Requisiti per diventare un analista finanziario Chartered aka "Numbers Junkie"

Il mio tirocinante è un drogato analista azionario. Attualmente è presidente del SIU Carbondale Saluki Investment Fund e sarà felice di discutere dei rapporti P / E mentre guarda i Chicago Bears giocare su Monday Night Football. Un po 'malato, ma devi ammirare la sua ambizione. Recentemente, stavamo discutendo i suoi piani dopo il college e l'argomento di diventare un CFA (Certified Financial Analyst) si avvicinò. Era interessato alla designazione, ma non ne sapeva molto. Abbastanza onestamente, neanche io. Sapevo solo che era un programma molto duro e qualcosa che non avrei mai voluto affrontare: l'esame CFP® era sufficiente! Dato che era incuriosito dalla designazione, pensavo che sarebbe stato giusto per lui fare qualche ricerca su ciò che serve per diventare un Chartered Financial Analyst e riferire. Presentazione di Kevin ....

Dopo il diploma universitario, ci sono una varietà di percorsi diversi tra cui un'importante azienda deve scegliere. Puoi continuare la tua formazione a scuola di specializzazione, entrare nel mondo del lavoro o provare una certificazione di qualche tipo. Per i commercialisti c'è il CPA (Certified Public Accountant), e per la finanza maggiore c'è un paio tra cui scegliere. A seconda del tipo di campo finanziario in cui vorresti entrare, c'è una certificazione diversa che potrebbe adattarsi bene a te. La prima opzione è quella di diventare un CFP® (Certified Financial Planner), questa designazione ti consentirà di costruire piani finanziari per le persone che desiderano andare in pensione. Il secondo grado, che riguarda anche gli investimenti ma in modo diverso, è il CFA (Certified Financial Analyst). L'analista finanziario certificato è più un'analisi tecnica degli investimenti che riguarda maggiormente gli strumenti di investimento avanzati e le previsioni economiche. Se stai cercando di diventare un day trader o vorresti lavorare come analista finanziario, il CFA è la strada da seguire. Mi concentrerò sul CFA, ma le altre certificazioni sono ottime per chiunque lasci il college desiderando essere un candidato più promettente.

Requisiti per diventare un analista finanziario Chartered

Per essere idoneo a registrarsi per prendere il CFA, devi soddisfare i seguenti criteri. Avrai bisogno di essere laureato al college con una laurea quadriennale, o nell'ultimo anno del tuo programma quadriennale. Se non hai frequentato il college, puoi anche avere una quantità paragonabile di anni nel mondo del lavoro finché la tua carriera si occupa di un aspetto della finanza. Queste linee guida sono molto sciolte su ciò che si qualifica, quindi dovresti consultare il sito ufficiale CFA per vedere se la tua posizione si qualificherebbe.

Curioso quale sia la differenza tra un CFP® e un CFA? Questo post del Financial Blogger fa un buon lavoro di spiegazione.

Prendendo l'esame CFA

Per diventare un CFA ci sono tre test che dovrai completare. Le percentuali di successo per i test sono circa il 40% e passeranno dal livello 1 al 3. Il CFA Institute ha rilasciato le seguenti statistiche in base al numero di tester per ogni livello e alle loro percentuali di superamento:

Il tasso di passaggio globale di Livello I era del 42% (46.863 hanno sostenuto l'esame, contro i 46.682 del 2009) e il tasso di passaggio globale di Livello II era del 39% (43.406 hanno sostenuto l'esame, rispetto a 38.993 nel 2009). Dei 21.462 (rispetto ai 19.436 del 2009) gli individui che nel giugno 2010 hanno sostenuto il terzo e ultimo esame che porta alla designazione CFA prestigiosa, il 46% è passato. L'Istituto CFA si aspetta che la maggior parte dei candidati che hanno superato l'esame di livello III diventeranno CFA entro la fine dell'anno, portando il numero di soci in tutto il mondo a più di 90.000.

Fonte: http://www.cfainstitute.org/about/press/release/Pages/08162010_45395.aspx

Si stima che sarà necessario studiare per 250 ore per ciascuno dei tre esami, che ammontano a circa 750 ore di studio per completare il processo CFA.

Quanto costa il programma dell'analista finanziario Chartered?

Ora è tempo di buone notizie, l'intero processo ti costerà solo da cinque a seimila dollari. Forse ti starai chiedendo perché mi riferisco a cinquemila dollari come buona parte, ma calcola quanto ti costerebbe finire la scuola di specializzazione, all'incirca ventimila. Così puoi ottenere un certificato CFA per meno di quanto ti costerebbe per la scuola elementare.

Vantaggi di ottenere la designazione CFA

Ora il vero vantaggio del CFA è la prospettiva di trovare un buon lavoro e di essere in grado di salire rapidamente ad una posizione elevata nell'azienda con la certificazione CFA. Quindi, se ci pensi da un punto di vista matematico, anche se hai fatto altri tremila dollari all'anno, ti ci vorrebbero due anni della tua vita lavorativa per recuperare i soldi spesi nell'esame. Ora non sto cercando di dire che tutti dovrebbero correre e cercare di ottenere il loro CFA, il test è molto duro e prestigioso. Solo perché ti iscrivi non significa che stai per passare, anche se studi per lunghi periodi di tempo come le 250 ore stimate per esame, c'è ancora un'alta probabilità che non passi. Questo è un esempio ipotetico e non è rappresentativo di alcuna situazione specifica. I risultati possono variare.

