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Perché non dovresti seguire la tendenza quando investi

Perché non dovresti seguire la tendenza quando investi

Non è passato molto tempo da quando tutti si stavano entusiasmando per gli investimenti nei mercati emergenti. Tuttavia, abbiamo assistito a un crollo in molte economie dei mercati emergenti, in particolare perché non andavano bene durante o dopo la crisi finanziaria del 2008. Lo stesso è successo con l'oro. "Non puoi sbagliare a comprare oro", hanno detto i commentatori finanziari, ma ovviamente era solo una questione di tempo.

Un simile aumento di valore e improvvisi crolli sono stati osservati con i prezzi degli immobili. Questo è un buon esempio di un enorme aumento dei prezzi che è insostenibile - a un certo punto la bolla esploderà.

L'idea è di comprare basso e vendere alto in modo da ottenere un profitto dal tuo investimento - questo è ovviamente più facile a dirsi che a farsi. Tuttavia, molte persone acquistano troppo tardi, appena prima che i prezzi inizino a calare.

Quando dovresti comprare un bene?

La chiave è anticipare quale asset vedrà un aumento di valore e acquistare mentre il prezzo è basso. A volte il momento migliore per comprare è dopo un crollo del prezzo di un particolare bene. Gli investitori di maggior successo svolgono il gioco lungo: si rendono conto che un bene potrebbe non produrre immediatamente grandi profitti, ma si attengono ad esso e aspettano che apprezzi di valore. L'analisi di diverse risorse è un'attività delicata e i professionisti utilizzano software specializzati come quelli forniti da Sungard.com/APT.

Per chiunque abbia tenuto d'occhio i prezzi delle attività nel corso dei decenni, non sorprenderà sapere che queste cose sono spesso di natura ciclica. Nel momento in cui un bene è stato pubblicizzato come "la prossima grande cosa", è spesso troppo tardi per incassare davvero.

Uno sguardo ai prezzi degli asset nei decenni

Per mostrare la prova del valore in continua evoluzione delle diverse risorse, aiuta a guardare le performance passate. Clicca qui per vedere cosa usano i professionisti per gestire il rischio nei loro portafogli di investimento. Possiamo esaminare la performance relativa delle attività nei seguenti gruppi nel corso dei decenni:

  • Commodities
  • Oro
  • Reddito fisso
  • Inflazione
  • Proprietà
  • riserve

Dal 1970 al 2010, diamo un'occhiata a queste risorse in ordine di prestazioni, di maggior successo fino a quelle di minor successo. La percentuale denota la fluttuazione generale del prezzo durante questo decennio. I dati sono stati forniti da Thompson Reuters, S & P e dalla Federal Reserve Bank di St. Louis.

1970–1980

L'asset di maggior successo in termini di apprezzamento del valore negli anni '70 era l'oro (1.355%), seguito da materie prime (171%), proprietà (124%), inflazione (104%) e reddito fisso (69%). Le azioni erano in fondo alla classifica con un apprezzamento del 63%. Tutto sommato è stato un decennio piuttosto buono per gli investitori senza risultati negativi.

1980–1990

Passando agli anni '80, le azioni si sono rivelate improvvisamente il miglior investimento con una fluttuazione dei prezzi del 344%. Seguono il reddito fisso (209%), la proprietà (76%), l'inflazione (64%) e le materie prime (-18%). Giù in fondo per questo decennio è oro con una fluttuazione del prezzo del -22%. Quindi, in un decennio, l'oro è passato dall'essere il migliore al peggiore asset d'investimento, finendo gli anni '80 con una fluttuazione del prezzo complessivamente negativa.

1990–2000

Questo decennio vede le azioni ancora in cima ai grafici al 379%, seguite da reddito fisso (104%), inflazione (34%), proprietà (30%) e materie prime (-11%). L'oro è, ancora una volta, l'asset peggiore del decennio con una fluttuazione del prezzo del -27%.

2000–2010

Passando al prossimo millennio, l'oro è balzato in cima con il 275%. A ciò hanno fatto seguito commodities (136%), reddito fisso (57%), proprietà (38%) e inflazione (28%). Le azioni sono scese dal primo asset dell'ultimo decennio al ribasso con una fluttuazione del prezzo del -18% tra il 2000 e il 2010.

Ricorda, anche se il prezzo di un bene aumenta costantemente per un certo numero di anni, potrebbe comunque svalutarsi rapidamente con pochissimi avvertimenti. Non è un compito facile anticipare la performance futura di un bene che è un ottimo motivo per diversificare i tuoi investimenti. Non seguire le ultime tendenze di investimento, cerca invece di acquistare basso e vendere alto per ottenere il massimo dal tuo capitale di investimento.

Cosa ne pensi di seguire le ultime tendenze di investimento?

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