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Revisione di FutureAdvisor: sfruttare la tecnologia per costruire una vera ricchezza

Revisione di FutureAdvisor: sfruttare la tecnologia per costruire una vera ricchezza

Costruire ricchezza reale richiede disciplina e coerenza. Come umani, è difficile sempre essere disciplinato e sempre essere coerente Fortunatamente, ora ci sono strumenti disponibili per rendere questo un problema del passato.

Se si desidera accelerare la velocità con cui si sta creando ricchezza, è necessario iniziare a sfruttare le risorse disponibili.

Uno strumento finanziario che aiuta a guidare questo cambiamento è FutureAdvisor. Dai un'occhiata a come FutureAdvisor può darti la spinta di cui hai bisogno per far crescere i tuoi soldi più velocemente.

FutureAdvisor: semplificare la gestione patrimoniale

FutureAdvisor è una piattaforma di gestione patrimoniale online che utilizza il stesse strategie di investimento che una volta erano disponibili solo per persone con un elevato patrimonio netto. Poiché FutureAdvisor sfrutta la tecnologia, ora possono offrire a tutti gli stessi livelli di servizi.

Un'altra cosa interessante di FutureAdvisor è che si concentrano su investimenti efficienti sotto il profilo fiscale, il che è particolarmente importante se non investi in un conto pensionistico. Quando ti registri per un account con FutureAdvisor, ti daranno il tuo piano finanziario e ti mostreranno come far crescere meglio i tuoi soldi e raggiungere i tuoi obiettivi di pensionamento.

Ci sono sia servizi gratuiti che a pagamento disponibili su FutureAdvisor.

Se ti registri per un account di gestione diretta a pagamento, FutureAdvisor scambierà i tuoi account per te in base al profilo di rischio che hai impostato. Cercheranno di mantenere e massimizzare le tue attuali strategie di investimento. Se ti registri per l'account gratuito, ti verranno fornite solo raccomandazioni per l'allocazione del portafoglio e le migliori pratiche.

Come funziona FutureAdvisor (Impostazione del tuo account)

Quando ti registri per un account gratuito con FutureAdvisor, dovrai prima inserire le tue informazioni di base come sesso, reddito, tolleranza al rischio, stato civile e numero di bambini. Dopo averlo fatto, sarai indirizzato a una pagina in cui puoi collegare i tuoi account di intermediazione. Dopo aver inserito il nome utente e la password per il tuo account di brokeraggio online o 401k, occorrono circa 5 minuti a FutureAdvisor per ottenere le informazioni.

Dopo aver collegato il tuo account (s) sarete portati a una schermata come questa:

Questa schermata mostra il tuo percorso corrente rispetto al tuo percorso migliore. Quando scorri verso il basso, puoi vedere se il tuo portafoglio segue le migliori pratiche e anche come FutureAdvisor può contribuire a migliorare.

In questo esempio, sono state seguite quattro delle nove migliori pratiche. Sono state fornite raccomandazioni specifiche in cui non sono state seguite le migliori pratiche.

Puoi anche aggiungere altri obiettivi al piano di FutureAdvisor, ad esempio i risparmi per i tuoi figli.

Se lo fai, FutureAdvisor ti aiuterà a determinare quanto hai bisogno di risparmiare, un piano di risparmio specifico e persino a sbloccare gratuitamente il miglior piano di risparmio per il college.

Se vuoi qualcosa di più della semplice analisi del portafoglio previdenziale, puoi iscriverti a Gestione diretta, dove FutureAdvisor effettuerà direttamente investimenti nei tuoi conti di intermediazione.

Ecco come funziona.

Gestione diretta delle attività con FutureAdvisor

FutureAdvisor ritiene che gli investimenti diversificati a lungo termine portino i migliori risultati straordinari. Investono attraverso Fidelity o TD Ameritrade e diversificano e riequilibrano il tuo portafoglio attraverso ETF scelti appositamente per te.

Se i tuoi account non sono attualmente con Fidelity o TD Ameritrade, FutureAdvisor ti fornisce i documenti per consolidarli e spostarli. Questo è parte del loro servizio. Nota che se stai attualmente contribuendo a un 401k sponsorizzato dal datore di lavoro che non è attraverso Fidelity, FutureAdvisor non sarà in grado di gestirlo direttamente.

Gli account supportati per la gestione diretta sono:

  • Rollover 401ks
  • IRA SEP
  • Roth IRAS
  • IRA tradizionali
  • Conti passivi individuali e comuni

Con il piano di gestione diretta premium, FutureAdvisor provvederà a riequilibrare automaticamente il portafoglio, a cercare le opportunità di risparmio fiscale quotidianamente ea gestire tutti i conti di intermediazione.

Lo fanno facendo in modo che la tua asset allocation non diventi mai troppo bilanciata e riesca a riequilibrare in un istante se la tua situazione personale o le esigenze di pensionamento cambiano. Il riequilibrio viene normalmente eseguito da quattro a sei volte l'anno.

Questo servizio è davvero fantastico per chiunque desideri una consulenza finanziaria intelligente senza il tradizionale consulente finanziario. O semplicemente non vuole occuparsi del monitoraggio costante dei loro investimenti. Naturalmente, tutte queste funzionalità non sono gratuite. Se ti stai chiedendo il costo, vedi sotto.

Quanto costa?

Per chiarire le cose, FutureAdvisor non cambierà automaticamente o riequilibrerà per te con la versione gratuita. Invece ti daranno un'istantanea del tuo portfolio e cosa potresti fare meglio. L'effettiva implementazione è lasciata a te.

Se vuoi che FutureAdvisor gestisca e ottimizzi i tuoi investimenti per te, la commissione è pari allo 0,5% di tutti gli asset gestiti.

Quando inizialmente riequilibrano il tuo portafoglio, potresti anche incorrere in commissioni. Tuttavia, scelgono di sostenere le tasse solo se i benefici previsti superano i costi. Gli eventuali costi iniziali di transazione a TD Ameritrade sono di $ 9,99 per azione / scambi di ETF e un massimo di $ 24 per il commercio di fondi comuni. Le commissioni di Fidelity sono di $ 7,95 per azione / ETF scambiate un massimo di $ 50 per il commercio di fondi comuni. Ancora una volta, questi costi possono essere sostenuti solo al ribilanciamento iniziale e ciò dipende dagli investimenti, dagli obiettivi e dalla propensione al rischio attuali.

I riequilibri futuri sono normalmente $ 0 poiché investono quasi esclusivamente in ETF senza commissione.

È FutureAdvisor per te?

FutureAdvisor è per tutti coloro che vogliono assicurarsi che il loro portafoglio funzioni a un livello ottimale. Usano la tecnologia all'avanguardia per assicurarsi che il vostro denaro sia investito nel modo più efficiente possibile, in base ai vostri obiettivi specifici e al livello di tolleranza al rischio. Ecco un esempio:

Se non vuoi preoccuparti di riequilibrare e ottimizzare il tuo portafoglio, o di cercare opportunità di risparmio fiscale, e preferiresti farlo per te, allora FutureAdvisor è un'opzione fantastica.

Puoi controllare FutureAdvisor qui.

Questo post è stato sponsorizzato da FutureAdvisor, ma tutte le opinioni e i commenti sono miei.

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