Il miglior broker per un account Trust

Ho scritto un mese fa come stavo aprendo un conto fiduciario per il trust vivibile revocabile che abbiamo creato come parte della nostra pianificazione patrimoniale. Bene, creare la fiducia è stato il primo passo e ultimamente, abbiamo lavorato sull'esecuzione del trust (ovvero stiamo trasferendo tutte le risorse nel trust).

Per alcune cose, come trasferire la nostra casa, il nostro avvocato si è preso cura di esso. Per altre cose, come i nostri investimenti, dovevamo prendercene cura. E dopo aver attraversato il processo, sono rimasto sorpreso di quanto fosse difficile ottenere un broker per aprire un account di fiducia e quindi trasferire tutti i nostri diversi asset e account.

Purtroppo, sembra che avere una fiducia vivente revocabile non sia così comune come dovrebbe essere. Ed è ancora più raro che le persone abbiano un conto di intermediazione (e non un IRA) di proprietà di un trust.

Il processo di apertura di un account di fiducia

Per la maggior parte, ogni broker può aprire un account di fiducia per te, ma la cosa sorprendente che ho scoperto è stata la scarsa disponibilità di vari broker. Penseresti che ogni broker (online e offline) vorrebbe il business. Questo non era il caso. Ho sentito diverse scuse, ma ho saputo che la causa principale era che non volevano affrontarlo.

Quando aprirai un account per la tua fiducia, devi andare in ufficio, o dovrai spedire tutti i tuoi documenti. Per qualsiasi motivo, NON è possibile aprire un account di fiducia online. Anche su siti come Fidelity, è possibile stampare solo l'applicazione - è ancora necessario inviarlo per posta.

Ho scoperto che andare in ufficio era comunque una scelta migliore, perché il lavoro su carta è fonte di confusione. La mia ipotesi è che, se l'hai spedito, probabilmente dovresti andare in ufficio comunque per aggiustare la tua applicazione originale. Quindi, salva il tuo tempo e vai in ufficio. Questo è uno dei motivi per cui consigliamo Fidelity e TD Ameritrade come broker di sconto: entrambi non solo offrono prezzi bassi (e in alcuni casi gratuiti), ma hanno filiali situate nella maggior parte delle città che possono aiutare con questa roba.

Infine, è sufficiente aprire l'account. Quindi, devi trasferire le tue risorse nel tuo nuovo account. E hai davvero bisogno del tuo broker per aiutarti con questo, perché sono stato sorpreso di vedere quanto fosse difficile il processo di trasferimento. Il grande riagganciamento che la maggior parte dei clienti ha dovuto affrontare era il nome: ci stavamo trasferendo da un account con nome individuale al trust.

Per qualche ragione, un paio di account che abbiamo avuto su un altro broker non mi è piaciuto molto e ci hanno dato problemi che hanno richiesto un po 'di risoluzione. Abbiamo dovuto inviarlo copie dei nostri certificati di nascita e altri documenti per facilitare il trasferimento, che non ho mai avuto a che fare prima.

Dopo aver esaminato il processo, ho voluto evidenziare i migliori broker che ho incontrato e quello che ho scelto per il mio account di fiducia.

Il miglior broker di azioni per un conto fiduciario

Ho davvero guardato tre diversi broker quando ho aperto il mio account di fiducia. Non ho davvero guardato i siti di investimento a basso costo che ho menzionato prima, perché avevo bisogno di più con il mio account di fiducia rispetto al trading di opzioni a basso costo. Inoltre, molti di questi non hanno filiali: sono economici perché sono quasi esclusivamente online.

Fedeltà

Fidelity è nata come prima scelta per l'apertura di un account di fiducia, perché li ho già usati con l'account di fiducia di mia madre e mi piace molto la loro interfaccia. Tuttavia, i documenti sono diventati impegnativi e ho deciso di esaminare altre opzioni. Alla fine ho deciso di andare con Fidelity e sono contento di averlo fatto - hanno fatto davvero uno sforzo in più per assicurarmi che tutto andasse liscio.

Inoltre, offrono scambi gratuiti di commissioni per 2 anni quando apri un nuovo account. Controlla.

TD Ameritrade

TD Ameritrade era un altro broker che ho visto, semplicemente perché amo i loro investimenti a basso costo e hanno alcuni uffici. TD ha anche le opzioni di sito Web più semplici per l'apertura di un account di fiducia, che è stato bello. Amiamo anche TD Ameritrade perché offrono un IRA gratuito, quindi speravo che ci fosse qualcosa di simile con i loro account di fiducia. Alla fine, siamo andati con Fidelity, ma TD Ameritrade è stato un buon secondo posto.

Dai un'occhiata a TD Ameritrade qui.

E * Trade

E * Trade è stata la mia terza scelta per un account di fiducia perché uso E * Trade per il mio Solo 401k. Abbiamo trovato E * Trade per offrire il miglior piano Solo 401k, quindi li abbiamo fortemente considerati per l'apertura di un account di fiducia. Avevano bisogno di un sacco di scartoffie e in sostanza di andare in un ufficio, ma ciò che mi tratteneva era il loro più alto prezzo di commissione e facilità d'uso. A parte il nostro Solo 401k, tutto il resto che abbiamo è Fidelity. Tuttavia, se la maggior parte dei nostri investimenti riguardasse E * Trade, lo considereremmo ancora di più.

Dai un'occhiata a E * Fai trading qui.

Tracciamento del nostro account Trust

Infine, è importante monitorare i nostri account. Sto dando a Personal Capital un altro tentativo, e condividerò il perché in un altro post, ma li sto ancora apprezzando per la gestione del portfolio online. Se non hai provato Personal Capital (che ègratuito), Consiglio vivamente di vedere se il loro software gratuito funziona per te.

Hai una fiducia vivente revocabile? Hai un broker che ti piace per il tuo account di fiducia?