Come le coppie felici parlano di soldi

Se hai mai litigato con il tuo coniuge o partner per soldi, non sei certo solo. Sono sicuro che tu sai che la maggior parte dei divorzi e delle interruzioni sono il risultato di conflitti sul denaro.

Ciò che le coppie felici sanno è che esiste un modo giusto e un modo sbagliato di comunicare sul denaro. Anche se non vedi gli occhi nella vita finanziaria di una coppia, c'è un modo per trovare una via di mezzo.

Consigli da esperti di denaro e relazioni

Recentemente ho intervistato Bethany e Scott Palmer, 2 esperti di denaro e relazioni e autori per saperne di più sulle tecniche specifiche che raccomandano ai loro clienti. Abbiamo avuto una franca discussione su come le coppie con diverse "personalità del denaro" possono farcela, anche se possono essere opposti completi quando si tratta di ogni aspetto delle loro finanze personali.

Quali sono le personalità del denaro?

Ci sono 5 personaggi di base in denaro e ognuno di noi ne ha 2, uno primario e uno secondario. Certo, c'è un classico Saver and Spender. Ma i Palmeri definiscono anche un Cercatore di sicurezza, un Risk-Taker e un Flyer. I nomi dicono quasi tutto, ma lascia che ti spieghi il Flyer. Un volantino è una persona che vola per il sedere dei pantaloni quando si tratta di soldi perché non gli piace pensare ai soldi o fare piani finanziari. Potrebbero essere una persona creativa che non ha alcun interesse o attaccamento emotivo al denaro.

Come mescolare le tue personalità di denaro

Puoi saperne di più sulle 5 personalità del denaro nella mia intervista audio. Ma ciò che realmente mi interessava era il fatto che la maggior parte delle coppie ha personalità di denaro diverse. Se gli opposti si attraggono, come fanno le coppie a fondere le loro personalità monetarie per non litigare e litigare quotidianamente?

Quando le personalità del denaro si scontrano, il modo migliore per farcela è capire che siamo tutti diversi e che non esiste una personalità del denaro giusta o sbagliata. Se sei un risparmiatore, potresti non capire esattamente come pensa Spender o Risk-Taker, ma devi rispettare la loro psicologia e sapere che è valida.

Come dovrebbero le coppie parlare di soldi?

La chiave per superare qualsiasi conflitto finanziario è di farlo uscire allo scoperto. Dai un'occhiata forte Come parli di soldi. Se sei onesto e trasparente riguardo alle tue idee e azioni finanziarie, puoi costruire una fantastica relazione con queste informazioni. Ma se procrastinate le decisioni finanziarie, scoprite il tema del denaro sotto il tappeto o rifiutate di essere onesti, il vostro rapporto è in difficoltà.

Il modo migliore in cui le coppie possono comunicare le finanze

Ecco alcuni suggerimenti dal libro di Palmers, Prima arriva l'amore, poi arriva il denaro, su come le coppie con personalità di denaro comune che si scontrano possono portare la loro comunicazione finanziaria al livello successivo:

Combinazione n. 1: spender e risparmiatore

Dal momento che Spender e Savers sono così diversi, la comunicazione è essenziale per la sopravvivenza come coppia felice. Ogni persona deve avere il potere di esprimere chiaramente i propri bisogni. Devono anche vedere la loro relazione come una vera partnership; altrimenti ogni persona si sentirà emotivamente isolata e incompresa.

Molte volte il Saver è responsabile delle finanze della famiglia e lo Spender non ha idea di quanti soldi stiano entrando o uscendo. Quando il risparmiatore include lo Spender in decisioni finanziarie e lavorano insieme su attività finanziarie (come il budget), è più probabile che uno Spender capisca perché la spesa può mettere a repentaglio i propri obiettivi finanziari.

Combinazione n. 2: Spender e Security-Seeker

Un Spender vive normalmente nel momento e un Cercatore della Sicurezza pensa al futuro. Perché questi opposti polari siano felici, devono scendere a compromessi su come vengono spesi i soldi. Il Cercatore della sicurezza ha il timore che finiscano in miseria se non sono preparati finanziariamente all'ignoto. Ma se uno Spender banalizza quella paura, rischia di esacerbare l'ansia di un Cercatore della Sicurezza, che può causare lotte.

Un Spender può calmare un Cercatore della sicurezza attenendosi a un budget ed essere completamente trasparente sulle loro esigenze di spesa. Il Cercatore della sicurezza può fare pace con uno Spender dandogli la libertà di spendere entro limiti prestabiliti e non controllando troppo.

Combinazione n. 3: Saver e Risk-Taker

A Saver non piace separarsi dal denaro, ma un Risk-Taker è impulsivo e disposto a oscillare per le recinzioni finanziarie. Ognuno è spaventato dalla psicologia del proprio partner in relazione al denaro, il che può rendere la relazione molto complicata. Il risparmiatore si preoccupa che i loro soldi scompaiano per mano del Risk-Taker e possono risentirsi per questo. Il Risk-Taker si preoccupa che il Saver non creda nelle proprie idee o voglia uccidere i propri sogni e possa prendere grandi decisioni finanziarie in segreto.

Un risparmiatore e un Risk-Taker devono accettare di avere una comunicazione aperta e prendere decisioni finanziarie insieme. Un risparmiatore ha bisogno di dare al Risk-Taker un po 'di respiro, lasciandoli rischiare parte del proprio reddito. Ma un Risk-Taker deve rispettare i desideri di un risparmiatore per mantenere una sana rete di sicurezza finanziaria nel caso in cui le loro iniziative non vadano fuori.

Smetti di combattere per soldi per bene

Quando capisci come tu e il tuo partner pensate e siete motivati ​​dal denaro, potete iniziare un sano dialogo su di esso. Il prossimo passo è cambiare i modelli nella tua relazione che stanno causando tensione, così puoi smettere di litigare per soldi.

Per ulteriori consigli su come comunicare in modo efficace con il tuo partner sui soldi, assicurati di ascoltare la mia intervista con 2 esperti in materia di denaro e relazioni.