Capital One Investing Review: una grande piattaforma di partenza

La mia prima transazione in borsa è stata la piattaforma Capital One Investing. Non avevo idea di cosa stavo facendo, ma sono comunque riuscito a comprare sette titoli singoli prima di finire i soldi.

Perché ho scelto Capital One? Poiché era facile da navigare, potevo immediatamente finanziare un conto con soldi dal mio conto corrente e potevo cercare facilmente i simboli ticker. Era l'unica piattaforma in cui mi sentivo sicuro di non essere truffato.

Sette anni dopo, la piattaforma è ancora migliore di quando ho iniziato a investire. Hanno ottimi strumenti educativi e uno strumento di analisi del portafoglio che rivaleggia con alcuni dei migliori del settore.

Sono cambiato come investitore. Sono molto più esperto di strategie di investimento e piattaforme di investimento. Ho ancora un account di investimento a Capital One, ma non sono più un fan. Capital One Investing fa molte cose bene, ma è tutt'altro che perfetto.

Struttura Capital One Investing Fee

Una delle ragioni per cui amo Capital One è la loro chiara struttura tariffaria. Tutti gli stock, gli ETF, i fondi comuni e le opzioni costano $ 6,95 per scambio (acquisto o vendita). Le opzioni costano un altro $ 0,75 per contratto.

Di recente, Capital One Investing ha introdotto il suo strumento "PortfolioBuilder". Lo strumento crea un paniere raccomandato di fino a 8 ETF a basso costo, ampiamente diversificati in base agli obiettivi di investimento, all'orizzonte temporale e alla tolleranza al rischio. È possibile acquistare tutti gli 8 ETF nelle proporzioni raccomandate per un unico costo di $ 18,95, che si traduce in un risparmio del 50% basato sulle strutture tariffarie esistenti.

Un'offerta ancora più interessante è il prezzo del piano di investimento di ShareBuilder. Con questo strumento, è possibile creare un piano di deposito e investimento automatico. Puoi decidere se investire ogni settimana o una volta al mese. Quando ti iscrivi al piano di Sharebuilder, puoi effettuare scambi di acquisti solo il martedì per $ 3,95 per sicurezza. Le modifiche al piano di investimento devono essere effettuate entro le 17:00 del lunedì per essere efficaci per il giorno successivo.

Nonostante le chiare strutture tariffarie, le commissioni di Capital One sono leggermente superiori rispetto al mercato più ampio per le società di brokeraggio di sconto. Ad esempio, Ally Invest offre scambi a $ 4,95 e importanti broker come Fidelity e Charles Schwab offrono entrambi fondi comuni di investimento ed ETF.

Strumenti di analisi del portafoglio

Capital One ha recentemente rinnovato i propri strumenti di analisi del portafoglio. Puoi facilmente vedere la tua asset allocation, la tua allocazione settoriale e persino la tua vera allocazione globale. È fantastico che Capital One ti fornisca informazioni dettagliate sulla tua allocazione di portafoglio. Offrono anche immagini bellissime.

Tuttavia, Capital One non è all'altezza di un'area chiave. Non è possibile misurare facilmente il rendimento del portafoglio annualizzato ed è difficile confrontare il rendimento del portafoglio con un benchmark. Se si finisce con un investimento in Capital One, allora si dovrebbe prendere in considerazione l'utilizzo di uno strumento come Personal Capital o DIY.Fund per monitorare il proprio rendimento nel tempo.

Strumenti di ricerca

Rispetto ad altri broker, Capital One Investing ha gestito gli strumenti di ricerca del mulino. L'attenzione di Capital One è chiaramente sull'investitore iniziale. Il loro strumento di analisi dei fondi fornisce tutte le informazioni necessarie e nient'altro. Si concentrano sul tipo di fondo, i rendimenti a cinque anni e l'attuale rapporto di spesa.

Esse si collegano anche al prospetto e ad altri commenti (altri commenti riguardano principalmente gli stock anziché gli ETF e i fondi comuni).

Oltre agli strumenti di ricerca, Capital One ha una piattaforma educativa di alto livello. Creano filtri per i loro articoli in base all'argomento o al livello di esperienza di investimento. Mentre gli articoli non sono completi, danno agli investitori un posto dove iniziare le ricerche.

usabilità

Come ho accennato nella mia introduzione, Capital One Investing è facile da usare, soprattutto per i principianti. Troppi broker rendono confuso il commercio. Non uno di capitale. Rendono facile acquistare e vendere una posizione o più. Sono particolarmente colpito dalla natura automatizzata del piano ShareBuilder.

Oltre all'usabilità all'interno della piattaforma, Capital One Investing facilita l'apertura di nuovi account e il loro finanziamento da Capital One 360 ​​(o da altri conti bancari). I trasferimenti da Capital One 360 ​​sono istantanei.

Considerazioni finali su Capital One Investing

Quando ho iniziato a investire su Capital One, erano i chiari vincitori per gli investitori principianti. In questi giorni, non sono così sicuro che sia così. Fidelity, Charles Schwab e Vanguard offrono tutti ETF senza carico (e fondi comuni di investimento). Robinhood facilita l'acquisto e la vendita di azioni gratuitamente. M1 Finance semplifica la gestione di un portafoglio che contiene sia singoli titoli che fondi. Molte aziende offrono migliori strumenti di ricerca e analisi del portafoglio.

Eppure, Capital One ha alcune cose in corso. Il piano per gli sviluppatori di azioni è una soluzione davvero eccezionale per le persone che lottano per rimanere disciplinati con i loro investimenti. Il movimento istantaneo di liquidità dai conti Capital One 360 ​​ai conti Capital One Investing rende facile per i clienti attuali iniziare a investire oggi.

Sette anni fa, Capital One Investing mi ha reso facile iniziare a investire, e credo che ancora oggi offrano quel comfort intangibile. Certamente non posso raccomandare Capital One sulla base della struttura delle commissioni o dei loro strumenti di analisi del portafoglio. Tuttavia, se stai lottando per iniziare a investire, Capital One Investing potrebbe essere l'opzione giusta per te.

Hai mai provato Capital One Investing?

Capital One Investing

• Commissione e tasse - 80
• Servizio clienti - 80
• Facilità d'uso - 80
• Strumenti e risorse - 80
• Opzioni di investimento - 90
• Servizi speciali - 70

80

Sommario

Capital One Investing è una piattaforma di spicco e facile da usare. In questa recensione approfondita, spiegheremo i pro e i contro dell'usarlo per investire e quali sono le diverse opzioni.