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Dimentica la menta per la gestione del denaro, controlla il capitale personale

Dimentica la menta per la gestione del denaro, controlla il capitale personale

Lo sto annunciando una volta per tutte adesso, la mia storia d'amore con Mint è finita. È ancora un ottimo strumento per la gestione del denaro gratuito, ma ho sempre avuto un'opinione negativa su come Mint ha gestito gli investimenti. Semplicemente non ha fatto abbastanza per i miei investimenti per aiutarmi davvero nelle mie finanze personali. E poiché investire è una parte così importante delle mie finanze, ho sempre fatto affidamento su Quicken.

Ma nella mia continua ricerca di trasferire le mie finanze nel cloud e cercare alternative Quicken, ho trovato un gratuito strumento che inchioda davvero tutto ciò che Mint fa, PIÙ investimenti. Si chiama capitale personale. E lo sto usando da circa un mese ora e lo adoro.

Ha le migliori parti di menta

Il motivo per cui ho amato Mint per così tanto tempo è perché aggiorna e classifica automaticamente le transazioni per te. Ottieni sempre un'immagine aggiornata delle tue spese e puoi vedere dove stanno andando i tuoi soldi.

Il capitale personale copre tutte le basi. Quando si accede, si viene accolti da una dashboard molto simile a Mint. Sul lato sinistro, puoi vedere tutti i tuoi account elencati, così come il tuo patrimonio netto totale nella parte superiore. Personal Capital si connette con tutte le stesse banche e istituzioni di Mint e ti consente anche di aggiungere account di asset, come la tua casa. Quindi, puoi vedere una dashboard che include quanto segue:

Una base della tua spesa:

Una panoramica del tuo portafoglio totale:

Uno sguardo a come i tuoi singoli titoli hanno fatto:

Quando entri nell'area di flusso di cassa di base, chiamata "Banking", puoi guardare "My Cash", "My Bills" o "Savings".

Il mio Cash è proprio come Mint in quanto puoi vedere una ripartizione di dove stai spendendo i tuoi soldi. Puoi anche cambiare tab e vedere da dove provengono le tue entrate.

La scheda "Risparmi" è l'equivalente di Mint, in cui Capitale personale ti mostrerà le migliori opzioni per guadagnare denaro sul tuo conto di risparmio. In questo momento, raccomanda al conto di risparmio Everbank di avere il miglior tasso di interesse su un conto di risparmio.

Copre le mie esigenze di investimento

La parte migliore di Personal Capital sono gli strumenti di investimento, che sono semplici, ma molto più potenti di quello che Mint stava offrendo. Personal Capital ha il diritto di gestione degli investimenti, ma si concentra su alcune cose fondamentali:

  • Il valore del tuo portafoglio
  • La performance del tuo portafoglio (nel suo insieme e di ogni singolo investimento)
  • Una panoramica delle tue partecipazioni
  • Un'analisi della tua allocazione
  • Buona gestione delle transazioni

Ciò che mi ha sempre frustrato di Mint (e talvolta Quicken) era la gestione delle transazioni. Finora, ho trovato Personal Capital eccellente nella gestione corretta di tutte le transazioni importate dai miei intermediari. Per una risorsa, non hanno ottenuto il simbolo (a causa del fatto che si trova in una società di trasferimento, non di una intermediazione), ma sono stato manualmente in grado di inserire il simbolo.

Mi piace monitorare continuamente il mio confronto con il vasto mercato, e Personal Capital lo mette di fronte:

E fanno anche un buon lavoro mettendo in evidenza la mia intera allocazione di portafoglio:

Come il capitale personale fa soldi

Per me, è sempre importante sapere in che modo un'azienda che offre un servizio gratuito fa soldi. E Personal Capital fa in due modi:

  1. Per reddito di affiliazione offrendo conti bancari come Everbank
  2. Promuovendo i loro consulenti finanziari per aiutarvi con il vostro portafoglio

Il capitale personale è stato progettato pensando all'investitore e i suoi prodotti e servizi sono allineati al gruppo di persone.

Tuttavia, sono stato molto contento della loro strategia di marketing - i promemoria ci sono, ma non c'è una vendita dura. Non mi sento intimidito dal fatto che ho bisogno di usare un consulente o altro, e questo mi rende ancora più simile al loro prodotto.

Scopri Capitale personale

Non limitarti a credermi sulla parola - vedi tu stesso. Proprio come Mint, Personal Capital è gratuito. Bastano solo pochi minuti per inserire gli accessi bancari e ottenere dati live. Personal Capital annuncia anche che ci vorranno solo 29 secondi se si ha un account da aggiungere.

Potresti anche dare un'occhiata alla recensione di Personal Capital di Investor Junkie. C'è anche una fantastica recensione video che dimostra le caratteristiche principali del sito.

Spendi 29 secondi in questo momento e dai un'occhiata a Personal Capital, e poi lascia i tuoi pensieri qui sotto! Mi piacerebbe sapere cosa ne pensi di questo prodotto.

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