3 modi per proteggere i guadagni del tuo portafoglio

L'investimento inizia e finisce con i profitti, ma dovrebbe iniziare con la protezione del capitale di investimento. La matematica impone che le perdite abbiano un impatto maggiore sui rendimenti totali rispetto ai guadagni. Una perdita del 50% è coperta solo da un guadagno del 100%; e una perdita del 33% su un portafoglio può essere recuperata solo con un rendimento positivo del 50%.

Coprire le posizioni del proprio portafoglio è qualcosa che dovrebbe essere fatto con molta attenzione. Il mercato offre alcuni modi rapidi per coprire il lato negativo del tuo portafoglio nel caso in cui tu voglia bloccare alcuni profitti, che è qualcosa che potresti prendere in considerazione date le rincorse dell'anno in corso e le oscillazioni recenti verso il basso.

Ecco tre modi per proteggere il tuo portafoglio:

1. Decollo del rischio - Uno dei più grandi nuovi prodotti nel settore della finanza sono gli ETF a bassa volatilità. Questi fondi offrono agli investitori un'esposizione agli stock meno volatili del loro angolo di mercato. Inclusi in tali fondi sono i tipi di società che ho discusso in un articolo sulle azioni che Warren Buffett potrebbe acquistare; titoli con ampi fossati, forti posizioni finanziarie e linee di prodotti che vendono altrettanto bene in recessione come in periodi di forte crescita economica. Un ETF a bassa volatilità è un modo semplice per ottenere un'esposizione a rendimenti azionari senza la follia e bassi. In diversi punti della loro storia, i fondi a bassa volatilità hanno persino sovraperformato il mercato, contrariamente a quanto le finanze accademiche avrebbero lasciato credere.

Come farlo: scambiare fondi azionari o singoli titoli per un ETF a bassa volatilità come il PowerShares S & P 500 Low Volatility Portfolio (SPLV). Questo fondo prende le 100 azioni meno volatili dall'indice S & P 500 e diversifica in modo significativo. Nei mercati ribassisti, questi sono gli stock meno probabilità di subire un duro colpo. Inoltre, avrai un rendimento da dividendo superiore del 40% rispetto all'indice S & P 500.

2. Scommetti contro il mercato - Vuoi andare a breve senza andare a breve? C'è sempre un ETF breve in attesa dei tuoi investimenti in dollari. Un ETF breve replica la variazione giornaliera opposta in un indice come lo S & P 500. Sfortunatamente, i fondi a leva non fanno i maggiori investimenti nel lungo periodo a causa della loro composizione giornaliera. Tuttavia, se detenuti solo per un breve periodo di tempo, possono rapidamente capitalizzare gli investitori in una svendita.

Come farlo: cercare un ETF come l'ETF ProShares Short S & P500 (SH), che restituirà il contrario delle prestazioni del mercato ogni giorno. Gli investitori dovrebbero anche prendere in considerazione un ETF leva per posizioni di copertura a brevissimo termine - l'UltraShort S & P 500 ETF (SDS) è un esempio - ma attenzione a mantenere solo una piccola parte del vostro portafoglio in un veicolo commerciale così a leva.

3. Hedging with Bonds - I fondi obbligazionari a breve termine costituiscono un ottimo modo per proteggere il capitale di investimento quando il mercato si rivolge contro le attività rischiose. In generale, il debito societario e governativo a breve scadenza è un luogo sicuro in cui archiviare il capitale di investimento senza un rischio significativo di tasso. Inoltre, mentre le scorte potrebbero ridursi come una roccia in una correzione, la fuga verso la sicurezza può alzare i prezzi delle obbligazioni e spingere verso il basso i rendimenti, aumentando il potenziale di guadagni in conto capitale anche se le azioni diventano aspre. Questa è una variante della Barbell Investment Strategy che funziona bene anche per gli eventi di cigno nero.

Come farlo: Alcuni dei migliori fondi obbligazionari a breve termine sono iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), che è un ETF altamente liquido pieno di emissioni di debito di alta qualità. Un'altra grande scelta è l'ETF (SHY) di iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond, che è buono quanto un conto del mercato monetario. Il fondo obbligazionario societario sarà più volatile rispetto ai titoli del Tesoro, in quanto gli investitori cambiano idea sulle attività di rischio a causa di un maggiore rischio di perdita, di una maggiore durata e di una maggiore resa.

Parole finali su come proteggere il tuo portafoglio

Niente è perfetto. Le tue posizioni di copertura non saranno neanche. Tuttavia, non c'è nulla di sbagliato nel prendere soldi fuori dal tavolo o proteggere il portafoglio dal rovescio dopo aver sperimentato grandi guadagni. Coloro che hanno una maggiore tolleranza al rischio vorrebbe un ETF inverso come copertura, altrimenti, scambiando titoli più volatili con fondi a bassa volatilità o fondi obbligazionari, rappresentano un ottimo modo per rischiare di perdere il tavolo quando le valutazioni superano la tua zona di comfort.

Ti proteggono i guadagni del tuo portafoglio? Stai considerando in questo mercato?