Come i commercianti frequenti possono rimanere organizzati per le tasse 💲💲💲

I commercianti frequenti utilizzano una combinazione di ricerche, eventi in corso e analisi tecniche per acquistare e vendere azioni e opzioni. Questo approccio all'investimento a volte produce Alpha (over performance rispetto a un benchmark), ma produce sempre più complicato deposito fiscale.

Se acquisti e vendi posizioni finanziarie, devi rimanere organizzato per evitare un controllo IRS. Abbiamo delineato Sette abitudini di operatori altamente organizzati. Se scambi più di una volta al mese, devi implementarli immediatamente. Potrebbero non portare ad Alpha, ma porteranno a un tempo più facile per presentare le tue abitudini fiscali.

Abitudini giornaliere per i commercianti frequenti

Se fai trading, ecco cosa dovresti fare ogni volta.

Mantieni un diario commerciale

I commercianti frequenti amano parlare dei loro 10 bagger senza ricordare tutte le operazioni infruttuose che hanno aperto la strada. Ma un diario di trading ti dà ancora più colore. Ogni volta che effettui uno scambio, devi scrivere quanto segue:

Cosa ho scambiato e perché?
Ho seguito le regole o acquistato le siepi? Cosa erano?
Il lavoro ha funzionato?

Questa abitudine ti renderà un trader migliore e più organizzato.

Registra transazioni in un foglio di calcolo o software

Ogni volta che acquisti o vendi, devi registrare il ticker, quella data, la tua base di costo (al momento dell'acquisto) e il tuo prezzo di vendita (quando vendi). Registra dividendi reinvestiti o tasse pagate anche. Dovresti anche includere le commissioni associate all'acquisto e alla vendita.

Software come DIY.Fund può renderlo più facile da gestire. Potresti anche considerare di inserire le informazioni nel Maxit Tax Manager di Ally Invest. Qualunque sia il sistema che usi, inserisci le tue informazioni ogni giorno.

Il tuo account di intermediazione rilascerà queste stesse informazioni, ma può essere una montagna di scartoffie al momento delle imposte. Se perdi le dichiarazioni, farai fatica a pagare l'importo corretto in tasse.

Conserva le ricevute in una cartella

I commercianti che commerciano più di 338 volte all'anno e che cercano di trarre profitto dal movimento del mercato possono qualificarsi per trattare il commercio come un business. I proprietari delle aziende possono cancellare spese come computer o telefoni cellulari. Ma non puoi richiedere spese che non ricordi. Prendi un punto per attaccare le ricevute in una cartella, in modo da poter richiedere le spese appropriate al momento dell'imposta.

Raccomandiamo di mettere insieme un sistema di Income Tax Binder per mantenere tutti i tuoi dati fiscali in un unico punto.

Abitudini settimanali per i commercianti frequenti

Abbiamo messo questo giù come settimanale, ma onestamente, non deve essere. Effettua il check-in una volta al mese su questo se non ti viene pagato un sacco di dividendi.

Registra dividendi ricevuti

Molti investitori reinvestono automaticamente i dividendi che ricevono. Ciò potenzialmente aumenta la tua base in un magazzino. Se non riesci a regolare la tua base, pagherai le tue tasse in eccesso.

Prendersi il tempo necessario per registrare i dividendi ricevuti aiuta inoltre a tenere traccia del rendimento e di altre importanti metriche di investimento.

Non c'è niente di peggio (credimi su questo), che reinvestire i tuoi dividendi per anni, solo per vedere la società acquisita o una parte scorporata. Calcolare la nuova base su ciò che si riceve può essere un incubo (e si potrebbe sovra-pagare in tasse di conseguenza).

Abitudini mensili per i commercianti frequenti

Riconciliare le dichiarazioni

Il tuo intermediario ti rilascerà un bilancio ogni mese. Le dichiarazioni includeranno un riepilogo di tutte le operazioni (compresa la base di costo e le commissioni).

Rivedi queste dichiarazioni ogni mese. Gli errori accadono. La riconciliazione delle istruzioni consente di rilevare i problemi e risolverli immediatamente.

Abitudini annuali per i commercianti frequenti

Parla con il tuo commercialista

I commercianti frequenti dovrebbero parlare con un contabile almeno una volta all'anno. Ti ricorderanno le regole riguardanti i guadagni in conto capitale a breve e lungo termine. Ti aiuteranno a evitare le vendite di lavaggio, e possono aiutarti a trovare gli strumenti giusti per mantenerti organizzato.

A meno che non si scambi a tempo pieno, probabilmente farai la maggior parte della contabilità da solo. Tuttavia, un contabile può controllare il tuo lavoro per essere sicuro di tenere traccia di tutto correttamente. Possono anche darti informazioni su quali scostamenti fiscali potresti aver perso.

Prepara le tue tasse

I trader più frequenti avranno almeno tre dichiarazioni di reddito che devono rivedere. Questi includeranno il 1099-INT, il 1099-DIV e il 1099-B.

Otterrai uno di questi moduli da ciascuna società di intermediazione in cui effettui il trading. I commercianti più frequenti si attengono a una (o due) società di brokeraggio ogni anno. Ciò consente loro di lavorare attraverso i loro requisiti fiscali da un singolo modulo 1099-B. Se si dispone di più moduli 1099-B, sarà necessario elaborare le implicazioni fiscali con un contabile.

Assicurati di dedurre tutte le perdite dell'anno corrente e qualsiasi perdita di carryover consentita prima di dichiarare i guadagni in conto capitale. Il tempo fiscale è l'unica volta dell'anno in cui un cattivo commercio funziona a tuo favore.

Anche i trader che pagano qualcun altro per fare le tasse dovrebbero guardare da soli i loro documenti fiscali. Questo ti aiuterà a evitare errori costosi o frodi.

Rimanere organizzato per tempo di imposta

Aderire a un sistema ti aiuterà a preparare le tasse ea fare migliori scambi durante tutto l'anno. Potrebbe essere fastidioso implementare, ma è un imperativo per i commercianti frequenti. A nessuno importa dei tuoi soldi quanto te. Prenditi un po 'di tempo per organizzare il tuo trading, e vedrai il payoff.

Se sei un trader abituale, qual è il tuo modo preferito di organizzarti per il momento delle tasse?

Credito fotografico: whyframeshot