Il Jumpstart del portfolio estivo di 5 minuti

Dato che è la metà dell'estate, ho voluto mettere insieme una rapida azione che puoi prendere oggi. Lo sto definendo il jumpstart del portfolio estivo in 5 minuti. L'obiettivo di questo esercizio rapido è quello di avviare il tuo portafoglio e assicurarti di essere sulla strada giusta.

Per il jumpstart di oggi, volevo affrontare l'asset allocation. Perché è così importante adesso? Bene, il mercato azionario è ai massimi storici. Quando ciò accade, le allocazioni di portafoglio della maggior parte delle persone in genere diventano davvero fuori whack. Probabilmente hai avuto alcuni titoli davvero impressionanti che sono saliti alle stelle, ma altri no. Devi bilanciare.

L'allocazione degli asset è interamente basata sull'equilibrio e il tuo obiettivo dovrebbe essere quello di mantenere il giusto equilibrio il più possibile. Con titoli così in alto in questo momento, ha senso vendere alcuni vincitori e investire in qualcosa di più protettivo.

Che cosa è l'allocazione degli asset e perché è importante

Abbiamo coperto l'asset allocation in modo approfondito, quindi non voglio approfondire troppo. Invece, dai un'occhiata a questo articolo su Nozioni di base Asset Allocation. Se sai cosa è l'asset allocation, ma non sai quale dovrebbe essere la tua corretta allocazione, dai un'occhiata a questo: Building the Perfect Portfolio.

L'allocazione delle attività conta ora, più che mai, perché vuoi bloccare i guadagni che hai guadagnato nel mercato azionario e proteggerti nel caso in cui il mercato si ritiri o cali. Diciamo che vuoi mantenere un obiettivo del 50% di azioni e del 50% di obbligazioni. Bene, le azioni sono cresciute molto e le obbligazioni no. Scommetto che se hai controllato il tuo portafoglio, ti ritroverai più come il 65% di azioni e il 35% di obbligazioni.

Per mantenere un'asset allocation adeguata, si desidera vendere il 15% delle proprie azioni e investirlo in obbligazioni. In tal modo, il saldo totale del portafoglio è più protetto nel caso in cui i prezzi delle azioni scendano. Questo sta investendo a lungo termine.

Il piano d'azione Jumpstart del portfolio estivo

Quindi, il tuo piano d'azione di 5 minuti al momento è semplice:

1. Sollevare l'asset allocation corrente (se si utilizza Quicken o Personal Capital, questo richiede pochi secondi)

2. Cerca le aree che sei sovra allocata e sotto allocata

3. Vendi i settori in cui sei sovradimensionato e investilo nelle aree in cui devi averne di più

4. Imposta un promemoria del calendario per ricontrollare l'asset allocation il 1 ° dicembre

Ancora una volta, questo richiederà meno di cinque minuti se sei organizzato. Se non sei organizzato, controlla Personal Capital, che è un organizzatore finanziario online gratuito che ha anche molti altri vantaggi.

Quando hai guardato il tuo portafoglio, la tua asset allocation è stata puntuale o le azioni sono cresciute molto in questo trimestre?