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Revisione Openinvest

Revisione Openinvest

OpenInvest è il primo "Robo-Advisor" socialmente responsabile al mondo. Rendono facile e poco costoso investire solo in società allineate ai tuoi valori.

Il lancio di OpenInvest sembra un vantaggio per gli investitori etici, ma gli investitori devono prima prendere in considerazione una serie di questioni.

Nozioni di base su OpenInvest

OpenInvest spinge gli investitori verso un portafoglio a basso costo e ben diversificato. Diversamente dalla maggior parte dei Robo-Advisors, i clienti di OpenInvest non investono in ETF. Investono in azioni individuali e in un fondo di investimento obbligazionario.


Le singole azioni non sono generiche. Gli investitori dicono alla piattaforma OpenInvest le cause che gli stanno a cuore. OpenInvest utilizza tali problemi per raccomandare azioni per l'investitore. I potenziali investitori dovrebbero notare che le cause di OpenInvest sono rimaste al centro del centro.


Tutte le aziende raccomandate rientrano nell'S & P 500 (le 500 maggiori aziende negli Stati Uniti). Gli investitori possono modificare manualmente le loro scelte di investimento in base alle loro preferenze.


Aiutando gli investitori a scegliere le singole posizioni azionarie, OpenInvest mantiene bassi i costi. La loro quota in corso è dello 0,50% all'anno. Poiché OpenInvest mette gli investitori in azioni individuali, questa è la tua commissione di investimento totale.

A prima vista, questo sembra lo 0,25% in più rispetto ad altri robo-advisor. Tuttavia, gli investitori di OpenInvest evitano i rapporti di spesa, il che rende la commissione di gestione più allettante.


Oltre ai singoli titoli, i clienti di OpenInvest possiedono un fondo obbligazionario. Gli investitori possono scegliere tra un fondo "verde" e un fondo obbligazionario corporate standard.


In molti modi, OpenInvest si comporta come un RoboAdvisor standard. La tecnologia OpenInvest conduce la raccolta delle perdite fiscali e mantiene in equilibrio i portafogli. Ma poiché OpenInvest si concentra sull'investimento etico, mantiene gli investitori più coinvolti. Quando sorgono nuovi problemi, gli investitori possono cambiare il loro portafoglio. In alternativa, gli investitori possono lasciare che la piattaforma apporti modifiche per loro.

La mia preoccupazione principale qui è l'incoraggiamento a disinvestire prima di un ribilanciamento trimestrale che sembra un metodo indisciplinato per perseguire gli investimenti in ESR. Essere indisciplinati uccide i ritorni e la lettura che ho ottenuto dalla piattaforma mi ha fatto sembrare facile essere indisciplinati.


OpenInvest utilizza oltre 400 metriche relative agli aspetti ambientali, sociali e di governance per determinare i punteggi di etica. Usano questi punteggi per sovrappesare il portafoglio verso società allineate con i valori di un investitore. OpenInvest aiuta inoltre gli investitori a evitare le aziende che ostacolano il movimento verso un obiettivo sociale.

Problemi di diversificazione

Un ovvio problema con OpenInvest è la mancanza di diversificazione. Gli investitori scelgono solo tra gli stock large cap statunitensi. L'unica forma di diversità è un fondo obbligazionario. Gli investitori potrebbero dover rinunciare ad alcune delle performance del portafoglio guidate da titoli a bassa capitalizzazione e internazionali.


Molti studi dimostrano che l'investimento socialmente responsabile non significa più rendimenti inferiori. Tuttavia, l'approccio OpenInvest all'investimento lascia gli investitori sottomessi.

Ciò significa che una crisi può colpire più duramente gli investitori di OpenInvest. Per molti investitori, questo è un piccolo prezzo da pagare per un portafoglio che consente loro di dormire bene la notte.

Conto di investimento o account Twitter?

La piattaforma OpenInvest incoraggia un approccio "attivista" agli investimenti. Per l'investitore medio questo approccio può essere assolutamente pericoloso. Incoraggia gli investitori a reagire alle polemiche con la cessione di alcune società. Normalmente ciò si tradurrà in vendite basse.


Certamente, l'investitore etico può prendere alcune decisioni di vendita basate su un comportamento commerciale eclatante. Tuttavia, vendere gli investimenti dopo una polemica non è sempre una buona mossa.

Gli investitori possono perdere molti soldi in questo modo e vendere non fa cambiare il comportamento di un'azienda.


In realtà, può significare il contrario. Vendere una posizione significa che qualcuno che non condivide i tuoi valori può comprarlo. L'acquisto o la vendita di alcune azioni ha scarsa influenza sui comportamenti di un'azienda.


OpenInvest sovrasta la potenza dell'investitore al dettaglio nella sala del consiglio. Il fatto è che, se si desidera modificare il comportamento di un'azienda, l'acquisto o la vendita di alcune azioni non sarà di aiuto. Gli azionisti affrontano un enorme problema di coordinamento e OpenInvest non può risolverlo. OpenInvest mette in discussione la possibilità per gli utenti di votare le risoluzioni degli azionisti a cui tengono a bada. Credo che questo sia esagerato e avrà un impatto limitato nei consigli di amministrazione.


OpenInvest è una piattaforma di benessere. Gli investitori al dettaglio non faranno la differenza nella sala del consiglio, ed è irresponsabile da OpenInvest per fare in modo che gli investitori pensino diversamente. Dovresti sentirti bene con i tuoi investimenti. Non dovresti sbagliare a sentirti bene per fare del bene.

Altre opzioni per l'investitore etico

OpenInvest può essere un'opzione decente per gli investitori etici. La detenzione di singoli titoli consente agli investitori più di qualcosa come possedere ETF.

Almeno i possessori di azioni hanno la possibilità di presentare voti per delega (che OpenInvest farà al posto tuo). Tuttavia, OpenInvest non è l'unica opzione per gli investitori etici.


Gli investitori etici possono selezionare singole azioni Robinhood. Con Robinhood gli investitori possono acquistare e vendere azioni gratuitamente.

Gli investitori possono acquistare fondi di investimento sociale gestiti attraverso una mediazione tradizionale come Fidelity.


Gli investitori etici dovrebbero anche cercare rendimenti al di fuori del mercato azionario. I prestiti peer-to-peer e gli investimenti immobiliari possono coincidere con la personalità di un investitore.

L'apertura di un'attività in franchising può anche fornire un modo meno rischioso di investire.

Cosa ne pensi degli investimenti etici? Date le tariffe basse, prenderesti mai in considerazione la possibilità di provare OpenInvest?

Revisione Openinvest
  • Commissione e tasse - 60
  • Servizio clienti - 60
  • Facilità d'uso - 70
  • Strumenti e risorse - 50
  • Opzioni di investimento - 50
  • Asset Allocation Metholodogy - 40
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Sommario

OpenInvest è un "Robo-Advisor" socialmente responsabile che rende facile e investire e conveniente investire in società che supporti.

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