Per quanto le persone non vorrebbero sentirlo, il CFA prende un po 'di "intelligenza naturale". Se hai lottato per il college per ottenere buoni voti o hai sentito che dovevi studiare più di tutti quelli intorno a te, il test potrebbe non essere adatto a te. Se pensi ancora di essere pronto per fare il test, allora il primo passo è iscriversi.Per completare il processo, ci vorranno almeno tre anni, ma per la maggior parte delle persone che ci provano ci vogliono più di tre anni perché i due e tre esami di livello vengono offerti solo una volta all'anno. Se fallisci l'esame, cosa che molti fanno, allora dovrai aspettare un altro anno per un altro tentativo. Pochissime persone superano tutti gli esami in modo corretto senza dover riprendere una porzione, quindi non aspettarti di attraversarli tutti e tre.

Iscrizione

So che a questo punto mi sono sembrato molto pessimisti per quanto riguarda il tuo, o per quello, le mie possibilità di superare il CFA. È corretto, ho detto il mio perché mi sto iscrivendo per l'esame CFA di livello 1 dicembre 2011. La ragione per cui sono così pessimista è perché il test è estremamente difficile e richiede molto tempo. Se non sei pronto a fare il massimo sforzo, e questo sforzo sarà sicuramente destinato alla tua famiglia e al tuo divertimento, se non lo eliminerai completamente, allora non dovresti iniziare.

Il primo passo per ottenere il tuo CFA è quello di andare al sito ufficiale CFA e inviare le tue informazioni in modo che tu abbia i requisiti per sostenere il primo esame. Una volta che sei stato qualificato per la registrazione, dovrai iscriverti a una delle due fasce orarie per l'esame di livello uno. L'esame di livello uno viene offerto due volte l'anno, mentre i livelli due e tre sono offerti solo una volta. Il livello uno, due e tre sono offerti a giugno di ogni anno. Le aree di test sono distribuite in tutto il paese, quindi dovrai trovare l'area più adatta alle tue esigenze. Oltre al periodo di test di giugno, puoi anche prendere solo il primo livello a dicembre. Il costo iniziale per il primo esame sarà di circa $ 900. Una volta iscritto per l'esame, l'istituto CFA ti invierà il materiale di studio. Puoi riceverlo online o in una versione testuale. Il libro è lungo circa 2000 pagine, quindi preparatevi a tuffarvi.

Come studiare per l'esame CFA

Assicurati che quando ti iscrivi per l'esame ti dai circa sei mesi per prepararti per il test. Dal momento che sono registrato solo per fare il test, e non ho ancora preso il primo o studiato per il primo esame, quindi posso solo andare fuori da quello che ho sentito dagli altri. La durata comune del periodo di studio che ho ascoltato finora è di sei mesi. Ci sono una serie di corsi online di "aiuto" che offrono note sui capitoli e un ulteriore aiuto attraverso il testo. Io scelgo di non seguire nessuno di questi corsi perché ho un budget limitato. L'aggiunta di questi corsi nel processo renderà il costo dell'esame significativamente più alto. Ritengo inoltre che l'aggiunta di alcuni di questi corsi di assistenza danneggerà in realtà le tue prestazioni. Prendendo semplicemente le mie conoscenze di studio per gli esami e le finali del college, non ho mai usato i miei vecchi appunti con cui studiare. In particolare non userei le note di qualcun altro con cui studiare, quindi sento che leggendo il libro e prendendo i miei appunti avrò le maggiori possibilità di successo. Se pensi che le note di qualcun altro o un tutor per fare domande sarebbe vantaggioso per te, allora puoi facilmente trovare l'aiuto con una ricerca online.

Conclusione

Dato che non ho ancora eseguito il test, non posso darti ulteriori informazioni sulla situazione. Avendo parlato con uno dei miei professori del CFA, che ha avuto molti studenti durante il processo, mi ha detto che il test di livello uno sarebbe stato facile per me. Tieni presente che sono un finanziatore e sono stato particolarmente interessato agli investimenti per un po 'di tempo. Ha anche avvertito di non sostenere l'esame alla leggera e che la maggior parte dei suoi studenti ha fallito l'esame di livello due. Ciò corrisponderebbe alle statistiche sui tassi di passaggio. Sono molto ottimista, tuttavia, che ritengo sia molto necessario. Ti ho dato tutte le informazioni che ho scoperto finora sul CFA e il processo di pensiero che dovresti affrontare prima di decidere che è il test giusto per te. Come accennato in precedenza, esiste un elenco di altri certificati che è possibile ottenere se il CFA non sembra adatto a te. Se si passa attraverso il processo, il CFA è un onore molto prestigioso da ottenere, e personalmente non posso aspettare fino al giorno in cui ho compiuto questa impresa.

Guest Post di Kevin Ericksen, specialista in finanza presso SIU-Carbondale e un diavolo di storia.