantastico, a proposito. Ma Morningstar è più adatto per gli investitori più esperti. Per gli investitori principianti, può essere molto travolgente.

Per fortuna cieca mi sono imbattuto in Portfolio Monkey e sono rimasto stupefatto dal modo in cui il loro sito era semplicistico da usare. E la parte migliore? È gratis!

Ok, diamo un'occhiata a Portfolio Monkey e vediamo come funziona.

Step 1: Iscriviti

Il primo passo è quello di iscriversi al sito www.portfoliomonkey.com.

Dopo esserti iscritto, ti porterà alla tua pagina HOME. Qui puoi vedere tutti i portafogli che hai creato, oltre ad alcuni portafogli di esempio di Portfolio Monkey. Ogni portafoglio avrà una percentuale di rendimento e volatilità attese, insieme a un punteggio di efficienza e rating Portfolio Monkey. Queste valutazioni ti aiuteranno a determinare l'efficienza del tuo portafoglio.

Passaggio 2: creazione del portfolio

Per aggiungere o creare un portfolio, fai clic sul pulsante analizza nella barra degli strumenti in alto a destra. Da lì fai clic sul pulsante Nuovo portfolio in basso a sinistra.

Per aggiungere un nuovo titolo o fondo comune al tuo portafoglio, digita il segno di spunta o il simbolo. L'unica cosa che non mi è piaciuta di questo processo è stata la necessità di inserire le tue azioni totali, invece del dollaro o della percentuale.

Questo rende difficile quando stai cercando di trovare la migliore allocazione per il tuo portafoglio o 401K prima di iniziare a investire. Se hai bisogno di scoprire quanto costano le singole azioni, vai su Yahoo Finance o su un altro sito finanziario per ottenere queste informazioni necessarie.

Dopo aver inserito le scorte o i fondi comuni desiderati, ti porterà alla seconda fase del processo che è il tuo orizzonte di investimento. Per qualcuno che andrà in pensione nel prossimo futuro, 5 anni o prima, è meglio selezionare l'orizzonte temporale a breve termine. Per tutti gli altri è meglio selezionare il lungo termine.

Passaggio 3: Unisci o Nuovo

Il terzo passo è decidere se unire questo portfolio con un altro che hai creato, o semplicemente crearne uno nuovo. Per questa situazione creeremo un nuovo portafoglio.

Passaggio 4: inserimento dati

Il quarto passaggio è l'inserimento dei dati della transazione. Se disponi delle date e dei costi di acquisto, puoi inserirlo qui per vedere qual è la tua percentuale di guadagno o perdita. Se non hai queste informazioni o stai solo cercando di determinare se questo portfolio è giusto per te, seleziona il pulsante magari più tardi.

I dettagli del tuo portafoglio

Ora che hai fatto tutti i passaggi, è tempo di vedere se questo portfolio è quello che fa per te. Il portafoglio ti fornirà un rendimento e una volatilità attesi, oltre a un rapporto di efficienza. In basso, suddivide il portafoglio in rendimento atteso e volatilità per ogni azienda. Ciò potrebbe dimostrarti che un determinato titolo o fondo comune potrebbe non essere adatto per il tuo portafoglio, come un fondo comune con troppo rischio per il ritorno che si prevede di guadagnare.

In alto a destra ti dà la probabilità statistica di quanto il tuo portafoglio tornerà in un determinato anno. Come puoi vedere con questo portfolio, il mio rendimento atteso è di $ 850. Ho anche una probabilità dell'80% che il mio ritorno sarà tra $ 1,300 e $ 3,001.

Se vuoi approfondire il tuo portafoglio, puoi anche consultare la sezione di ottimizzazione, che ti mostra quanto di ogni stock o fondo comune dovresti tenere in un dato momento. Questo strumento di ottimizzazione segue ogni fondo azionario o mutualistico e cercherà di ottimizzare il tuo portafoglio anziché una strategia di acquisto e mantenimento.

Per l'investitore autodiretto, gli strumenti per permetterti di gestire il tuo portafoglio continuano a migliorare. Portfolio Monkey è un ottimo modo per aiutarti a gestire e analizzare il tuo portfolio.